Prospetto Informativo - InvestireOggi

CREDITO VALTELLINESE
10.3 10.3 Fabbisogno Fabbisogno finanziario finanziario e e struttura struttura di di finanziamento finanziamento dell’Emittente
dell’Emittente
Come già evidenziato la gestione della liquidità del Credito Valtellinese è affidata a Bancaperta che
provvede all'ottimizzazione dei flussi finanziari complessivi, garantendo le disponibilità giornaliere
necessarie attraverso i canali del mercato monetario.
L’analisi delle risorse finanziarie a disposizione dell’Emittente sono state riportate nel precedente
Paragrafo 10.1.
Ad integrazione delle informazioni già fornite si riporta l’andamento congiunto della raccolta diretta e degli
impieghi, che evidenzia un sostanziale equilibrio delle fonti di raccolta e impiego.
(dati (dati (dati (dati in in in in migliaia migliaia migliaia migliaia di di di di Euro) Euro) Euro) Euro)
30/09/2009 30/09/2009 30/06/2009 30/06/2009 31/12/2008 31/12 31/12/2007 31/12
/2007 31/12/2006 31/12/2006
Raccolta diretta 19.290.481 19.294.632 18.653.262 13.708.656 12.073.699
Crediti verso clientela 19.555.690 19.393.151 18.374.516 13.746.148 11.445.785
Rapporto Rapporto raccolta/impieghi
raccolta/impieghi
98,64% 98,64% 99,49% 99,49% 99,49% 101,52% 101,52% 99,73% 99,73% 99,73% 105,49%
105,49%
10.4 10.4 Limitazioni all’uso all’uso delle delle risorse risorse finanziarie finanziarie
finanziarie
Alla data di redazione del Prospetto non risultano in essere limitazioni all’uso delle risorse finanziarie.
10.5 10.5 Fonti previste per il finanziamenti degli investimenti
Gli investimenti programmati sono finanziati mediante l’utilizzo di disponibilità reperite sul mercato
interbancario.
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