Annali 03 - Il riciclaggio - Movimento Internazionale per la Giustizia

IL RUOLO DEGLI INTERMEDIARI FINANZIARI E LA POLITICA ANTIRICICLAGGIO 17potere d’acquisto potenziale del denaro “sporco” in potered’acquisto effettivo.Da ciò discende la focalità del ruolo giocato dalle bancheattraverso la gestione del sistema dei pagamenti rispetto alleesigenze del mondo criminale, interessato, non solo, allariduzione dei costi di transazione, ma particolarmente attentoa massimizzare il livello di tutela dai rischi di scoperta e diconseguente sopportazione degli oneri conseguenti.Pertanto, in un mercato come quello finanziario ove leinformazioni non sono né complete né acquisibili senza costi,le opportunità di nascondimento del potere d’acquistoderivante da profitti illegali divengono elevate e la condottadelle istituzioni bancarie e creditizie assume un risvoltocruciale 9 .Infatti, gli intermediari finanziari vengono a collocarsi alcentro dell’interesse sia delle organizzazioni criminali che delleAutorità pubbliche deputate al contrasto del riciclaggio.La presenza di intermediari collusi o inconsapevoli, perchénon in grado di tutelare in modo efficiente la difesa dellapropria integrità, determina la possibilità, per i soggetticriminali, di utilizzare convenientemente il sistema deipagamenti o del credito per le specifiche finalità di ripulitura edi reinvestimento del denaro illegittimamente ottenuto.Per gli organi pubblici, destinatari di funzioni diprevenzione e repressione dei fenomeni delinquenziali, ilmondo finanziario si colloca in posizione servente perottenere, attraverso lo sfruttamento del relativo patrimonioinformativo, elementi indicatori e rivelatori dell’esistenza diorganizzazioni criminali.La singolarità del riciclaggio operato tramite i sistemibancari e finanziari consta nel fatto che esso si realizza per iltramite di transazioni e mercati “governati” da differenti9 Ibidem.