SERVIZIO DI CUSTODIA ED AMMINISTRAZIONE DI TITOLI E ...

Foglio Informativo n°DT01 aggiornamento n° 002 data ultimo aggiornamento 10.02.2009
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Norme per la trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari ai sensi degli artt. 115 e segg. T.U.B.
FOGLIO INFORMATIVO
SERVIZIO DI CUSTODIA ED AMMINISTRAZIONE DI TITOLI E STRUMENTI
FINANZIARI (CONTO TITOLI)
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Denominazione Sociale: UniCredit Banca Spa
Forma giuridica: Società per Azioni
Sede Legale e Direzione Generale: Bologna, Via Zamboni 20
Indirizzo telematico: www.unicreditbanca.it e-mail info@unicreditbanca.it
Capitale Sociale: euro 1.609.400.000,00
Iscrizione al Registro delle Imprese di Bologna - Codice Fiscale e Partita IVA n°02843911203 – R.E.A. 471761
Cod. ABI 02008.1 - Banca iscritta all'Albo delle Banche e appartenente al Gruppo Bancario UniCredit iscritto all'Albo dei
Gruppi Bancari N°3135.1 – Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi.
Dati e qualifica soggetto incaricato dell’offerta fuori sede:
CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI
Struttura e funzione economica
In base a tale contratto la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere,
cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La banca, in
particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l’incasso delle cedole, l’incasso degli
interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l’attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico
espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in
generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente
medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari
autorizzati.
UniCredit Banca si avvale per il subdeposito di Societè Generale Securities Services S.p.A, con sede legale in Italia -
Torino.
Principali rischi tipici (generici e specifici)
Tra i principali rischi, va tenuta presente la variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e
spese del servizio)
Va altresì tenuta presente la rischiosità riconnessa alle caratteristiche dei singoli titoli che sono immessi nel deposito.
CONDIZIONI ECONOMICHE
CONDIZIONI GENERALI
spese fisse di gestione e amministrazione (per semestre solare o frazione):
- titoli di stato italiani: € 10,00
- pronti contro termine: € 10,00
- altri strumenti finanziari italiani: € 42,00
- valori mobiliari esteri: € 52,00
- titoli materiali: € 80,00
Se nel periodo di riferimento sono presenti o movimentati strumenti finanziari diversi, è applicata la sola spesa relativa
alla tipologia più onerosa.
RECUPERI SPESE
- trasferimento titoli: costi vivi documentabili reclamati da terzi
- autentica delle girate - trasferimento titoli tra le parti: 0,70%; min. € 80,00
- commissioni di intervento per negoziazione divisa: 0,15%
- volturazione titoli nominativi a seguito successione: 0,20%; min. € 60,00
- produzione certificazione degli utili percepiti (ex modulo Rad): ZERO
- conversioni e esercizio warrant: € 11,00
- aumenti di capitale: ZERO

- affogliamento: € 20,00
- ritiro materiale/consegna di titoli allo sportello (oltre alle spese che la banca dovrà sostenere riguardanti la copertura
assicurativa del trasporto ed i costi del corriere): € 80,00
- verrà recuperata per la posizione titoli e/o per l'estratto titoli l'imposta di bollo nella misura prevista dalla legge.
