Jaarverslag 2010 (Nederlands) - Belfius

More documents

Recommendations

Info

Samenstelling van het directiecomité en van de raad van bestuur 1. Directiecomité 1.1. samenstelling Het directiecomité bestaat uit maximum negen leden die beroepservaring verworven hebben in het banken financiewezen. De leden van het directiecomité vormen een college. Het directiecomité van Dexia Bank is op 31 december 2010 samengesteld als volgt: Voorzitter stefaan decraene Vicevoorzitter Xavier de Walque Leden ann de Roeck Benoît debroise dirk Gyselinck marc lauwers Roger leyssens jean-françois martin luc Van thielen 1.2. Bevoegdheden De raad van bestuur heeft de leiding van de bank gedelegeerd aan het directiecomité dat is opgericht in de schoot van de raad van bestuur. Het directiecomité functioneert als een collegiaal orgaan met collegiale verantwoordelijkheden, wat niet betekent dat het zijn taken niet onder zijn leden kan verdelen. Het directiecomité oefent de effectieve leiding van de bank uit binnen de algemene politieke krijtlijnen die zijn vastgesteld door de raad van bestuur van de bank en kaderen binnen de strategie van de groep Dexia. 2. Raad van bestuur (1) Corporate governance 2.1. samenstelling Overeenkomstig de statutaire bepalingen telt de raad van bestuur maximum zevenentwintig leden van wie maximum negen bestuurders tevens deel uitmaken van het directie comité. De raad van bestuur van Dexia Bank bestaat op 31 december 2010 uit zesentwintig leden van wie er negen tevens deel uitmaken van het directiecomité. Er zetelt één onafhankelijk bestuurder in de raad die tevens lid is van het auditcomité. Op 31 december 2010 is de raad van bestuur samengesteld als volgt: Voorzitter marc deconinck burgemeester van Bevekom Vicevoorzitter jean-luc dehaene voorzitter van de raad van bestuur van Dexia NV Leden stefaan decraene voorzitter van het directiecomité van Dexia Bank NV, lid van het directiecomité van Dexia NV Xavier de Walque vicevoorzitter van het directiecomité van Dexia Bank NV, Chief Financial Officer, verantwoordelijk voor Finance, Research en Balance Sheet Management ann de Roeck lid van het directiecomité van Dexia Bank NV, secretaris-generaal, verantwoordelijk voor Compliance, Legal, Tax, Wealth Analysis & Planning en Secretariaat-generaal & Participaties Benoît debroise lid van het directiecomité van Dexia Bank NV, verantwoordelijk voor Thesaurie en Financiële Markten dirk Gyselinck lid van het directiecomité van Dexia Bank NV, verantwoordelijk voor Public and Wholesale Banking marc lauwers lid van het directiecomité van Dexia Bank NV, verantwoordelijk voor Retail and Commercial Banking Roger leyssens lid van het directiecomité van Dexia Bank NV, verantwoordelijk voor Human Resources Management jean-françois martin lid van het directiecomité van Dexia Bank NV, Chief Risk Officer luc Van thielen lid van het directiecomité van Dexia Bank NV, Chief Operations Officer, verantwoordelijk voor IT, Operations, Facility Management en Organisatie (1) Artikel 2 van de wet van 6 augustus 1931 (BS van 14 augustus 1931) verbiedt aan de ministers, gewezen ministers en ministers van Staat, leden of gewezen leden der Wetgevende Kamers, om in akten of bekendmakingen in verband met vennootschappen met winstgevend doel melding te maken van voornoemde titel. Jaarverslag 2010 Dexia Bank België 13 Beheersverslag Geconsolideerde jaarrekening Vennootschappelijke jaarrekening
Beheersverslag Geconsolideerde jaarrekening Vennootschappelijke jaarrekening Corporate governance Robert de metz onafhankelijk bestuurder van Dexia NV uitvoerend bestuurder van La Fayette Management Ltd Wivina demeester consultant, onafhankelijk bestuurder en sinds 2 augustus 2010 voorzitter van het auditcomité in opvolging van Bruno Flichy patrick develtere algemeen voorzitter ACW thierry jacques voorzitter van Mouvement Ouvrier Chrétien patrick janssens burgemeester van Antwerpen marc justaert voorzitter van de Landsbond der Christelijke Mutualiteiten serge Kubla burgemeester van Waterloo patrick lachaert advocaat en gemeenteraadslid van Merelbeke pierre mariani gedelegeerd bestuurder en voorzitter van het directiecomité van Dexia NV luc martens burgemeester van Roeselare claude Rolin