Annali 03 - Il riciclaggio - Movimento Internazionale per la Giustizia

IL RUOLO DEGLI INTERMEDIARI FINANZIARI E LA POLITICA ANTIRICICLAGGIO 25problema di disegnare una regolamentazione antiriciclaggioefficace e verificarne gli effetti.Il secondo è rappresentato da un’organizzazione bancaria ofinanziaria, posseduta o controllata da uno o più soggetticriminali, che, orientata a rendere massimi i suoi profitti, puòimpiegare le sue risorse in attività lecite ed illecite, tra cuiappunto il riciclaggio.All’Autorità è fatto carico di tenere in debito conto i dannisociali derivanti dall’operare di un intermediario inquinato inquanto, più efficace è l’azione di riciclaggio, tanto più cresce ilpeso economico, quindi verosimilmente sociale e politico,delle organizzazioni criminali.L’Autorità perseguendo l’integrità del sistema bancario efinanziario migliora il benessere sociale.Ai costi diffusi per la società, rappresentati appunto dallosviluppo dell’economia criminale, vanno aggiunti i costispecifici per il sistema bancario dati dalla presenza diintermediari inquinati.È dunque evidente che, quanto più i mercati bancari efinanziari sono caratterizzati da scarsa efficienza e trasparenza,tanto più l’imprenditore inquinato trova non solo maggioriprobabilità di sopravvivenza, ma anche vantaggi competitivi.L’ipotesi più naturale porta a considerare il riciclaggio fontedi un danno sociale netto, per l’effetto di inquinamento delsistema finanziario, economico e sociale.Si deve, però, ricordare che esiste la possibilità per cui, pertaluni Paesi o per taluni legislatori, l’attività di riciclaggio dellebanche criminali induce sia danni che benefici.I danni sono ancora una volta quelli già indicati e collegatiagli effetti economici e sociali della crescita del ruolo edell’influenza delle organizzazioni criminali nel tessutoeconomico del Paese.I benefici possono ravvisarsi, invece, nello stimolo, perquanto inquinato, che tale attività illecita può dare alla crescitadel sistema economico e finanziario; a fianco di questi ultimi