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176 SEZIONE 3: LA GESTIONE DELLA FINANZA PERSONALE
Esempio di portafoglio
integrato
La gestione integrata con il portafoglio titoli
Attraverso il trading online sarà possibile realizzare un sogno di tanti risparmiatori:
visualizzare il portafoglio in modo totalmente integrato.
Fino a oggi, infatti, nelle banche la propria situazione è difficilmente consultabile
in modo continuativo (giornalmente) e in modo integrato: per
esempio, il reporting per la parte titoli difficilmente è integrato con la parte
fondi). Inoltre, le Gpm generalmente sono gestite a parte e non prevedono
mai un’integrazione con il portafoglio.
Simb. Tipo Mercato Quantità Divisa Pmc Cmc Valore di Prezzo Cambio Valore P/L Var. %
prodotto carico mercato mercato mercato
Eni Azioni Mta 1.000 Eur 5,24 1 5.240 5,8 1 5.800 560 10,68%
F Azioni Mta 200 Eur 29,15 1 5.830 28 1 5.600 –230 –3,94%
Fondo A Fondo – 400 Eur 6,876 1 6,876 7,2 1 2.888 137,6 4,76%
Gpm Gestioni Eur 70.329,2 71.876 71.876 1.546,8 2,15%
Totale 74.964 2.014,4 2,68%
STRUMENTI DI VERIFICA
PER L’INVESTITORE ONLINE
Abbiamo visto l’analisi tecnica – specificamente adatta per l’attività di trading
vera e propria – e l’analisi fondamentale, anch’essa estremamente
utile per valutare le prospettive di titoli e mercati nell’ambito dei parametri
fondamentali. Ora vorremmo dare alcuni cenni su altri strumenti a supporto
dell’investitore: i benchmark e le teorie quantitative, intese come riferimento
per un utilizzo soddisfacente del benchmark stesso.
Le teorie quantitative, infatti, rappresentano un approccio che – date certe
premesse metodologiche – può portare il risparmiatore verso determinati
traguardi e obiettivi.
L’operatività online può fungere da facilitatore di tale processo?
Dal trading online all’investimento online
In altri termini, il canale virtuale, per funzionalità e contenuti, può “democratizzare”
questi concetti e renderli alla portata di tutti?
Probabilmente si tratta di un processo che presuppone il passaggio cultu-