secretaris-generaal van de Confédération des Syndicats Chrétiens de Belgique francine swiggers voorzitter van het directiecomité van Groep Arco Bernard thiry voorzitter van het directiecomité van Ethias tony Van parys advocaat en gemeenteraadslid van Gent jean-jacques Viseur burgemeester van Charleroi 2.2. Bevoegdheden De raad van bestuur is een collegiaal orgaan en heeft als taak om enerzijds het algemene beleid van de bank te bepalen en anderzijds het daadwerkelijke toezicht uit te oefenen op het bankbedrijf en het beheer door het directiecomité. Onder “het algemene beleid” wordt onder meer verstaan: ●● het definiëren van de strategie van Dexia Bank binnen de strategische krijtlijnen die zijn uitgetekend door de raad van bestuur van Dexia NV evenals het vastleggen van de doel- stellingen en waarden; ●● het goedkeuren van projecten, financiële plannen en budgetten; ●● het goedkeuren van belangrijke juridische structuurher- vormingen; ● ● het instaan voor de relaties tussen de vennootschap en haar aandeelhouders. 14 Dexia Bank België Jaarverslag 2010 De raad van bestuur heeft bovendien de volgende wettelijke en statutaire bevoegdheden: ●● de benoeming van de voorzitter, vicevoorzitter en de leden van het directiecomité en de coöptatie van de bestuurders; ●● de beslissing tot het verlenen van kwijting aan de leden van het directiecomité en de adviserende comités opgericht in zijn schoot (i.c. het auditcomité); ●● de beslissing tot het uitkeren van een interimdividend; ●● de vaststelling van de vergoeding van de leden van het directiecomité en voornoemde adviserende comités; ●● de vaststelling van de agenda van de jaarlijkse algemene vergadering en van eventuele buitengewone en bijzondere algemene vergaderingen; ●● de beslissing tot bijeenroeping van de algemene vergadering. Daarnaast heeft de raad van bestuur ook bedrijfsgeoriënteerde taken, waaronder: ●● de opmaak van de jaarrekening die een getrouw beeld moet geven van het vermogen, de financiële toestand en de jaarresultaten van Dexia Bank; ●● de evaluatie van de werking van de raad van bestuur; ●● toezicht op het management en evaluatie van de beleids- structuur en organisatie; ●● kennisname via de activiteitenverslagen van de bevindingen van audit, compliance en risk, en van de bevindingen van de CBFA en de commissaris; ●● de evaluatie van het bestaan en de werking van interne controlesystemen, met inbegrip van een afdoende identificatie en beheer van de risico’s en betrouwbaarheid van het financiële verslaggevingproces; ●● het toezicht houden op het bestaan en de werking van aangepaste onafhankelijke controlefuncties, interne audit, compliance en risicofunctie; ●● erop toezien dat de commissaris op afdoende wijze zijn rol kan vervullen; ●● de evaluatie van de prestaties van Dexia Bank ten opzichte van de plannen en budgetten. Voor bepaalde taken kan de raad van bestuur zich laten bijstaan door het auditcomité. 2.3. activiteiten van de raad van bestuur Naast de gebruikelijke zaken die tot de bevoegdheid van de raad van bestuur behoren (zoals opvolging van de trimestriële resultaten, coöptatie van bestuurders, beslissing tot oproeping van de jaarvergadering, de rapportering van de vergaderingen van het Auditcomité), heeft de raad van bestuur zich in 2010 onder meer gebogen over volgende dossiers: ●● de strategie inzake Public & Wholesale Banking voor de bank; ●● het transformatieplan en zijn impact voor de bank; ●● de stand van zaken van de sociale onderhandelingen met betrekking tot het transformatieplan; ●● de politiek inzake Human Resources; ●● de overeenkomst met de Europese Commissie over het herstructureringsdossier van Dexia; ●● de politiek inzake het beloningsbeleid van de groep Dexia; ●● de deontologische code en de regels inzake persoonlijke transacties in financiële instrumenten Dexia; ●● Dexia Compliance Policy: charter en integriteitsbeleid; ●● de verkoop van Crédit du Nord; ●● de sluiting van het bijkantoor in Londen; ●● de overdracht van het filiaal Dexia Real Estate Capital Markets naar Dexia Crédit Local;
Page 1: Dexia Bank België J a a r v e r s
Page 5 and 6: Beheersverslag Geconsolideerde jaar
Page 9 and 10: 8 Dexia Bank België Jaarverslag 20
