(Focus Money) oder der (Focus Money) oder der Auszeichnung von Firstfive für die „Top-Rendite 2018“. Aktuell bauen wir zudem auch Kompetenzen im Bereich Real Estate, Infrastruktur sowie Private Equity aus, denn gerade hier sehen wir lukrative Investmentmöglichkeiten. © Hauck & Aufhäuser Was bedeutet in Ihrem Hause Mehrertrag durch aktives Management? Mit unserem fundierten und systematischen Investmentansatz sind wir in der Lage, unseren Kunden gemäß unserem Leitbild einen echten Mehrwert gegenüber dem Wettbewerb zu liefern – wobei das Herzstück unserer Vermögensverwaltung ein erfolgreiches Risikomanagement bildet. Denn wir setzen bei unseren Vermögensanlagen auf Sicherheit, ohne auf Chancen zu verzichten. Grundlage für die Zusammenarbeit mit dem Kunden ist ein kontinuierlicher Dialog, für den wir die Anlagestrategie mit den individuellen Zielen abgleichen, um sie dann gemeinsam an die persönliche Lebenssituation oder die aktuelle Marktsituation anzupassen. © Hauck & Aufhäuser © Hauck & Aufhäuser Welchem wissenschaftlich fundierten und strukturierten Investmentprozess folgen Sie bei Ihren Anlagestrategien? Grundlage des Anlageprozesses ist die Erstellung einer Vermögensstrukturanalyse, mit der wir die beiden Dimensionen Risiko und Rendite abbilden. Gemeinsam mit dem Kunden ermitteln wir seine Zielrendite und seine Risikobereitschaft und leiten aus diesem Rendite-Risiko-Profil für jeden Einzelnen ein individuell optimiertes und effizientes Portfolio ab. Die daraus resultierende individuelle strategische Gewichtung der Anlageklassen liefert eine solide Basis für die Arbeit des Portfolio-Managements. Darüber hinaus übernehmen wir die permanente Beobachtung und Analyse der globalen Finanzmärkte. Auf Basis eines quantitativen Modells (H&A QAMM-Modell) wird mindestens monatlich von unserem Asset Allocation Team – bei Bedarf auch kurzfristig – die taktische Asset Allocation überprüft und gegebenenfalls angepasst. Die Input-Parameter sind Volatilität, Momentum sowie Frühindikatoren. Das Ausmaß der Abweichung hängt von unserer qualitativen Einschätzung der Märkte ab. Als Plattform für die Entwicklung und die Umsetzung der Marktsicht dient der monatlich tagende Asset Allocation-Ausschuss (AAA). Die Ergebnisse dieses Ausschusses spiegeln sich in den Musterportfolien für die einzelnen Assetklassen wider. Des Weiteren legt der AAA die taktische Vermögensverwaltung 20
Anlagestrategie im Bereich Zinsen und Währungen fest. Auch innerhalb der Anlageklassen wollen wir als aktiver und fundamentalorientierter Vermögensverwalter einen Mehrwert für den Kunden erzielen. Aktuell sind wir defensiv ausgerichtet: Die Aktienquoten liegen – gemessen an den Benchmarks – unterhalb der neutralen Gewichtungen, denn nachlassendes Gewinnwachstum sowie konjunkturelle und politische Unsicherheiten belasten die Börsen. Warum gibt es bei Ihnen eine Mindestanlagesumme? Wir sind der Überzeugung, dass eine anspruchsvolle Beratung nur durch die konstante und konsequente Fokussierung eines Beraters auf wenige Kunden möglich ist. Denn nur so kann ein sehr persönliches Vertrauensverhältnis entstehen und wachsen – manchmal auch über mehrere Generationen hinweg. Von daher konzentriert sich unser Haus auf vermögende Privatkunden ab einem liquiden Vermögen in Höhe von 1,0 Mio. Euro sowie auf institutionelle Kunden. Darüber hinaus bieten wir im Rahmen unserer digitalen Vermögensverwaltung „Zeedin“ bereits ab einem Anlagebetrag von 50.000 Euro ein diversifiziertes Vermögensmanagement basierend auf der persönlichen Ausgangssituation, Renditeerwartung und Risikobereitschaft an. Übrigens, „Zeedin“ ist eines der umfangreichsten und innovativsten Projekte, die wir vergangenes Jahr abschließen konnten. Wodurch unterscheidet sich „Zeedin“ von anderen Anlageformen? Welche Vorteile bietet es dem Kunden hinsichtlich Risiko und Rendite? Auch mit „Zeedin“ wird zu Beginn des Anlageprozesses ein individuelles Anlegerprofil erstellt – in diesem Fall digital. Anschließend können Kunden aus drei Anlagestrategien wählen: von der fondsbasierten Vermögensverwaltung (ab 50.000 Euro) über eine individuelle Einzeltitel-Vermögensverwaltung (ab 150.000 Euro) bis hin zur ethisch-nachhaltigen Einzeltitel-Vermögensverwaltung (ab 150.000 Euro). Im Gegensatz zu anderen digitalen Angeboten bietet „Zeedin“ eine Vermögensverwaltung auf Einzeltitelbasis an. Daraus ergeben sich insgesamt über 100 verschiedene Anlagestrategien. Zudem können unsere Kunden über die klassischen Kommunikationskanäle hinaus ihren Anlagevorschlag vor dem Abschluss mit einem Berater des Bankhauses besprechen – per Co- Browsing (Screen-Sharing) oder persönlich in der Niederlassung ihrer Wahl. Welche Kundenvorteile ergeben sich daraus? Kunden können somit vom nahtlosen Übergang und Wechsel zwischen den verschieden Vertriebskanälen des Bankhauses profitieren. Darüber hinaus ermöglicht „Zeedin“ einer breiten Zielgruppe den Zugang zu den individualisierten Anlagestrategien und zur eigenen Investmentexpertise, die zuvor ausschließlich klassischen Private-Banking-Kunden vorbehalten waren. Die Kombination eines digitalen Zugangs mit der Expertise einer der ältesten Privatbanken Deutschlands und den persönlichen Interaktionsmöglichkeiten, also der Omnikanal-Ansatz von H&A, hebt „Zeedin“ im Markt deutlich von der Konkurrenz ab und stellt die Weichen für eine zeitgemäße Form der Geldanlage. Wie reagierten die Medien darauf? Die Qualität der Anlagestrategien bzw. des Produkts einhergehend mit dem persönlichen Service wurde bereits neun Monate nach Marktstart zweifach ausgezeichnet: So wurde „Zeedin“ als bester Robo-Advisor in der Kategorie „Newcomer“ vom Capital Magazin ausgezeichnet. Auch Euro am Sonntag bewertete „Zeedin“ mit der Gesamtnote „sehr gut“ und hebt insbesondere die guten Konditionen und den Service hervor. Diese jüngsten Bewertungen bestätigen das Bankhaus für seinen hybriden Beratungsansatz, der das traditionelle Privatkundengeschäft mit den neuen technologischen Möglichkeiten verbindet. Welche Smarte Technologie ist für „Zeedin“ im Einsatz? Mit „Zeedin“ bieten wir unseren Kunden die Möglichkeit, digital ihr Portfolio zusammenstellen und schließlich auch ein Depot bei H&A zu eröffnen – ganz bequem von zuhause. Das technische Herzstück ist also die © Hauck & Aufhäuser TRENDGUIDE HOME | MÜNCHEN 21
