Helvetia Investimento in fondi. Investire in modo flessibile con una ...

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Helvetia Investimento in fondi.
Investire in modo flessibile con una crescita costante.
Con l’investimento in fondi Helvetia avete a disposizione una ricca gamma di soluzioni
previdenziali con interessanti prospettive di rendimento. La nostra offerta comprende
fondi e investimenti in fondi con copertura assicurativa (assicurazioni vincolate a fondi).
Per scegliere la soluzione giusta nella vasta gamma di fondi di prim‘ordine dovete basarvi
sulle vostre personali tolleranza del rischio e disponibilità al rischio.
Undici buoni motivi per un investimento in fondi Helvetia con
copertura assicurativa (assicurazione vincolata a fondi)
◾ Interessante investimento in fondi combinato con una copertura
personalizzata contro il rischio
◾ Capitale garantito in caso di decesso per la sicurezza finanziaria della
famiglia e del coniuge/partner
◾ Previdenza mirata per la vecchiaia
◾ Investimento in fondi di prim‘ordine, dai sicuri fondi di garanzia ai fondi
azionari, ricchi di opportunità
◾ Gestione professionale dei fondi
◾ Fondi di investimento di diversi rinomati istituti
◾ Tutela del patrimonio contro i rischi di perdita o esecuzione forzata
◾ Clausola beneficiaria flessibile nella previdenza libera
◾ Possibilità di passaggio dalla previdenza vincolata a quella libera
◾ Polizza costituibile in pegno a garanzia di un credito
◾ Vantaggi fiscali sia nella previdenza vincolata sia in quella libera
Cinque buoni motivi per un investimento in fondi Helvetia
◾ Investimento in fondi di prim‘ordine, dai sicuri fondi di garanzia ai fondi
azionari, ricchi di opportunità
◾ Gestione professionale dei fondi
◾ Fondi di investimento di diversi rinomati istituti
◾ Versamenti a libera scelta
◾ Durata flessibile dell‘investimento

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Helvetia Investimento in fondi
con copertura assicurativa.
«Vorrei risparmiare regolarmente investendo in fondi con un buon
rendimento. Inoltre mi occorre un’assicurazione sulla vita affinché la
mia famiglia sia tutelata anche senza di me.»
La soluzione
Scegliete l’investimento in fondi Helvetia con copertura assicurativa (assicurazione vincolata
a fondi) e finanziatelo con premi annui.
I vostri vantaggi
Potete collocare regolarmente e sull’arco di un lungo periodo i vostri risparmi in fondi di
investimento, usufruendo dell’evoluzione del loro valore. Inoltre fin dall‘inizio usufruite di
una copertura assicurativa elevata. Siete voi stessi a decidere se i fondi debbano essere
orientati alla sicurezza o al rendimento. Nella previdenza vincolata (pilastro 3a) lo Stato
vi concede inoltre vantaggi fiscali.
«Desidero investire del denaro in fondi e mi occorre una copertura in
caso di decesso. Qualora morissi, i miei familiari devono disporre
comunque di una sicurezza finanziaria.»
La soluzione
Scegliete l’investimento in fondi Helvetia con copertura assicurativa (assicurazione vincolata
a fondi) e finanziatelo con un premio unico.
I vostri vantaggi
Noi collochiamo il vostro capitale in fondi di investimento orientati alla sicurezza o al
rendimento, secondo il vostro profilo personale di investitore. In questo modo approfittate
non soltanto dell‘evoluzione del valore dei vostri fondi, ma vi garantite anche per
tutta la durata del contratto una copertura per il caso di decesso. La previdenza libera
(pilastro 3b) offre vantaggi sia nell’ambito delle imposte sia in caso di successione ereditaria
sia in caso di fallimento.

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Helvetia Investimento in fondi.
«Vorrei investire regolarmente i miei risparmi in fondi per potermi
permettere qualcosa tra un paio d’anni. Un buon rendimento e la
flessibilità sono fattori importanti per me.»
La soluzione
Scegliete un piano d’investimento con Helvetia Investimento in fondi.
I vostri vantaggi
Potete collocare in modo flessibile il capitale in fondi di investimento di prim’ordine,
usufruendo dell’evoluzione del loro valore. Secondo il vostro personale profilo di investimento,
potete scegliere liberamente i fondi di investimento, dai fondi di garanzia,
particolarmente sicuri, ai fondi azionari, ricchi di opportunità.
«Dispongo di una somma di denaro da investire in fondi in modo
flessibile e vantaggioso.»
La soluzione
Scegliete un investimento unico con Helvetia Investimento in fondi.
I vostri vantaggi
Investite un’unica volta un determinato importo in fondi di investimento di prim’ordine.
Per la vostra scelta avete a disposizione una vasta gamma di fondi, da molto sicuri a più
rischiosi, che vi permettono di usufruire dell‘evoluzione del loro valore.

