Più semplicità . à facile con UniCredit. Bilancio 2009 - UniCredit Group
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Si precisa inoltre che le decisioni di ordine strategico e gestionale sono assunte in accordo <strong>con</strong> la<br />
Capogruppo <strong>UniCredit</strong> S.p.A., quale azionista unico, in ottemperanza alle linee guida dalla stessa<br />
definite.<br />
Sistema organizzativo di <strong>con</strong>trollo interno<br />
Il modello organizzativo aziendale è costituito dai modelli gestionali e dai modelli di <strong>con</strong>trollo. I<br />
predetti modelli sono stati predisposti nel rispetto delle Istruzioni di Vigilanza e delle disposizioni di<br />
legge vigenti in materia anche <strong>con</strong> riferimento al D.Lgs. 231/2001.<br />
A tale ultimo riguardo:<br />
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sono stati individuati i processi attraverso i quali potrebbero essere commessi i reati<br />
richiamati dal predetto decreto legislativo;<br />
sono stati deliberati per ogni processo:<br />
a) i criteri (protocolli) per eliminare/<strong>con</strong>tenere i rischi di commissione dei reati e,<br />
quindi, la <strong>con</strong>nessa responsabilità amministrativa della banca;<br />
b) le attività da porre in essere per applicare i predetti criteri o protocolli;<br />
c) le procedure automatiche a supporto delle attività complesse;<br />
d) le unità organizzative deputate allo svolgimento delle attività ed all’utilizzo delle<br />
procedure;<br />
è stato istituito l’Organismo di Vigilanza al quale è stato demandato il ruolo assegnato dal<br />
“decreto”. In tale <strong>con</strong>testo, l’Organismo provvede, fra l’altro, ad informare gli Organi<br />
aziendali in merito ai risultati delle verifiche dallo stesso svolte nonché in merito agli<br />
interventi da assumere per eliminare eventuali carenze e disfunzioni emerse proprio a<br />
seguito di tali attività di verifica;<br />
è stata emanata apposita circolare che illustra i punti salienti della normativa;<br />
è stato definito uno specifico corso in autoformazione rivolto a tutti i dipendenti della<br />
banca, nel quale vengono illustrati i <strong>con</strong>tenuti della legge e vengono identificate le<br />
responsabilità ed i reati rilevanti per il D. Lgs. 231/2001;<br />
è stato introdotto un sistema disciplinare idoneo a sanzionare il mancato rispetto delle<br />
misure indicate dal Modello adottato da <strong>UniCredit</strong> Banca di Roma.<br />
Inoltre <strong>con</strong> delibera del 29 novembre 2005 la Consob ha modificato e integrato il Regolamento<br />
Mercati 11768/98 in materia di Market Abuse, imponendo agli intermediari abilitati, tra cui le banche,<br />
l’obbligo di segnalazione a Consob delle operazioni sospette poste in essere dai clienti.<br />
Le norme attuali impongono agli intermediari di porre in essere le opportune procedure idonee a<br />
prevenire e individuare ipotesi di abuso di informazioni privilegiate e pratiche manipolative e di<br />
effettuare le <strong>con</strong>seguenti segnalazioni alla Consob. A tal proposito, la banca, <strong>con</strong> il supporto della<br />
Retail Italy Network (che, in virtù del <strong>con</strong>tratto di outsourcing sottoscritto, presta servizi ausiliari,<br />
amministrativi, strategici e di business), ha istituito il processo per la gestione di tale attività:<br />
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è stata costituita apposita struttura per l’individuazione delle operazioni sospette. Per tale<br />
attività la struttura si avvale di schemi procedurali precostituiti che sono in grado di<br />
rilevare eventuali anomalie;<br />
è stata individuata, nell’ambito della Retail Italy Network ed in virtù del predetto <strong>con</strong>tratto<br />
di outsourcing, la struttura destinataria delle rilevazioni per l’effettuazione di ulteriori<br />
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