Annali 03 - Il riciclaggio - Movimento Internazionale per la Giustizia

L’ECONOMIA DEL RICICLAGGIO – PROFILI MICRO E MACROECONOMICI 5attraverso un’analisi microeconomia del comportamento deisoggetti criminali, coerente con il modello di base beckeriano(vds. nota n.1).In tale approccio viene proposto un modello per lo studiodi un soggetto economico, il quale debba decidere se e in chemisura riciclare i proventi di un reato. Si ipotizza che unsoggetto economico (il “criminale”) tragga da una attivitàillecita un flusso di reddito. Questo reddito illecito rappresentapotere d’acquisto potenziale: il suo utilizzo direttoaumenterebbe la probabilità di scoperta dei reati commessi dalsoggetto. Più in generale, per il criminale, una lira “pulita” hamaggior valore di una lira “sporca”, in quanto la prima puòessere investita con maggior profitto e/o minori rischi diincriminazione. Il criminale deve dunque decidere, per ognilira di reddito illecito, se ripulirla o meno.L’utilità del criminale è decrescente nella probabilità discoperta del reato e nella severità della sanzione, mentre ècrescente nel rendimento medio atteso della liquidità ripulita.Il criminale deve quindi individuare il livello ottimale dellaliquidità da ripulire, tenendo conto delle risorse massime a suadisposizione. Il valore ottimale rappresenta il limite oltre ilquale non è più conveniente richiedere servizi di riciclaggio: ildanno derivante dalla scoperta del reato e dalla relativasanzione diviene tanto elevato da rendere negativa l’utilitàattesa. In questo caso risulta conveniente utilizzare il denarosporco in impieghi con utilità attesa nulla. Il valore critico puòessere interpretato come la propensione a riciclare, chedipende dai parametri del modello: politiche antiriciclaggio piùefficaci e/o più severe riducono la propensione a riciclare; unaumento della redditività della liquidità ripulita e una riduzionedei costi delle operazioni di riciclaggio aumentano lapropensione a riciclare 3 .3 In sintesi, MASCIANDARO definisce un modello di analisi empirico e scientificonel quale il fenomeno del riciclaggio riveste un ruolo centrale per lo sviluppo di