Più semplicità . È facile con UniCredit. Bilancio 2009 - UniCredit Group

I servizi erogati dalla struttura centralizzata di Compliance coprono i requisiti specificati dalla
normativa e comprendono sia i servizi affidati dalla Banca in outsourcing che i servizi erogati da
Capogruppo nell’esercizio delle proprie prerogative di indirizzo e controllo. Tutte le attività sono
regolate dall’ apposito contratto di prestazione di servizi (“Contratto di Outsourcing”) sottoscritto, in
data 01/11/2008, tra UniCredit Group e la Banca, la quale ha provveduto a nominare il proprio
Referente di Compliance. che opera a diretto riporto dell’Amministratore Delegato ed agisce in
particolare come contract manager e punto di snodo per le richieste di pertinenza.
Modalità Operative e Flussi Informativi
Le modalità operative della funzione Compliance sono state definite con l’obiettivo di introdurre
una puntuale formalizzazione delle responsabilità, processi chiari ed efficaci, l’adozione di formati
standard di comunicazione e tempi garantiti di erogazione delle prestazioni, in un’ottica di servizio alle
Entità.
Sono state inoltre definite le principali interazioni tra Compliance e le altre Funzioni di controllo del
Gruppo ed in particolare i flussi informativi con Audit, nonché le responsabilità di Compliance in tema
di relazioni agli Organi di Vertice/Controllo e di Vigilanza.
Le attività effettuate da Compliance al servizio della Banca discendono dall’esercizio delle
prerogative di indirizzo, supporto e controllo proprie della Capogruppo (attività di Governance) oppure
da una pattuizione con le Entità (attività di Servizio).
Tra le attività rivestono particolare importanza, ai fini della prevenzione del rischio di non
conformità:
l’Emanazione di Policy e Linee Guida
la Valutazione Preventiva della Conformità di processi, contratti e strutture
la Valutazione Preventiva dei Nuovi Prodotti, realizzata attraverso la costituzione del Comitato
Qualità Prodotti che è l’organismo collegiale cui compete l’approvazione, previo processo di
valutazione delle caratteristiche e dei relativi rischi da parte delle Funzioni competenti (Marketing,
Retail Italy Compliance), dei prodotti destinati a essere commercializzati dalla Banca
la Valutazione Preventiva del Sistema Premiante
l’Elaborazione di Pareri su quesiti aventi ad oggetto l’interpretazione di una o più norme ovvero
una fattispecie concreta
il Compliance Assessment Mapping & Planning (CAMP) con l’obiettivo di effettuare, una volta
all’anno, la mappatura delle aree di Compliance per individuare i maggiori rischi di nonconformità
i Monitoraggi di Compliance Operativa attraverso la verifica “nel continuo” che i processi (sui
servizi d’investimento) siano adeguati ed efficaci
la Prevenzione e Gestione dei Conflitti di Interessi a livello di Gruppo.
Al fine di garantire la massima efficienza della funzione, i principali processi sono monitorati con
indicatori di performance (KPI) e livelli di servizio (SL) definiti in accordo con la Banca, riportati in
un Tableau de Bord della Compliance, a frequenza mensile, che verrà messo a disposizione della Banca
per permettere il presidio ed il monitoraggio complessivo dei servizi erogati in outsourcing dalla
funzione Compliance.
Per quanto riguarda i flussi informativi agli Organi di Vertice/Controllo, il Referente Locale di
Compliance, con il supporto della funzione di Compliance di Capogruppo (Retail Italy Compliance)
fornisce:
presentazione annuale del proprio Documento Interno, ai sensi del Regolamento Congiunto
Consob Banca d’Italia del 29.10.2007 al Collegio Sindacale, Comitato Audit (Comitato per il
Controllo Interno & Rischi) ed al Consiglio di Amministrazione
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