Più semplicità . È facile con UniCredit. Bilancio 2009 - UniCredit Group

Si precisa inoltre che le decisioni di ordine strategico e gestionale sono assunte in accordo con la
Capogruppo UniCredit S.p.A., quale azionista unico, in ottemperanza alle linee guida dalla stessa
definite.
Sistema organizzativo di controllo interno
Il modello organizzativo aziendale è costituito dai modelli gestionali e dai modelli di controllo. I
predetti modelli sono stati predisposti nel rispetto delle Istruzioni di Vigilanza e delle disposizioni di
legge vigenti in materia anche con riferimento al D.Lgs. 231/2001.
A tale ultimo riguardo:
sono stati individuati i processi attraverso i quali potrebbero essere commessi i reati
richiamati dal predetto decreto legislativo;
sono stati deliberati per ogni processo:
a) i criteri (protocolli) per eliminare/contenere i rischi di commissione dei reati e,
quindi, la connessa responsabilità amministrativa della banca;
b) le attività da porre in essere per applicare i predetti criteri o protocolli;
c) le procedure automatiche a supporto delle attività complesse;
d) le unità organizzative deputate allo svolgimento delle attività ed all’utilizzo delle
procedure;
è stato istituito l’Organismo di Vigilanza al quale è stato demandato il ruolo assegnato dal
“decreto”. In tale contesto, l’Organismo provvede, fra l’altro, ad informare gli Organi
aziendali in merito ai risultati delle verifiche dallo stesso svolte nonché in merito agli
interventi da assumere per eliminare eventuali carenze e disfunzioni emerse proprio a
seguito di tali attività di verifica;
è stata emanata apposita circolare che illustra i punti salienti della normativa;
è stato definito uno specifico corso in autoformazione rivolto a tutti i dipendenti della
banca, nel quale vengono illustrati i contenuti della legge e vengono identificate le
responsabilità ed i reati rilevanti per il D. Lgs. 231/2001;
è stato introdotto un sistema disciplinare idoneo a sanzionare il mancato rispetto delle
misure indicate dal Modello adottato da UniCredit Banca di Roma.
Inoltre con delibera del 29 novembre 2005 la Consob ha modificato e integrato il Regolamento
Mercati 11768/98 in materia di Market Abuse, imponendo agli intermediari abilitati, tra cui le banche,
l’obbligo di segnalazione a Consob delle operazioni sospette poste in essere dai clienti.
Le norme attuali impongono agli intermediari di porre in essere le opportune procedure idonee a
prevenire e individuare ipotesi di abuso di informazioni privilegiate e pratiche manipolative e di
effettuare le conseguenti segnalazioni alla Consob. A tal proposito, la banca, con il supporto della
Retail Italy Network (che, in virtù del contratto di outsourcing sottoscritto, presta servizi ausiliari,
amministrativi, strategici e di business), ha istituito il processo per la gestione di tale attività:
è stata costituita apposita struttura per l’individuazione delle operazioni sospette. Per tale
attività la struttura si avvale di schemi procedurali precostituiti che sono in grado di
rilevare eventuali anomalie;
è stata individuata, nell’ambito della Retail Italy Network ed in virtù del predetto contratto
di outsourcing, la struttura destinataria delle rilevazioni per l’effettuazione di ulteriori
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