Annali 03 - Il riciclaggio - Movimento Internazionale per la Giustizia

CAPITOLO IL’ECONOMIA DEL RICICLAGGIO – PROFILI MICROE MACROECONOMICIL’analisi economica del fenomeno criminale rappresentatodal riciclaggio operato attraverso il sistema finanziario,richiede, preliminarmente, una sua definizione.A tale scopo vengono qui ripresi i risultati di quel filone diricerca che dagli inizi degli anni novanta ha cominciato adoccuparsi di tale area e che ne ha messo in luce lecaratteristiche 1 di:1 La base degli studi sugli aspetti economici dei comportamenti delittuosi è costituitodal contributo dell’economista americano GARY S. BECKER, Premio Nobel 1984,“Crime and Punishement: an economical approach”, 1968. L’intuizione beckeriana è cheanche il comportamento di un criminale può avere fondamento microeconomico: lascelta tra compiere un crimine e non compierlo è una scelta razionale, basata su unconfronto tra benefici e costi in una situazione di incertezza. Nella funzione diutilità del potenziale criminale, i benefici sono rappresentati dal reddito derivantedall’illegalità, mentre i costi sono determinati da due variabili: l’entità della sanzionee la probabilità che questa venga comminata. Un incremento nella probabilità discoperta del reato o una maggiore severità della relativa pena possono, adeterminate condizioni, ridurre l’utilità attesa dell’attività illegale, e così contribuire aridurre il numero dei reati commessi. L’Autorità – anch’essa vista dall’Autore comeagente che persegue l’obiettivo di massimizzare l’utilità – dovrebbe, quindi, scegliereil livello ottimale della pena e della probabilità di scoperta, e decidere quante risorsededicare alla prevenzione, alla scoperta e alla punizione dei reati.In particolare, le risorse stanziate per la lotta alla criminalità possono aumentare laprobabilità di cattura e punizione dei criminali, ma comportano anche dei costi perla società. Si tratta quindi di minimizzare una funzione di perdita sociale, nella qualesi tenga conto sia dei costi generati dalle attività illegali sia degli oneri connessiall’attività di deterrenza nei confronti del crimine.In termini formali, sono possibili due approcci fondamentali: nel primo, il soggettodecide quale frazione della propria ricchezza destinare ad attività legali e quale adattività illegali (portfolio approach); nel secondo il soggetto decide come ripartire ilproprio tempo fra attività legali, illegali e tempo libero (time allocation approach).Il primo approccio può essere utilizzato quando tutti i costi e i benefici sonoesprimibili in termini monetari e le attività illecite non comportano consumo ditempo. La relativa analisi di statistica comparata indica che la frazione di redditodestinata ad atti illeciti aumenta se: 1) diminuisce la probabilità di essere scoperti; 2)