- produzione ed invio estratto conto deposito titoli (per ogni estratto conto): € 2,50
- spese produzione ed invio comunicazione di legge (per ogni comunicazione): € 1,13 oltre alle spese postali di
spedizione a mezzo raccomandata ove previsto dalla normativa
- rilascio duplicati/esibizione originali di ciascun documento: € 26,00
- commissione per dichiarazione di sussistenza di credito/debito: € 120,00
- spese per pagamento o accredito cedole titoli di stato Italia emessi in Italia: € 0
- spese per pagamento o accredito cedole titoli di stato Italia emessi all’estero: € 0
- spese per pagamento o accredito cedole altre obbligazioni emesse in Italia: € 0
- spese per pagamento o accredito cedole altre obbligazioni emesse all’estero: € 0
- spese per pagamento o accredito dividendi azioni emesse in Italia: € 0
- spese per pagamento o accredito dividendi azioni emesse all’estero: € 0
- spese per rimborso titoli di stato Italia emessi in Italia: € 0
- spese per rimborso titoli di stato Italia emessi all’estero: € 0
- spese per rimborso altri titoli emessi in Italia: € 0
- spese per rimborso altri titoli emessi all’estero: € 0
- valuta di accredito cedole titoli di stato Italia emessi in Italia: 0 g. lav. successivo all’esigibilità
- valuta di accredito cedole titoli di stato Italia emessi all’estero: 1 g. lav. successivo all’esigibilità
- valuta di accredito cedole altre obbligazioni emesse in Italia: 1 g. lav . successivo all’esigibilità
- valuta di accredito cedole altre obbligazioni emesse all’estero: 1 g. lav. successivo all’esigibilità
- valuta di accredito dividendi azioni emesse in Italia: 1 g. lav . successivo all’esigibilità
- valuta di accredito dividendi azioni emesse all’estero: 1 g. lav . successivo all’esigibilità
- valuta di accredito rimborso titoli di stato Italia emessi in Italia: 0 g. lav. successivo all’esigibilità
- valuta di accredito rimborso titoli di stato Italia emessi all’estero: 1 g. lav. successivo all’esigibilità
- valuta di accredito rimborso altri titoli emessi in Italia: 1 g. lav. successivo all’esigibilità
- valuta di accredito rimborso altri titoli emessi all’estero: 1 g. lav. successivo all’esigibilità
SINTESI DELLE PRINCIPALI CLAUSOLE CONTRATTUALI NON AVENTI CONTENUTO ECONOMICO
La presente sezione riporta una sintesi delle clausole contrattuali di natura non economica. Il testo integrale delle
clausole che regolano il rapporto tra la banca ed il cliente è contenuto nel contratto.
Oggetto del contratto
La Banca custodisce i titoli cartacei e mantiene la registrazione contabile degli strumenti finanziari dematerializzati, esige
gli interessi e i dividendi, verifica i sorteggi per l'attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, cura le riscossioni per
conto del Cliente ed il rinnovo del foglio cedole ed in generale provvede alla normale tutela dei diritti inerenti ai titoli
stessi. Per poter provvedere in tempo utile all'incasso degli interessi e dei dividendi, la Banca ha facoltà di staccare le
cedole dai titoli con un congruo anticipo sulla scadenza.
Modifica norme e condizioni economiche
La Banca, qualora sussista un giustificato motivo, potrà modificare, anche in senso sfavorevole al Cliente, le norme che
disciplinano il contratto e le condizioni economiche applicate, dandone comunicazione scritta al Cliente con un preavviso
di 30 giorni. La modifica si intenderà approvata ove il Cliente non dovesse recedere dal contratto entro 60 giorni; il
recesso non è soggetto a spese e, in sede di liquidazione del rapporto, il Cliente ha diritto all’applicazione delle
condizioni precedentemente praticate.
Ritiro titoli
Per il parziale o totale ritiro dei titoli cartacei, il Cliente deve dare avviso alla Banca almeno il giorno prima. In caso di
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mancato ritiro nel giorno fissato l’avviso deve essere rinnovato. Il termine è di 35 giorni in caso di titoli subdepositati,
salvo ritardi da parte del subdepositario.
Custodia e deposito titoli
La Banca è autorizzata a subdepositare i titoli, anche a mezzo di altro intermediario ammesso al sistema di gestione
accentrata, presso società di gestione accentrata, nonché presso altri depositari abilitati ai sensi della normativa vigente,
detti organismi a loro volta, per particolari esigenze, possono affidarne la materiale custodia a terzi. In relazione ai
suddetti titoli subdepositati, il Cliente prende atto che può disporre in tutto o in parte dei diritti inerenti ai medesimi a
favore di altri depositanti ovvero chiedere la consegna di un corrispondente quantitativo di titoli della stessa specie di
quelli subdepositati, secondo le modalità previste dalla società di gestione accentrata. La Banca rimane responsabile nei
confronti del cliente a norma del presente contratto.
Comunicazione periodica della posizione del conto (estratto conto)
La Banca invia con la periodicità pattuita la posizione del conto redatta ai sensi di legge. Il rendiconto inviato si intende
approvato dal Cliente se trascorsi 60 giorni dal ricevimento non comunica per iscritto alla Banca un reclamo specifico.
Cointestazione
Salvo contraria pattuizione scritta, quando il contratto è intestato a più persone, l’operatività è a firme disgiunte con
facoltà di ciascuno degli intestatari di operare distintamente. I cointestatari rispondono in solido nei confronti della Banca.
