Algemene structuur van het rekeninguittreksel - Belfius

Gecodeerde berichtgeving
Bankstandaard DEXIA BANK
Laatste wijzigingen – aug 2003 /blz.8
Dit kan het geval zijn voor de overschrijvingen die de cliënt ontvangt, onder meer de OGM
(overschrijving met gestructureerde mededeling). Eveneens kan dit opgaan voor de cheques
die een cliënt op zijn rekening trekt. Zie bijlage V (code "afzonderlijke toepassing").
6.4.4 Volgnummer en detailnummer
Sommige cliënten wensen het globale bedrag te ontvangen op een drager of in een bestand,
en de details op een andere drager of in een ander bestand. Het detail van een verrichting
kan voorkomen in het volgende datarecord, of op een afzonderlijke drager of nog op
dezelfde drager maar in een afzonderlijk bestand.
Wanneer een globaal record en de bijbehorende detailrecords op verschillende dragers of in
verschillende bestanden staan, zijn er 2 mogelijkheden om het type van die verrichtingen te
coderen:
- zowel de globale record als de detailrecords krijgen type 0
- de globale record krijgt type 2; de detailrecords krijgen type 6 ingeval de bank globaliseert
of de globale record krijgt type 1; de detailrecords krijgen type 5 ingeval de cliënt
globaliseert.
6.5 Bijzondere gevallen
6.5.1 Cliënt met verscheidene rekeningen
Een cliënt die verscheidene rekeningen heeft waarvoor hij een gecodeerd rekeninguittreksel
wenst, kan ervoor kiezen om een bestand per rekening te ontvangen.
6.5.2 Rekeningen zonder bewegingen
Een cliënt die verscheidene rekeningen heeft, kan op eenzelfde drager verscheidene
bestanden ontvangen die betrekking hebben op zijn verscheidene rekeningen.
Deze zelfde cliënt kan voor elk van zijn rekeningen een bestand wensen te ontvangen, zelfs
al zijn er op sommige van zijn rekeningen geen bewegingen uitgevoerd. In dit geval wordt
hem voor elke rekening zonder beweging een beginopname (header), een opname "oud
saldo" met datum van dit saldo en een eindopname (trailer) geleverd.
Is er voor geen enkele van zijn rekeningen een beweging, dan zijn volgende 4 varianten
mogelijk :
1° header + trailer
2° header + oud saldo + trailer
3° header + oud saldo + nieuw saldo + trailer
4° voor deze rekeningen niets opgeven
Dit laatste alternatief zal door sommige instellingen worden toegepast, onder meer voor de
termijnrekeningen, waar geen bewegingen zijn geweest buiten het openen en het afsluiten
van de rekening.