BILANCIO 2012 - Banca Passadore

- non risulta che vi siano stati esposti o denuncie presentate da parte di terzi nel corso dell’esercizio
al di fuori degli ordinari reclami (peraltro poco significativi) riguardanti l’attività sociale,
la cui risoluzione è affidata agli Organi competenti;
- abbiamo acquisito conoscenza e vigilato, per quanto di nostra competenza, sul rispetto dei principi
di sana e prudente gestione della Società e del più generale aspetto di diligenza, sia con la
partecipazione alle riunioni del Consiglio di Amministrazione, sia dalla documentazione e dalle
informazioni direttamente ricevute dalle diversi funzioni aziendali nonché dagli Amministratori
indipendenti, dall’Amministratore Delegato e dal Direttore Generale;
- abbiamo constatato la sostanziale adeguatezza dell’attività di formazione svolta in materia di
antiriciclaggio e controllo finanziario del terrorismo e delle procedure poste in essere per il
rispetto degli adempimenti richiesti dal D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche ed integrazioni;
- in tema di responsabilità amministrativa delle persone giuridiche, ai sensi del D.Lgs.
231/2001 è continuata l’attività dell’Organismo di Vigilanza con il compito di vigilare sull’efficacia
e adeguatezza dei modelli di organizzazione, di gestione e di controllo atti a prevenire
i reati di cui al decreto stesso, nonché le altre fattispecie di rischio/reato previste da leggi
e regolamenti successivi;
- abbiamo vigilato sui sistemi dei controlli interni e riteniamo che la funzione di controllo interno
e di compliance rispondano ai requisiti di competenza, autonomia ed indipendenza, e che,
unitamente agli altri Organi e Funzioni ai quali è attribuita una funzione di controllo, collaborino
tra di loro scambiandosi ogni informazione utile per l’espletamento dei rispettivi compiti;
- abbiamo valutato, per quanto di nostra competenza, l’affidabilità del sistema amministrativocontabile
a recepire ed a rappresentare correttamente i fatti di gestione;
- abbiamo richiesto alla Società di revisione se nel corso dei lavori per il rilascio del giudizio sul
bilancio fossero emersi rilievi o situazioni di incertezza. La Società di revisione ci ha riferito in
merito all’andamento del lavoro di revisione legale dei conti, precisando che dalla loro attività
svolta non sono emersi rilievi e conseguentemente la loro relazione è stata rilasciata senza alcun
rilievo.
Relativamente al bilancio d’esercizio chiuso al 31 dicembre 2012 riferiamo quanto segue:
- non essendo a noi demandato il controllo sui contenuti del bilancio, abbiamo vigilato sull’impostazione
generale dato allo stesso, sulla sua generale conformità alla legge per quel che riguarda la
sua formazione e struttura e a tale riguardo non abbiamo osservazioni particolari da riferire;
- diamo atto che il contenuto dello stato patrimoniale, del c/economico, della nota integrativa,
del rendiconto finanziario, del prospetto delle variazioni di patrimonio e del prospetto della redditività
complessiva sono a nostro avviso rispondenti ai principi contabili internazionali e alle
disposizioni dettate da Banca d’Italia.
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