Più semplicità . È facile con UniCredit. Bilancio 2009 - UniCredit Group

Risultati dell’attività svolta
e programmazione delle attività
Attività svolte
Il Referente Locale di Compliance di UniCredit Banca ha curato che
la funzione Compliance assicurasse sia le attività di Governance che
quelle di servizio già contrattualizzate, ed in particolare:
• l’interpretazione normativa attraverso il monitoraggio delle
procedure di consultazione, l’emanazione di note interpretative
nonché azioni di consulenza;
• la redazione delle Policy;
• le valutazioni preventive e la partecipazione a progetti innovativi per
quanto riguarda:
- modifica delle strutture organizzative e dei Regolamenti,
- definizione/modifica di processi e/o Policy,
- valutazione nuovi prodotti destinati a clientela Retail,
- contribuzione alla valutazione delle azioni commerciali,
- verifica nuovi contratti/modifiche di contratti sottoposti dalla
funzione Legale, valutati per i profili di competenza;
• la valutazione della coerenza del Sistema Premiante.
Monitoraggi di Compliance Operativa
Il Referente Locale di Compliance, in collaborazione con Retail
Italy Compliance, ha garantito lo svolgimento dei monitoraggi di
Compliance Operativa. L’obiettivo delle rilevazioni, condotto anche
con tecniche innovative (Mistery Shopping, Focus Groups, Giornate in
Agenzia, ecc.) è monitorare nel continuo l’efficacia e l’adeguatezza
dei servizi di investimento offerti alla clientela e, sulla base delle
risultanze dell’analisi svolta, individuare eventuali interventi correttivi,
in relazione anche alla priorità attribuita alle problematiche emerse.
A tal fine è stato completato un progetto volto sia a fornire uno
strumento di visione sintetica delle evidenze dei monitoraggi (c.d.
“cruscotto di sintesi”), che a garantire ulteriori approfondimenti di
alcune delle analisi svolte.
Compliance Assessment Mapping & Planning
(CAMP)
Il Referente Locale di Compliance e le strutture interne della Banca,
in collaborazione con la funzione Compliance di Capogruppo, hanno
garantito la mappatura dei rischi di non conformità relativi alle aree
normative del perimetro della Funzione Compliance, con particolare
riferimento alla corretta applicazione delle normative di attuazione
della Direttiva MiFID.
L’attività CAMP è stata svolta secondo il seguente approccio:
• fase introduttiva: esposizione della metodologia e dei piani di
lavoro;
• fase di mappatura e identificazione azioni correttive in modalità
“intervista in loco”;
• fase di sintesi e presentazione dei risultati agli Organi di Vertice
della Banca;
• fase di monitoraggio: avvio del monitoraggio trimestrale delle azioni
pianificate.
Piano di formazione/comunicazione
Il Referente Locale di Compliance ha contribuito insieme alla
competente funzione di Compliance di Capogruppo alla definizione,
alla redazione ed erogazione del piano formativo e di comunicazione
per l’anno 2009. Il piano di comunicazione e formazione ha previsto
delle azioni rivolte a target specifici quali:
• il Top Management, con regolari incontri ed aggiornamenti, con
l’organizzazione di workshop formativi e con attività finalizzate
all’ascolto del cliente interno;
• i Responsabili di Zona (Direttori di Territorio e Specialisti di
Direzione Commerciale), con la realizzazione di appositi incontri e
la predisposizione di moduli formativi di competenza per i corsi di
inserimento in ruolo dei Direttori di Agenzia di nuova nomina.
Dei complessivi 76 monitoraggi in essere, quelli di maggior rilievo
attengono a:
• profilatura della clientela;
• consulenza su investimenti;
• sottoscrizione e collocamento;
• ricezione e trasmissione di ordini;
• custodia e amministrazione.
UniCredit Banca · Bilancio 2009
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