trading online - Shopping24 - Il Sole 24 Ore

44 SEZIONE 2: FARE TRADING ONLINE
“Guida operativa”
L’APERTURA DEL RAPPORTO
DI TRADING ONLINE
L’apertura di un rapporto di trading online richiede l’effettuazione di un
insieme di passi operativi che rispettino gli specifici adempimenti stabiliti
dalla legge in relazione all’apertura di un rapporto continuativo di raccolta
e trasmissione ordini.
Reperimento della documentazione necessaria
Il primo passo per l’apertura del rapporto consiste nel reperimento della
modulistica che deve essere compilata o esaminata dal cliente preventivamente
alla richiesta di apertura.
Documentazione necessaria
1. contratto relativo all’esercizio dell’attività di negoziazione, ricezione e trasmissione ordini;
2. contratto relativo alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari;
3. contratto specifico con l’operatore online;
4. informativa ai sensi della legge sulla privacy e relativo consenso al trattamento dei dati
personali;
5. documentazione per la rilevazione del profilo di rischio dell’investitore;
6. modulo per il riconoscimento dei sottoscrittori*;
7. documentazione accessoria richiesta per l’operatività su specifici mercati (per esempio i
mercati americani);
8. documento sui rischi generali degli investimenti in strumenti finanziari.
* Il riconoscimento fisico del cliente è esplicitamente richiesto dalla legge all’atto di apertura di un rapporto
continuativo. Esiste tuttavia un ristretto numero di intermediari online che non effettua un riconoscimento
diretto, ma certifica l’identità del cliente indirettamente all’atto del primo conferimento di liquidità
(che deve essere imperativamente disposto dall’intestatario del contratto). La liceità di questo metodo è
tuttavia oggetto di discussione, benché l’Ufficio italiano cambi abbia espresso parere favorevole.
Questa documentazione può essere:
• reperita direttamente sul sito dell’operatore online, nell’area dedicata
all’adesione al servizio. I file contenenti il contratto e la documentazione
necessaria possono essere scaricati e successivamente stampati per
la compilazione. Questa modalità è solitamente la più comune;
• richiesta via e-mail all’operatore online, che provvederà a spedirla al
domicilio del potenziale cliente;