Page 13: Beheersverslag Geconsolideerde jaar
Page 59: Beheersverslag Geconsolideerde jaar
Page 62 and 63: G e c o n s o l i d e e r d e j a a
Page 64 and 65:
Eigen vermogen (in duizenden EUR) t
Page 66 and 67:
Geconsolideerde staat van de wijzig
Page 68 and 69:
Kern eigen vermogen (in duizenden E
Page 70 and 71:
(in duizenden EUR) Geconsolideerde
Page 72 and 73:
Toelichting bij de geconsolideerde
Page 74 and 75:
2.3. nieuwe ifRs-standaarden, ifRic
Page 76 and 77:
3.5. Voor een bijzonder doel opgeri
Page 78 and 79:
6.4.2. Beschikbaar voor verkoop Dex
Page 80 and 81:
Bank verwerkt in zijn waarderingsmo
Page 82 and 83:
Uitkeringen worden niet opgenomen i
Page 84 and 85:
Wanneer een schadevergoeding in de
Page 86 and 87:
opgenomen. Indien de aanvangsdatum
Page 88 and 89:
ekening” en wordt de verplichting
Page 90 and 91:
II. Belangrijke wijzigingen in de c
Page 92 and 93:
naam zetel Gehouden deel van het ka
Page 94 and 95:
Arkafund NV Banking Funding Company
Page 96 and 97:
Page 98 and 99:
Page 100 and 101:
activiteitscode 1. Banken en kredie
Page 102 and 103:
(in duizenden EUR) coRE diVision Re
Page 104 and 105:
IV. Belangrijke bestanddelen die de
Page 106 and 107:
7.3. Leningen en voorschotten aan k
Page 108 and 109:
7.5 Financiële activa geboekt tege
Page 110 and 111:
7.6. Financiële investeringen 1. U
Page 112 and 113:
Indien er objectief bewijs bestaat
Page 114 and 115:
(in duizenden EUR) aanschaffinGsWaa
Page 116 and 117:
7.11. Belastingvorderingen (in duiz
Page 118 and 119:
2. Dexia als leasingnemer a. financ
Page 120 and 121:
VIII. Toelichtingen bij de verplich
Page 122 and 123:
8.4. Schuldpapier 1. Uitsplitsing v
Page 124 and 125:
Referentie- nummer munt Bedrag in d
Page 126 and 127:
8.6. Voorzieningen en andere verpli
Page 128 and 129:
d. Bestanddelen van pensioenkosten
Page 130 and 131:
8.7. Belastingverplichtingen Uitspl
Page 132 and 133:
3. Detail van de derivaten aangewez
Page 134 and 135:
c. uitgestelde belastingen komende
Page 136 and 137:
Schadegevallen (in duizenden EUR) B
Page 138 and 139:
(in duizenden EUR) Reserves Leven o
Page 140 and 141:
B. activa en verplichtingen Brutore
Page 142 and 143:
Reconciliatie van wijzigingen in re
Page 144 and 145:
B. activa en verplichtingen Brutore
Page 146 and 147:
9.5. Effectisering Dexia Bank heeft
Page 148 and 149:
3. Activa en verplichtingen vervat
Page 150 and 151:
9.9. In eigen vermogen gepresenteer
Page 152 and 153:
(in duizenden EUR) Rentemarge Divid
Page 154 and 155:
X. Toelichtingen bij de geconsolide
Page 156 and 157:
11.3. Nettoresultaat uit geassociee
Page 158 and 159:
11.6. Honoraria en ontvangen en bet
Page 160 and 161:
11.8. Overige netto-opbrengsten (in
Page 162 and 163:
11.12. Waardevermindering op lening
Page 164 and 165:
XII. Toelichtingen met betrekking t
Page 166 and 167:
B. Verplichtingen (in duizenden EUR
Page 168 and 169:
(in duizenden EUR) Financiële acti
Page 170 and 171:
5. Sensitiviteit van niveau 3 - waa
Page 172 and 173:
2. Kredietrisico voor elke categori
Page 174 and 175:
Page 176 and 177:
(in duizenden EUR) spEcifiEKE WaaRd
Page 178 and 179:
12.3. Informatie over zekerheden 1.
Page 180 and 181:
Page 182 and 183:
Page 184 and 185:
Value at Risk VaR (99 % 10 dagen) 2
Page 186 and 187:
Page 188 and 189:
Verplichtingen (in duizenden EUR) S
Page 190 and 191:
Verplichtingen (in duizenden EUR) S
Page 193 and 194:
Beheersverslag Geconsolideerde jaar
Page 195 and 196:
194 Dexia Bank België Jaarverslag
Page 197 and 198:
Page 199 and 200:
Page 201 and 202:
Page 203 and 204:
Waarderingsregels Vennootschappelij
Page 205 and 206:
Waarderingsregels Vennootschappelij
Page 207 and 208:
Toelichting Vennootschappelijke Gec
Page 209 and 210:
Page 211 and 212:
Page 213 and 214:
Page 215 and 216:
Page 217 and 218:
Page 219 and 220:
Page 221 and 222:
Page 223 and 224:
Page 225 and 226:
Page 227 and 228:
Page 229 and 230:
Page 231 and 232:
Page 233 and 234:
Page 235 and 236:
Page 237 and 238:
Page 239 and 240:
Page 241 and 242:
Page 243 and 244:
Page 245:
Sociale balans Vennootschappelijke
Page 248 and 249:
Bijkomende vermeldingen Het opstell
Page 250:
Algemene gegevens van Dexia Bank ma
show all

Jaarverslag 2010 (Nederlands) - Belfius

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?