Recesso
Il Cliente può recedere dal contratto in qualunque momento dandone comunicazione scritta alla Banca; il recesso del
Cliente ha efficacia dal giorno lavorativo successivo a quello in cui la Banca ne riceve comunicazione. La Banca può
recedere dal contratto in qualsiasi momento dandone comunicazione scritta al Cliente con un preavviso di 15 giorni
ovvero senza preavviso qualora ricorra una giusta causa.
Foro competente
Salvo il caso che il Cliente sia una persona fisica (qualificabile o meno come “consumatore” ai sensi dell’art.3 del
Decreto Legislativo 6 settembre 2005 n.206), per ogni controversia che possa insorgere tra il Cliente e la Banca in
dipendenza del presente contratto, il Foro competente per le azioni promosse dal Cliente è esclusivamente quello
della sede legale della Banca e, cioè, Bologna; la Banca ha, invece, facoltà di agire nei confronti del Cliente, a sua
insindacabile scelta, anche in uno qualsiasi dei fori previsti dalla legge, nonché nel foro nella cui circoscrizione si
trova l’Agenzia della Banca presso la quale è stato costituito il rapporto.
LEGENDA
Esigibilità - si intende la data nella quale l’importo derivante da accredito cedole/dividendi o rimborso titoli entra nella disponibilità
della Banca.
Gestione accentrata - sistema di conti di deposito-titoli presso Banche (nonché presso società di intermediazione mobiliare, agenti di
cambio e altri enti assimilati), la cui movimentazione avviene in tempo reale attraverso la rete interbancaria, in via informatica. Il
sistema di gestione accentrata è gestito dalla Monte Titoli spa e/o da altre società di gestione accentrata a ciò debitamente
autorizzate.
Giustificato motivo - evento estraneo alla volontà della Banca che pregiudica il rapporto fiduciario tra Banca e Cliente o evento di
ordine generale che comporta per la Banca la necessità di modificare determinate clausole contrattuali.
Mercato dei capitali - si intende il mercato finanziario in senso stretto, nel quale vengano trattati capitali e titoli rappresentativi di
capitali, a cui partecipano società, autorità pubbliche ed enti sovranazionali in grado di offrire agli investitori un’ampia possibilità di
scelta; il “mercato monetario” è il mercato per la negoziazione di attività finanziarie a breve scadenza, ossia inferiore ai 18 mesi.
Obbligazione solidale - ricorre quando più debitori sono obbligati per la medesima prestazione e, quindi, ciascuno può essere
richiesto di pagare il debito nel suo ammontare integrale.
Spese accredito dividendi-cedole - commissione per l’accredito periodico delle cedole e dei dividendi.
Spese consegna titoli allo sportello - commissioni per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello.
Spese rimborso titoli estratti o scaduti - commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza.
Spese trasferimento titolo - commissione calcolata per singolo titolo.
Strumenti finanziari - ai sensi di legge (D. Lgs. 24.2.98, n. 58) si intendono le azioni e gli altri titoli rappresentativi di capitale di rischio
negoziabili sul mercato dei capitali, le obbligazioni, i titoli di Stato e gli altri titoli di debito negoziabili sul mercato dei capitali, le quote di
fondi comuni d’investimento negoziabili sul mercato dei capitali, i titoli normalmente negoziati sul mercato monetario e qualsiasi altro
titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti sopra indicati e i relativi indici. Si intendono inoltre gli “strumenti
finanziari derivati”, ossia quei contratti di borsa il cui valore dipende dai titoli o da attività sottostanti (titoli in senso proprio, valute, tassi
d’interesse, materie prime, etc.), elencati nell’articolo 1 del citato D. lgs. 58/98.
Strumenti finanziari dematerializzati - sono quegli strumenti finanziari per i quali si è provveduto alla sostituzione del documento
cartaceo (titolo di credito) con scritturazione contabile tenuta dal depositario. Gli strumenti dematerializzati sono immessi nel sistema
di “gestione accentrata”. Si rammenta che sono obbligatoriamente dematerializzati per legge i titoli di Stato e gli altri strumenti
finanziari negoziati o destinati alla negoziazione sui mercati regolamentati (v. Decreto Legislativo 24 giugno 1998 n° 213).
Volturazione - trasferimento di un titolo da un soggetto ad un altro.
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