Prospetto Informativo - InvestireOggi

CREDITO VALTELLINESE
10.2 10.2 Flussi di cassa cassa del Gruppo
La seguente tabella mostra il rendiconto finanziario del Gruppo Creval per gli esercizi 2008, 2007 e 2006,
per il primo semestre 2009 e per i primi nove mesi del 2009, predisposto secondo i Principi Contabili
Internazionali e sulla base dello schema previsto dalla circolare di Banca d’Italia n. 262 del 22 dicembre
2005 (metodo diretto).
(dati in migliaia di Euro)
A. A. ATTIVITA' OPERATIVA
— 94 —
01/01/2009 01/01/2009-
01/01/2009
30/09/2009 30/09/2009
1° 1° Sem Sem 2009 2009 2008 2008 2007 2007 2006
2006
1. 1. Gestione 209.270 209.270 118.202 118.202 203.503 252.827 148.893
- interessi attivi incassati (+) 678.990 487.183 1.107.286 863.087 601.611
- interessi passivi pagati (-) -313.117 -240.850 -554.648 -403.689 -240.553
- dividendi e proventi simili (+) 1.714 1.688 2.008 1.653 1.180
- commissioni nette (+/-) 168.236 95.773 199.782 192.552 190.164
- spese per il personale (-) -227.595 -152.376 -279.204 -237.412 -217.994
- altri costi (-) -102.881 -67.035 -205.448 -131.048 -119.996
- altri ricavi (+) 65.742 36.145 79.356 68.147 70.790
- imposte e tasse (-)
- costi/ricavi relativi ai gruppi di attività in via di dismissione
-61.819 -42.326 -145.629 -100.463 -137.352
al netto dell'effetto fiscale (+/-)
- - - - 1.043
2. 2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie -184.049 184.049 1.846 -4.972.323 4.972.323 -2.371.685 2.371.685 2.371.685 -1.890.361 1.890.361
- attività finanziarie detenute per la negoziazione 469.293 397.170 490.576 -7.026 -200.994
- attività finanziarie disponibili per la vendita -319.668 -303.618 -10.381 -25.070 -11.135
- crediti verso clientela -1.285.830 -1.088.619 -4.241.395 -2.376.466 -1.516.715
- crediti verso banche: a vista 279.320 315.235 -80.246 -40.145 18.074
- crediti verso banche: altri crediti 739.540 796.407 -1.112.033 141.795 -216.713
- altre attività -66.704 -114.729 -18.844 -64.773 37.122
3. 3. Liquidità Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie 3.483 -108.397 108.397 5.355.257 1.596.738 1.596.738 1.779.434 .779.434
- debiti verso banche: a vista -18.810 -22.695 -19.235 74.528 -24.278
- debiti verso banche: altri debiti -509.865 -726.361 888.397 -177.777 128.439
- debiti verso clientela 441.260 412.648 2.582.759 757.417 1.179.078
- titoli in circolazione 212.077 238.373 1.845.753 859.836 393.440
- passività finanziarie di negoziazione -1.993 -2.583 2.773 8.835 -6.776
- altre passività -119.186 -7.779 54.810 73.899 109.531
Liquidità Liquidità Liquidità netta generata/assorbita dall'attivi dall'attività dall'attivi
tà tà operativa 28.704 28.704 11.651 11.651 586.437 -522.120 522.120 522.120 37.966 37.966
B. B. ATTIVITA' DI INVESTIMENTO
1. 1. Liquidità generata da 18.722 18.722 18.722 16.489 16.489 7.178 692 14.394
- dividendi incassati su partecipazioni 5.323 5.323 - - -
- vendite di partecipazioni - - - - 1.553
- vendite di attività materiali 11.603 10.353 7.178 692 12.841
- vendite di attività immateriali 1.796 813
2. 2. Liquidità assorbita da -118.623 118.623 118.623 -105.923 105.923 -717.431 717.431 -42.759 42.759 -86.454 86.454
- acquisti di partecipazioni -90.885 -89.918 -50 -20.504 -12.771
- acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza -1 -1 - - -
- acquisti di attività materiali -22.615 -13.788 -81.043 -18.246 -67.622
- acquisti di attività immateriali -5.122 -2.216 -312.871 -4.009 -6.061
- acquisti di società controllate e di rami d'azienda - - -323.467 - -
Liquidità Liquidità Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di di investimento
investimento -99.901 99.901 -89.434 89.434 -710.253 710.253 710.253 -42.067 42.067 -72.060 72.060
C. C. ATTIVITA' DI PROVVISTA
PROVVISTA
- emissioni/acquisti di azioni proprie 94.588 107.373 236.302 650.320 86.413
- emissioni/acquisti di strumenti di capitale - - - - -522
- distrubuzione dividendi e altre finalità -69.115 -69.115 -72.562 -61.626 -41.541
Liquidità Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista 25.473 38.258 163.740 588.694 44.350
LIQUIDITA' LIQUIDITA' NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO -45.724 45.724 -39.525 39.525 39.924 24.507 10.256
L’attività operativa, nei primi tre trimestri dell’anno 2009, ha generato liquidità complessivamente per
28.704 migliaia di Euro. L’attività di gestione e le passività finanziarie hanno generato liquidità
rispettivamente per 209.270 migliaia di Euro e 3.483 migliaia euro, mentre le attività finanziarie hanno