BILANCIO 2012 - Banca Passadore

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Valuta di denominazione: Altre A vista Fino a Da oltre Da oltre Da oltre Da oltre Oltre Durata Tipologia/ 3 mesi 3 mesi 6 mesi 1 anno 5 anni 10 anni indeter- Durata residua fino a fino a fino a fino a minata 6 mesi 1 anno 5 anni 10 anni 1. Attività per cassa 1.1 Titoli di debito - con opzione di rimborso anticipato - - - - - - - - - altri - - - - - - - - 1.2 Finanziamenti a banche 699 - - - - - - - 1.3 Finanziamenti a clientela - c/c - - - - - - - - - altri finanziamenti - - - - - - - - - con opzione di rimborso anticipato - altri - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Passività per cassa 2.1 Debiti verso clientela - c/c 436 - - - - - - - - altri debiti - - - - - - - - - con opzione di rimborso anticipato - - - - - - - - - altri 17 - - - - - - - 2.2 Debiti verso banche - c/c - - - - - - - - - altri debiti - - - - - - - - 2.3 Titoli di debito - con opzione di rimborso anticipato - - - - - - - - - altri - - - - - - - - 2.4 Altre passività - con opzione di rimborso anticipato - altri - - - - - - - - - - - - - - - - 3 Derivati finanziari 3.1 Con titolo sottostante - Opzioni + posizioni lunghe - - - - - - - - + posizioni corte - - - - - - - - - Altri derivati + posizioni lunghe - - - - - - - - + posizioni corte - - - - - - - - 3.2 Senza titolo sottostante - Opzioni + posizioni lunghe - - - - - - - - + posizioni corte - - - - - - - - - Altri derivati + posizioni lunghe + posizioni corte - - - - - - - - - - - - - - - - 4 Altre operazioni fuori bilancio + posizioni lunghe - - - - - - - - + posizioni corte - - - - - - - - 155
2. Portafoglio bancario - modelli interni e altre metodologie per l’analisi di sensitività La <strong>Banca</strong> non ha sviluppato modelli interni di analisi della sensitività per il portafoglio bancario ed utilizza i modelli standard di valutazione dell’esposizione al rischio di tasso previste dall’attuale normativa di vigilanza. Ai soli fini informativi si fornisce, nella seguente tabella, l’analisi dell’effetto sul margine d’interesse, sul risultato d’esercizio nonché sul patrimonio netto di una variazione di tassi pari a +/- 100 punti base. +100 b.p. -100 b.p. Margine d’interesse 5.330 -5.330 Risultato d’esercizio 3.607 -3.607 Patrimonio netto -1.431 659 Per la determinazione dell’effetto sul margine d’interesse si è utilizzata una “gap analysis” considerando un modello che prevede 14 fasce temporali di riprezzamento/scadenza delle attività e passività comprese nel portafoglio bancario; le poste a vista sono state trattate utilizzando il sistema semplificato previsto dalla normativa di vigilanza per la determinazione dell’esposizione al rischio di tasso d’interesse. Per la determinazione dell’effetto sul patrimonio netto delle variazioni dei tassi relativamente al portafoglio disponibile per la vendita si è utilizzata una “sensitivity analysis”. 156
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Policy di Gestione della Liquidità
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Le attività detenute sino a scaden
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