BILANCIO 2012 - Banca Passadore

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A.9 Vita residua dei derivati finanziari OTC: valori nozionali Fino a 1 Oltre 1 anno e Oltre Totale Sottostanti/Vita residua anno fino a 5 anni 5 anni A. Portafoglio di negoziazione di vigilanza A.1 Derivati finanziari su titoli di debito e tassi di interesse 798 702 63 1.563 A.2 Derivati finanziari su titoli di capitale e indici azionari - - - - A.3 Derivati finanziari su tassi di cambio e oro 25.768 - - 25.768 A.4 Derivati finanziari su altri valori - - - - B. Portafoglio bancario B.1 Derivati finanziari su titoli di debito e tassi di interesse 940 2.022 214 3.176 B.2 Derivati finanziari su titoli di capitale e indici azionari - - - - B.3 Derivati finanziari su tassi di cambio e oro - - - - B.4 Derivati finanziari su altri valori - - - - Totale 31/12/2012 27.506 2.724 277 30.507 Totale 31/12/2011 80.254 3.998 741 84.993 A.10 Derivati finanziari OTC: rischio di controparte/rischio finanziario – Modelli interni La Banca non ha posto in essere modelli interni di valutazione del rischio di controparte/finanziario di tipo EPE. B. DERIVATI CREDITIZI La Banca non ha in essere derivati creditizi. C. DERIVATI FINANZIARI E CREDITIZI La Banca non ha posto in essere derivati rientranti in accordi di compensazione. 165
SEZIONE 3 – RISCHIO DI LIQUIDITÀ INFORMAZIONI DI NATURA QUALITATIVA A. Aspetti generali, processi di gestione e metodi di misurazione del rischio di liquidità Il rischio di liquidità della Banca è regolamentato, all’interno delle varie policy aziendali, dalla “Policy Gestione della Liquidità”. La Banca Passadore segue da sempre la politica di reperire i fondi per la propria attività di intermediazione creditizia facendo ricorso esclusivamente alla raccolta da imprese e privati; il livello degli impieghi alla clientela è di norma mantenuto ad un livello adeguatamente inferiore a quello della raccolta da clientela; la raccolta da controparti bancarie (ivi compresa la Banca Centrale Europea) non viene abitualmente effettuata, ed è consentita come risorsa di ultima istanza cui ricorrere solamente in casi eccezionali, a fronte di specifiche e motivate necessità/opportunità temporanee. La Banca si trova pertanto nella posizione di costante liquidity provider sul mercato interbancario dei depositi. Obiettivo della politica di gestione della liquidità è il mantenimento di adeguate riserve di liquidità tali da assicurare la solvibilità nel breve termine e, al tempo stesso, il rispetto di un sufficiente equilibrio fra le scadenze medie di impieghi e raccolta, quali condizioni per garantire un’affidabile e sostenibile generazione di valore in un contesto di rischio controllato, la solidità finanziaria e la reputazione della Banca. La Banca presta massima attenzione alle fonti di finanziamento, assicurando un’adeguata diversificazione e stabilità delle stesse in modo coerente con la complessità dell’attivo. Il livello di equilibrio fra le diverse forme di raccolta e quelle di impiego viene annualmente prefissato dalla Direzione, in sede di redazione del budget annuale. Eventuali scostamenti rilevati in corso d’anno danno luogo a interventi di riallineamento, così come eventuali opportunità d'investimento impreviste vengono subordinate ad adeguata e completa copertura di liquidità Il rischio di liquidità inteso come sfasamento temporale tra i flussi di cassa in entrata e in uscita è gestito, nell’ambito delle sue funzioni, dalla Direzione. La Banca adotta una struttura di limiti operativi specifici e generali intesa come uno degli strumenti principali di attenuazione del rischio di liquidità sia a breve termine (fino a un mese) sia strutturale (oltre il mese). Essi sono fissati dal CdA in coerenza con la soglia di tolleranza al rischio di liquidità, commisurati alla natura, agli obiettivi e alla complessità operativa della Banca. I limiti operativi riflettono l’approccio ad una crescita che non può prescindere dalla stabilità patrimoniale e volge tendenzialmente all’autosufficienza; il raccordo ai risultati delle prove di stress/analisi di sensitività recentemente introdotti dalla normativa di vigilanza ha confermato l’affidabilità della politica della liquidità della Banca. Il monitoraggio e la misurazione del rischio di liquidità è effettuato mediante l’acquisizione puntuale e sistematica di tutte le informazioni relative alle operazioni di incasso e pagamento, all’at- 166
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