Prospetto Informativo - InvestireOggi

CREDITO VALTELLINESE
6 PANORAMICA ANORAMICA ANORAMICA DELLE DELLE ATTIVITÀ
6.1 Principali attivit attività attivit
L’attività del Credito Valtellinese ha per oggetto la raccolta del risparmio e l’esercizio del credito nelle sue
varie forme ed è tradizionalmente incentrata su una clientela costituita da privati nonché piccole e medie
imprese, offrendo, attraverso le banche e le società del Gruppo, un’ampia gamma di servizi bancari e
finanziari inerenti il corporate banking, il retail banking, il risparmio gestito, il private banking, i servizi di
pagamento, il leasing, la finanza d’impresa e i servizi di bancassicurazione.
Il Credito Valtellinese, nel rispetto delle disposizioni vigenti, può compiere tutte le operazioni e i servizi
bancari, finanziari, di intermediazione, nonché ogni altra operazione connessa al raggiungimento dello
scopo sociale.
In quanto Banca cooperativa, il Credito Valtellinese vede nella propria base sociale, che al 30 settembre
2009 annovera 88.172 soci, il destinatario naturale dei prodotti e servizi offerti. Complessivamente il
corpo sociale dell’Emittente è costituito da 112.697 Azionisti.
6.1.1 Descrizione dell'attività
Il Credito Valtellinese, e le altre banche territoriali del Gruppo, esercitano prevalentemente l’attività di
intermediazione creditizia offrendo alla propria clientela, privati ed imprese, una gamma completa di
prodotti e servizi in grado di soddisfare ogni esigenza finanziaria o di investimento. Tali prodotti e servizi
includono depositi a risparmio, conti correnti, certificati di deposito ed obbligazioni, prestiti a breve, medio
e lungo termine, servizi di pagamento, emissione di carte di credito, servizi di intermediazione in cambi e
in titoli, nonché la gestione del risparmio.
Riguardo all’offerta commerciale del Gruppo si evidenzia la capacità di coprire la globalità delle necessità
di finanziamento, investimento e trasferimento espressi dalla clientela, avvalendosi a tal fine delle
strutture specialistiche nell’ambito del perimetro del Gruppo o, comunque, collegate tramite il modello
imprenditoriale di “impresa rete”.
Altro elemento caratterizzante la gamma dei prodotti del Gruppo è l’orientamento ad offrire servizi fruibili
direttamente on web, garantendo la maggior autonomia possibile al cliente nella gestione dei propri
rapporti bancari.
Date queste premesse, qui di seguito si riporta sinteticamente l’illustrazione dei principali prodotti e servizi
che caratterizzano l’offerta del Gruppo, distinguendo fra
(i) prodotti di investimento;
(ii) prodotti di trasferimento;
(iii) prodotti di e-banking;
(iv) prodotti di finanziamento.
(i) (i) (i)
(i) PRODOTTI D’INVESTIMENTO
Gestioni Patrimoniali. Le gestioni patrimoniali, denominate Personal Fund Plus, sono il frutto di oltre un
ventennio di attività del Gruppo Credito Valtellinese nel settore dell’asset management.
La gestione delle stesse è affidata ad Aperta SGR S.p.A., controllata al 100% da Bancaperta e operativa
dal 2005. Il prodotto Personal Fund Plus si articola in 18 linee di investimento così suddivise:
- 5 linee di gestione patrimoniale mobiliare (“GPM”) obbligazionarie;
- 6 linee azionarie, di cui 4 gestioni patrimoniali in OICR (“GPF”) e 2 GPM;
- 7 linee bilanciate, di cui 2 “GPF” e 5 prevalentemente investite in strumenti finanziari diretti;
- 5 linee “scudate” dedicate al rimpatrio di capitali dall’estero “ex-Scudo Ter”.
Tutte le linee GPF sono di tipo multimanager (ovvero con pluralità di gestori) ed utilizzano Sicav di 10
primarie società internazionali.
Private banking. Il servizio di private banking erogato da Bancaperta permette la più ampia
personalizzazione della gestione per patrimoni di elevato importo (oltre 1 milione di Euro).
Fondi comuni e Sicav. Il collocamento di fondi comuni e Sicav prevede un’offerta multibrand, che
permette di offrire alla clientela oltre 150 diversi prodotti in grado di consentire un’elevata diversificazione
in tutte le categorie d’investimento.
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