Più semplicità . È facile con UniCredit. Bilancio 2009 - UniCredit Group

Altre informazioni
Documento programmatico
sulla sicurezza
Con riferimento al “Codice in materia di protezione dei dati personali”
(D.Lgs. 196/2003) si è provveduto all’aggiornamento annuale entro il
termine previsto dalla legge.
Informativa sull’attività di direzione
e coordinamento di Società
Con riferimento agli artt. 2497 bis e 2497 ter del Codice
Civile - introdotti dal D.Lgs. 17 gennaio 2003 n. 6, recante la
riforma del diritto societario - e a quanto disposto in tema di
informativa contabile sull’attività di direzione e coordinamento
cui è assoggettata la società, si informa che in appositi allegati
alla presente Relazione sulla gestione sono esposte le attività e
le passività in essere al 31 dicembre 2009 nei confronti della
Capogruppo UniCredit S.p.A., società che esercita l’attività di
direzione e coordinamento, e delle altre società appartenenti al
Gruppo; sono altresì esposti i costi e i ricavi rivenienti dai rapporti
intrattenuti con le medesime società. Le operazioni effettuate
rientrano nella normale operatività della Banca, nel cui interesse
sono state poste in essere.
Nell’allegato 2 della Nota Integrativa sono esposti lo Stato
Patrimoniale e il Conto Economico Riclassificati della Capogruppo
UniCredit S.p.A. alla data del 31.12.2008.
Si precisa inoltre che le decisioni di ordine strategico e gestionale
sono assunte in accordo con la Capogruppo UniCredit S.p.A.,
quale azionista unico, in ottemperanza alle linee guida dalla stessa
definite.
Sistema organizzativo di controllo
interno
Il modello organizzativo aziendale è costituito dai modelli gestionali
e dai modelli di controllo. I predetti modelli sono stati predisposti nel
rispetto delle Istruzioni di Vigilanza e delle disposizioni di legge vigenti
in materia anche con riferimento al D.Lgs. 231/2001. A tale ultimo
riguardo:
• sono stati individuati i processi attraverso i quali potrebbero essere
commessi i reati richiamati dal predetto decreto legislativo;
• sono stati deliberati per ogni processo:
a) i criteri (protocolli) per eliminare/contenere i rischi di
commissione dei reati e, quindi, la connessa responsabilità
amministrativa della banca;
b) le attività da porre in essere per applicare i predetti criteri o
protocolli;
c) le procedure automatiche a supporto delle attività complesse;
d) le unità organizzative deputate allo svolgimento delle attività ed
all’utilizzo delle procedure;
• è stato istituito l’Organismo di controllo al quale è stato
demandato il ruolo assegnato dal decreto legislativo. In tale
contesto, l’Organismo provvede, fra l’altro, ad informare gli
Organi aziendali in merito ai risultati delle verifiche dallo stesso
svolte nonché in merito agli interventi da assumere per eliminare
eventuali carenze e disfunzioni emerse proprio a seguito di tali
attività di verifica;
• è stata emanata apposita circolare che illustra i punti salienti della
normativa;
• è stato definito uno specifico corso in autoformazione rivolto a tutti
i dipendenti della Banca, nel quale vengono illustrati i contenuti
della legge e vengono identificate le responsabilità ed i reati
rilevanti per il D.Lgs. 231/2001;
• è stato introdotto un sistema disciplinare idoneo a sanzionare il
mancato rispetto delle misure indicate dal modello adottato da
UniCredit Banca.
Inoltre con delibera del 29 novembre 2005 la Consob ha modificato
e integrato il regolamento mercati 11768/98 in materia di market
abuse, imponendo agli intermediari abilitati, tra cui le banche,
l’obbligo di segnalazione a Consob delle operazioni sospette poste in
essere dai clienti.
Le norme attuali impongono agli intermediari di porre in essere
le opportune procedure idonee a prevenire e individuare ipotesi
di abuso di informazioni privilegiate e pratiche manipolative e di
effettuare le conseguenti segnalazioni alla Consob. A tal proposito,
la Banca, con il supporto della Retail Italy Network (che, in virtù
del contratto di outsourcing sottoscritto con la Capogruppo, presta
servizi ausiliari, amministrativi, strategici e di business), ha istituito il
processo per la gestione di tale attività:
• costituendo un’apposita struttura per l’individuazione delle
operazioni sospette. Per tale attività la struttura si avvale di schemi
procedurali precostituiti che sono in grado di rilevare eventuali
anomalie;
• individuando, nell’ambito della Retail Italy Network ed in virtù del
predetto contratto di outsourcing, la struttura destinataria delle
rilevazioni per l’effettuazione di ulteriori approfondimenti. Tale
struttura segnala alla Consob le operazioni ritenute sospette e
fornisce approfondimenti alla medesima, se richiesti;
• regolamentando la materia con appropriata normativa;
• predisponendo un apposito corso formativo per tutte le figure
professionali interessate.
UniCredit Banca · Bilancio 2009
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