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44 SEZIONE 2: FARE TRADING ONLINE<br />
“Guida operativa”<br />
L’APERTURA DEL RAPPORTO<br />
DI TRADING ONLINE<br />
L’apertura di un rapporto di <strong>trading</strong> <strong>online</strong> richiede l’effettuazione di un<br />
insieme di passi operativi che rispettino gli specifici adempimenti stabiliti<br />
dalla legge in relazione all’apertura di un rapporto continuativo di raccolta<br />
e trasmissione ordini.<br />
Reperimento della documentazione necessaria<br />
<strong>Il</strong> primo passo per l’apertura del rapporto consiste nel reperimento della<br />
modulistica che deve essere compilata o esaminata dal cliente preventivamente<br />
alla richiesta di apertura.<br />
Documentazione necessaria<br />
1. contratto relativo all’esercizio dell’attività di negoziazione, ricezione e trasmissione ordini;<br />
2. contratto relativo alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari;<br />
3. contratto specifico con l’operatore <strong>online</strong>;<br />
4. informativa ai sensi della legge sulla privacy e relativo consenso al trattamento dei dati<br />
personali;<br />
5. documentazione per la rilevazione del profilo di rischio dell’investitore;<br />
6. modulo per il riconoscimento dei sottoscrittori*;<br />
7. documentazione accessoria richiesta per l’operatività su specifici mercati (per esempio i<br />
mercati americani);<br />
8. documento sui rischi generali degli investimenti in strumenti finanziari.<br />
* <strong>Il</strong> riconoscimento fisico del cliente è esplicitamente richiesto dalla legge all’atto di apertura di un rapporto<br />
continuativo. Esiste tuttavia un ristretto numero di intermediari <strong>online</strong> che non effettua un riconoscimento<br />
diretto, ma certifica l’identità del cliente indirettamente all’atto del primo conferimento di liquidità<br />
(che deve essere imperativamente disposto dall’intestatario del contratto). La liceità di questo metodo è<br />
tuttavia oggetto di discussione, benché l’Ufficio italiano cambi abbia espresso parere favorevole.<br />
Questa documentazione può essere:<br />
• reperita direttamente sul sito dell’operatore <strong>online</strong>, nell’area dedicata<br />
all’adesione al servizio. I file contenenti il contratto e la documentazione<br />
necessaria possono essere scaricati e successivamente stampati per<br />
la compilazione. Questa modalità è solitamente la più comune;<br />
• richiesta via e-mail all’operatore <strong>online</strong>, che provvederà a spedirla al<br />
domicilio del potenziale cliente;