Più semplicità . È facile con UniCredit. Bilancio 2009 - UniCredit Group

gestione dei rischi operativi. La determinazione di un sistema di Governance ben definito è requisito
fondamentale per una corretta gestione del rischio.
Il Consiglio di Amministrazione di UniCredit Banca di Roma è attivamente coinvolto nella
supervisione del sistema di controllo dei rischi operativi. Il Team ORM informa con cadenza
semestrale il Consiglio di Amministrazione sugli aspetti rilevanti dei rischi operativi, sul grado di
esposizione di UniCredit Banca di Roma e sulle principali strategie che la Banca intende adottare per
fronteggiare questa particolare tipologia di rischi.
Il Consiglio di Amministrazione verifica che il sistema di misurazione dei rischi operativi sia
strettamente integrato nei sistemi di gestione quotidiana del rischio, assicurando che:
non sia limitato alla definizione del requisito regolamentare;
venga aggiornato nel tempo sulla base dell’esperienza e dell’evoluzione delle tecniche di
operational risk management;
supporti il controllo dei rischi operativi;
fornisca dei benefici in termini di gestione dei rischi operativi.
Il Comitato Audit opera come emanazione del Consiglio di Amministrazione con funzioni istruttorie,
consultive e propositive nei confronti di quest’ultimo, al quale competono le deliberazioni in tema di
controlli interni. Con cadenza trimestrale il Team ORM riferisce al Comitato Audit in merito
all’esposizione al rischio operativo di UniCredit Banca di Roma (analisi dati di perdita interni,
indicatori di rischio ed analisi di scenario) e agli interventi di gestione e mitigazione dei rischi
operativi.
Il Comitato Rischi Operativi è l’organo direzionale deputato alla valutazione periodica
dell’esposizione ai rischi operativi di UniCredit Banca di Roma e alla definizione di eventuali misure di
mitigazione; in particolare si occupa di:
analizzare i report periodici sull’esposizione ai rischi operativi (perdite, indicatori, scenari);
definire i piani di gestione e di mitigazione dei rischi operativi garantendo la coerenza degli stessi
con gli indirizzi di Capogruppo;
verificare e monitorare nel tempo l’efficacia dei piani di gestione e di mitigazione definendo azioni
correttive eventualmente necessarie.
Il Comitato Rischi Operativi è composto dall’Amministratore Delegato, dal Direttore Generale, dai
Responsabili delle funzioni maggiormente rappresentative presenti in Banca (primi riporti
dell’Amministratore Delegato e del Direttore Generale). Si riunisce con cadenza almeno trimestrale e
ha potere deliberativo.
L’Alta Direzione è costantemente informata dal Team ORM sull’esposizione al rischio operativo di
UniCredit Banca di Roma grazie ad un sistema di reporting periodico e strutturato; in base al
Framework, ad essa spetta il compito di predisporre le misure necessarie ad assicurare che:
il sistema di controllo dei rischi operativi sia solido;
il Consiglio di Amministrazione e il Comitato Audit ricevano le informazioni rilevanti
sull’esposizione ai rischi operativi, con il supporto della funzione ORM;
siano individuati i principali fattori da cui può derivare l’esposizione ai rischi operativi, anche
tramite l’esame dei report prodotti dalla funzione ORM.
Il Team ORM, come già in precedenza accennato, assicura il regolare controllo sui rischi operativi
della Banca, svolgendo le seguenti attività:
controlla l’esposizione ai rischi operativi di UniCredit Banca di Roma, nel rispetto degli standard e
delle procedure definite nel presente manuale;
verifica che i dati di perdita operativa siano regolarmente registrati nella base dati ORM di
Gruppo;
242