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L’offerta di fondi.
Selezione di fondi di diverse categorie di investimento
Fondo del mercato monetario
Vontobel Fund – Swiss Money
– N. valore 1128469
Fondo di garanzia
SF (Lux) SICAV 2 –
Guaranteed Life Design 2019
– N. valore per Helvetia investimento
in fondi con copertura assicurativa:
10159759
– N. valore per Helvetia Investimento
in fondi: 10159787
Fondo di garanzia
In esclusiva per Helvetia
UnionProtect: Europa (CHF)
– N. valore 2592838
Fondo obbligazionario
In esclusiva per Helvetia
Saphir Portfolio Standard
– N. valore 520044
Fondo misto
In esclusiva per Helvetia
Saphir Portfolio Medium
– N. valore 520046
Fondo azionario
In esclusiva per Helvetia
Saphir Portfolio Forte
– N. valore 990845
Il fondo investe in titoli del mercato monetario e
obbligazioni con scadenze brevi, in franchi svizzeri.
Moneta del fondo: franco svizzero
Il fondo investe in obbligazioni e azioni. La quota di
azioni ammonta al massimo al 50%. In caso di
investimento fino al 31.05.2019 vengono garantiti una
protezione del capitale al 100% e un rimborso alla
quotazione massima del fondo calcolata per l’ultimo
giorno di negoziazione di un mese.
Moneta del fondo: franco svizzero
Il fondo investe in obbligazioni e azioni di tutta Europa.
La quota di azioni varia dallo 0% al 100%. Ogni anno al
30.09. viene garantita una quotazione del fondo pari al
95% della quotazione del medesimo al 30.09. dell’anno
precedente.
Moneta del fondo: franco svizzero
Il fondo investe in obbligazioni denominate in franchi
svizzeri e in altre monete europee. La quota di monete
estere ammonta al massimo al 30%.
Moneta del fondo: franco svizzero
Il fondo investe in obbligazioni e azioni di tutto il mondo.
La quota di azioni ammonta al massimo al 50% e quella
di monete estere al massimo al 30%.
Moneta del fondo: franco svizzero
Il fondo investe in tutto il mondo in azioni.
Moneta del fondo: franco svizzero
Potete trovare altri fondi di rinomati istituti per varie categorie di investimento, quali fondi di garanzia
e obbligazionari, fondi azionari e indicizzati regionali, o fondi tematici, come l’etica o l’ecologia,
su www.helvetia.ch.

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Garanzia supplementare
Nel caso dell’investimento in fondi con copertura assicurativa (assicurazione vincolata a
fondi) un’assicurazione complementare vi esonera dal pagamento dei premi se doveste
diventare incapaci di guadagno. In caso di malattia o infortunio la Helvetia si assume
il pagamento dei vostri premi, in funzione del periodo di attesa concordato e del grado
della vostra incapacità di guadagno.
Offerta di fondi
La lista dei fondi raccomandati, comprendente eccellenti fondi di rinomati istituti di diversi
paesi, valute e temi, viene accuratamente compilata e aggiornata ogni mese dal
nostro partner di cooperazione Vontobel.
Ulteriori possibilità
◾ Con l’assicurazione di risparmio vincolata a fondi perseguite il vostro obiettivo di
risparmio senza bisogno di una copertura di previdenza aggiuntiva. In tal modo la
redditività del risparmio aumenta. Inoltre, grazie all’esenzione dai premi integrata,
raggiungerete a colpo sicuro il vostro obiettivo di risparmio.
◾ Con l’assicurazione di risparmio vincolata a fondi per i figli potete accumulare un
capitale iniziale per la formazione o la maggiore età dei vostri figli, nipoti o figliocci.
Nuova situazione personale
Con l’Helvetia Investimento in fondi con copertura assicurativa potete passare in qualsiasi
momento dalla previdenza vincolata (pilastro 3a) alla previdenza libera (pilastro 3b),
per esempio se dopo la nascita di vostro figlio non esercitate più un’attività lucrativa e
volete comunque continuare a risparmiare.
Privilegi fiscali
L’investimento in fondi Helvetia con copertura assicurativa (assicurazione vincolata a
fondi) vi offre soluzioni per la previdenza vincolata (pilastro 3a) e la previdenza libera
(pilastro 3b). Per il pilastro 3a lo Stato concede speciali privilegi fiscali, però anche con
il pilastro 3b potete usufruire di agevolazioni fiscali.
Finanziamento
Potete scegliere fra un versamento unico e pagamenti periodici.
Desiderate saperne di più?
Con un colloquio personale troveremo la soluzione per i vostri bisogni. Richiedete le relazioni
mensili dei fondi d’investimento offerti insieme alla newsletter sui fondi in Internet,
sul sito www.helvetia.ch.

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Le soluzioni previdenziali in sintesi
Helvetia Investimento in fondi.
Investire in modo flessibile con una crescita costante.
Helvetia Piano di garanzia.
Sentirsi al sicuro, ottimizzare il rendimento individualmente.
Helvetia Assicurazione di previdenza.
Una previdenza sicura e personalizzata.
Helvetia Rendita di vecchiaia.
Anno dopo anno un reddito supplementare garantito.
Helvetia Assicurazione in caso di decesso.
Un sostegno per chi resta.
Helvetia Rendita per incapacità di
guadagno.
Un aiuto finanziario se la vita ha una brutta svolta.
Semplice. Chiedete a noi.
Helvetia Assicurazioni
St. Alban-Anlage 26, 4002 Basilea
T 058 280 1000 (24 h), F 058 280 1001
www.helvetia.ch
12-6265 07.11