Prospetto Informativo - InvestireOggi

CREDITO VALTELLINESE
10.1 10.1 Risorse Risorse finanziarie finanziarie del del Gruppo Gruppo (a (a breve breve e e lungo lungo termine) term
ine) ine)
Si riportano di seguito le risorse finanziarie del Gruppo distinguendo fra raccolta diretta e posizione
interbancaria netta.
(dati (dati (dati (dati in in in in migliaia migliaia migliaia migliaia di di di di Euro)))) Euro Euro Euro 30/09/2009 30/09/2009 30/06/2009 30/06/2009 30/06/2009 31/12/2008 31/12/2008 31/12/2007 31/12/2007 31/12/2006
31/12/2006
— 92 —
Var. Var. %
%
31/12/08 31/12/08- 31/12/08
30/09/09 30/09/09
30/09/09
Var. Var. %
%
31/12/08 31/12/08- 31/12/08
30 30/06/09 30
/06/09 /06/09
Var. Var. %
%
31/12/07 31/12/07- 31/12/07 31/12/07
31/12/08 31/12/08
31/12/08
Var. Var. %
%
31/12/06 31/12/06- 31/12/06
31/12/07
31/12/07
Debiti verso clientela 13.380.774 13.358.820 12.955.724 9.858.921 9.096.396 3,28 3,11 31,41 8,38
Titoli in circolazione 5.909.707 5.935.812 5.697.538 3.849.735 2.977.303 3,72 4,18 48,00 29,30
Raccolta Raccolta Raccolta diretta diretta
19.290.481 19.294.632 19.294.632 18.653.262 18.653.262 13.708.656 13.708.656 12.073.699 12.073.699 3,4 3,42 3,4
3,44 3,44 36,07 36,07 13,54
13,54
Crediti verso Banche 1.150.918 1.067.063 2.174.895 760.025 879.784 -47,08 -50,94 186,16 -13,61
Debiti verso Banche 1.200.360 969.524 1.728.435 848.452 967.762 -30,55
-
-43,91 103,72 -12,33
Posizione Posizione interbancari
interbancaria interbancari netta netta -49.442 49.442 97.539 97.539 446.460 446.460 446.460 -88.427 88.427 -87.978 87.978
111, 111,07 111, 07 -78,15 78,15 78,15 -604,89 604,89 0,51 0,51
0,51
A fine settembre 2009 la raccolta diretta si attesta a 19.290 migliaia di Euro in aumento del 3,4% rispetto
ai 18.653 migliaia di Euro rilevati a fine dicembre 2008. Il dato di fine dicembre si incrementa del 36%
rispetto alla fine dell’esercizio precedente. Tale aumento, al netto dell’aggregato della Cassa di Risparmio
di Fano, si ridetermina nel 24%.
Considerando le diverse componenti della raccolta diretta, i titoli in circolazione segnano un dinamica più
accentuata rispetto ai debiti verso clientela.
Si riporta di seguito la composizione per forma tecnica dei debiti verso clientela, che evidenzia la
prevalenza delle forme tecniche a breve termine rappresentate da conti correnti, depositi liberi e pronti
contro termine.
(dati (dati (dati (dati in in in in migliaia migliaia migliaia migliaia di di di di Euro)))) Euro Euro Euro
30/09/2009 30/09/2009 30/06/2009 30/06/2009 31/12/2008 31/12/2007 31/12/2006
Conti correnti e depositi liberi 11.992.577 11.383.252 9.842.132 7.719.822 7.473.556
Depositi vincolati 175.623 375.451 464.840 20.663 8.183
Pronti contro termine passivi 1.129.822 1.469.990 2.521.291 2.023.009 1.538.675
Debiti per impegni di riacquisto di propri strumenti patrimoniali 33.278 33.278 33.278 - -
Altri debiti 49.474 96.849 94.183 95.427 75.982
Totale Totale
13.380.774 13.380.774 13.358.820 13.358.820 12.955.724 12.955.724 9.858.921 9.858.921 9.096.396
9.096.396
I titoli in circolazione sono costituiti da titoli obbligazionari plain vanilla e da altri titoli, principalmente
certificati di deposito, per una parte residuale.
Si riporta la composizione per forma tecnica.
(dati (dati (dati (dati in in in in migliaia migliaia migliaia migliaia di di di di Euro) Euro) Euro) Euro)
30/09/2009 30/09/2009 30/06/2009 30/06/2009 31/12/2008 31/12/2007 31/12/2006
Obbligazioni Obbligazioni
5.611.148 5.717.254 5.717.254 5.489.433 5.489.433 3.690.221 3.690.221 2.785.480
2.785.480
Strutturate - - 1.019 140.182
Altre 5.611.148 5.717.254 5.489.433 3.689.202 2.645.298
Altri Altri titoli 298.559 218.558 218.558 218.558
208.105 208.105 159.514 159.514
191.823
191.823
Totale Totale
5.909.707 5.935.812 5.935.812 5.697.538 5.697.538 3.849.735 3.849.735 2.977.303
2.977.303
La gestione della posizione di tesoreria e interbancaria del Credito Valtellinese è stata affidata, sulla base
di specifici mandati, a Bancaperta, società specializzata del Gruppo Credito Valtellinese. La società,
nell’esercizio del mandato, opera in stretta intesa con le Direzioni Generali delle banche del Gruppo, alle
quali compete il presidio complessivo degli aspetti operativi e l’assunzione delle opportune determinazioni
nel quadro delle direttive impartite dai Consigli di Amministrazione.
Si riporta la scomposizione per forma tecnica dei crediti e debiti verso banche.
(dati (dati (dati (dati in in in in migliaia migliaia migliaia migliaia di di di di Euro) Euro) Euro) Euro)
30/09/2009 30/09/2009 30/06/2009 30/06/2009 31/12/2008 31/12/2007 31/12/2007 31/12/2006
Crediti Crediti verso Banche Centrali 285.584 266.435 266.435
637.250 637.250
157.882 157.882 107.807
107.807
Depositi vincolati - - 358.000 - -
Riserva obbligatoria 285.584 266.435 279.250 157.882 107.807
Crediti Crediti verso banche 865.334 800.628 800.628 1.537.645 1.537.645
602.143 602.143 602.143 771.977
771.977
Conti correnti e depositi liberi 83.809 43.605 449.391 84.303 44.436
Depositi vincolati 5.968 1.291 16.868 10.007 324.772