Algemeen Reglement der Verrichtingen (versie geldig ... - Belfius

Algemeen Reglement der Verrichtingen
van instellingen voor collectieve belegging worden uitgevoerd
binnen de termijn en volgens de modaliteiten die omschreven
staan in het prospectus.
Behoudens een andersluidende bepaling, worden de verrichtingen
vereffend door het debiteren en/of crediteren van het
effectendossier en/of de contantenrekening van de Klant. Deze
vereffening hangt niet af van de materiële levering.
De vereffening door de Bank van de financiële instrumenten
gebeurt onder voorbehoud; als de Bank ze om de een of andere
reden niet kan innen, moet de Klant de Bank op haar eerste verzoek
terugbetalen. De Klant machtigt de Bank om automatisch
van zijn rekeningen de door hem verschuldigde bedragen af te
houden vanaf de datum dat zij opeisbaar zijn geworden. In de
veronderstelling dat de beschikbare bedragen niet volstaan om
de order te vereffenen, moet de Klant de gevolgen dragen van
de annulering van zijn order door de Bank.
In geval van overinschrijving gebeurt de toewijzing van de effecten
volgens de aanwijzingen van de emittent.
De geldende gebruiken op de diverse markten kunnen worden
ingeroepen tegen de Klant. Zo vindt op bepaalde markten de
levering van de effecten niet noodzakelijk plaats op het ogenblik
van de betaling.
Behalve indien de Klant een deviezenrekening heeft geopend,
worden de verrichtingen met deviezen automatisch omgezet in
euro, behalve indien dit anders vermeld staat op het orderformulier.
De omzetting in euro vindt plaats tegen de koers van twee
werkdagen vóór de datum van de vereffening of de betaaldatum
die in het prospectus vermeld staat. Dit principe geldt eveneens
voor de verrichtingen met instellingen voor collectieve belegging,
waarbij de wisselkoers evenwel niet kan worden berekend
vóór de Bank de netto inventariswaarde heeft ontvangen.
De berekeningen voor de vereffening (omzetting, interest, kapitalisatie
...) zijn beperkt tot drie decimalen.
154. Credit onder voorbehoud of credit na incasso
Als de terugbetaling van de coupons en de mantels die materieel
werden aangeboden, gebeurt door een onmiddellijk credit
of met een bepaalde valutadatum voor de contantenrekening
van de Klant, gebeurt dat altijd onder voorbehoud, d.w.z.
onder voorbehoud van de goede uitvoering van de verrichting.
Als de terugbetaling plaatsheeft na incasso, wacht de Bank de
definitieve betaling door de tegenpartij af alvorens de contantenrekening
van de Klant te crediteren. De valutadatum die de
Bank toepast, hangt af van de datum van de betaling door de
tegenpartij als het gaat om een terugbetaling na incasso of van
de datum van de vervaldag of van de betaling of van het soort
van product en van de datum van de voorlegging door de Klant
als het gaat om een credit onder voorbehoud. In dat laatste geval
vermeldt de Bank de valutadatum op het borderel.
155. Materiële levering
De fysieke stukken die in een kantoor van de Bank worden aangeboden,
zullen automatisch op een effectendossier worden
geplaatst op naam van de begunstigde. Kosten voor de bewaring
zullen van rechtswege verschuldigd zijn door de Klant.
26
HOOFDSTUK V: BELANGENCONFLICTEN
De Bank heeft regelingen uitgewerkt om belangenconflicten te
detecteren, te voorkomen en te beheren. Er werd een specifiek
MiFID-beleid inzake belangenconflicten uitgestippeld, om te
voorkomen dat eventuele belangenconflicten de belangen van
de Klant zouden schaden. Op grond van haar integriteitsbeleid
en gedragscode zijn de Bank en al haar entiteiten voorstander
van een strikte naleving van alle wettelijke en reglementaire verplichtingen
en hanteren ze strenge interne normen en standaarden.
Deze laatste worden verder vertaald in specifieke instructies
en operationele procedures in verband met de identificatie,
de preventie en het beheer van eventuele belangenconflicten
tegenover Klanten. De toepasselijke maatregelen worden altijd
afgestemd op de specifieke activiteiten van de firma die diensten
verstrekt aan de Klanten, en steunen op de volgende principes:
preventie van ongepaste informatiestromen, duidelijke informatie
over belangenconflicten, voorkoming van ongepaste invloed,
invoering van specifieke organisatorische regelingen en strikte
toepassing van de wettelijke en reglementaire verplichtingen. De
Klant kan op eenvoudig verzoek meer gedetailleerde informatie
over dit beleid inzake belangenconflicten bekomen ofwel op de
website www.belfius.be ofwel via zijn relatiebeheerder.