Prospetto Informativo - InvestireOggi

CREDITO VALTELLINESE
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– Servizio Auditng Finanza: monitora il processo finanziario di Gruppo e le connesse
problematiche di rischio, con riferimento in particolare all’operatività dell’area “titoli” posta in
essere presso la rete commerciale e all’adeguatezza delle procedure adottate in seno al
Gruppo;
– Servizio Auditing Processi Amministrativi e di Vigilanza: presidia le attività di controllo e
revisione interna in ordine a tutti i profili di rischio trattati nel primo e secondo pilastro
dell’Accordo di Basilea, coerentemente con i requisiti di indipendenza richiesti da Banca
d’Italia. Assicura lo svolgimento delle attività di controllo necessarie per consentire al
dirigente preposto di verificare l’effettiva applicazione delle procedure afferenti il sistema di
controllo interno;
– Servizio Ispettorato: cura l’impostazione delle attività di verifica ispettiva per l’intero Gruppo;
inoltre, presso le Società del Gruppo per le quali ha ricevuto incarico di funzione ispettiva ,
verifica che l’attività delle diverse componenti aziendali avvenga nel rispetto delle norme di
Legge, statutarie, regolamentari e procedurali in vigore.
2) Direzione Compliance
Collocata presso Deltas ha il compito di supportare gli organi di governo nella definizione del modello di
compliance del Gruppo, Curando l’attuazione dei relativi adempimenti. Inoltre esercita le attività di
controllo del rischio di non conformità secondo quanto previsto dal sistema dei controlli interni di Gruppo.
3) Direzione Risk Management
Anch’essa collocata in Deltas, ha lo scopo di dotare le banche e il Gruppo di modelli e strumenti affidabili,
aggiornati e adeguati per la gestione dei rischi insiti nell’attività aziendale e conformi alle disposizioni
normative. Identifica, misura e monitora i rischi rilevanti,riscontrare il rispetto dei limiti di esposizione
eventualmente stabiliti e valutare l’adeguatezza patrimoniale. Presidia il processo di autovalutazione
dell’adeguatezza del capitale interno (ICAAP) previsto dalle disposizioni di vigilanza prudenziale.
Favorisce lo sviluppo e la diffusione dell’attenzione ai rischi all’interno dell’organizzazione aziendale.
4) Direzione Crediti di Gruppo
E’ posta all’interno della Capogruppo e le è affidato il compito di presidiare la qualità dell’attivo di tutto il
Gruppo, definendo le politiche e i criteri necessari alla valutazione e gestione dei rischi di credito,
supportando la gestione attiva di questi assets e contribuendo alla creazione di una cultura del rischio
condivisa a livello unitario all’interno del Gruppo. Coordina inoltre le attività globali inerenti la concessione
del credito per le richieste provenienti da banche italiane o estere e per le società finanziarie,
monitorandone costantemente l’andamento ed i relativi utilizzi.
Presso ogni banca del Gruppo è istituito un Servizio Ispettorato che ha il compito di accertare eventuali
anomalie comportamentali o procedurali, compiendo anche una valutazione globale sull’efficacia delle
metodologie e dei meccanismi di controllo. Il Servizio risponde direttamente, sotto il profilo gerarchico,
alla Direzione Generale, ponendosi quindi in condizioni di totale indipendenza rispetto ai comparti
operativi, e riferisce funzionalmente alla Direzione Auditing di Gruppo, istituita presso Deltas con un ruolo
di indirizzo e coordinamento dell’attività ispettiva e di controllo. In materia di antiriciclaggio, oltre a
verificare il rispetto della normativa, l’Ispettorato garantisce un’efficace azione di assistenza e
sensibilizzazione. La struttura gestisce altresì i reclami della clientela con un’azione di controllo e verifica
finalizzata alla correzione delle anomalie riscontrate. L’attività espletata dal Servizio Ispettorato si integra
con i servizi collocati presso la Direzione Auditing.