BILANCIO 2012 - Banca Passadore

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all’informativa relativa all’eventuale evoluzione del rischio di tasso di interesse; il monitoraggio dei rischi è effettuato con frequenza giornaliera e si avvale di indicatori deterministici quali la volatilità del portafoglio sia per singola esposizione che nel suo complesso. Quotidianamente vengono prodotti specifici reports che forniscono tutte le informazioni (tra cui duration, volatilità, prezzi, rendimenti, ecc.) necessarie alla gestione del portafoglio ed al relativo controllo dei rischi; tali elaborati sono forniti alla Direzione della <strong>Banca</strong>, alla Direzione Finanza, ed agli organismi di controllo interno. B. Attività di copertura del “fair value” Nell’ambito del portafoglio bancario, anche in considerazione della contenuta duration delle principali attività e passività che lo compongono, è stata posta in essere solo la copertura del fair value dei mutui a tasso fisso esclusivamente per le variazioni di fair value derivanti da variazioni del tasso d’interesse. Le variazioni di fair value dei mutui a tasso fisso, raccolti in “plafond” omogenei, sono state coperte con appositi strumenti derivati “IRS”; a tal fine si sono considerati solo i legami di copertura per i quali sia i test prospettici che quelli retrospettivi ne hanno dimostrato l’efficacia. C. Attività di copertura dei flussi finanziari Non sono presenti operazioni di copertura dei flussi finanziari secondo quanto dettato dalle regole IAS. 149
INFORMAZIONI DI NATURA QUANTITATIVA 1. Portafoglio bancario: distribuzione per durata residua (per data di riprezzamento) delle attività e delle passività finanziarie Valuta di denominazione: Euro A vista Fino a Da oltre Da oltre Da oltre Da oltre Oltre Durata Tipologia/ 3 mesi 3 mesi 6 mesi 1 anno 5 anni 10 anni indeter- Durata residua fino a fino a fino a fino a minata 6 mesi 1 anno 5 anni 10 anni 1. Attività per cassa 1.1 Titoli di debito - con opzione di rimborso anticipato - - - - - - - - - altri 69.747 140.579 60.548 20.836 44.830 5.536 - - 1.2 Finanziamenti a banche 20.241 12.404 - - - - - - 1.3 Finanziamenti a clientela - c/c 416.655 - - - - - - - - altri finanziamenti 356.509 429.700 1.790 2.434 6.725 551 50 - - con opzione di rimborso anticipato 54 20.720 888 223 408 - - - - altri 356.455 408.980 902 2.211 6.317 551 50 - 2 Passività per cassa 2.1 Debiti verso clientela - c/c 1.016.810 190.597 6.844 466 - - - - - altri debiti 105.879 73.818 10.879 - - - - - - con opzione di rimborso anticipato - - - - - - - - - altri 105.879 73.818 10.879 - - - - - 2.2 Debiti verso banche - c/c 1.011 - - - - - - - - altri debiti - 80.581 - - - - - - 2.3 Titoli di debito - con opzione di rimborso anticipato - - - - - - - - - altri 125.761 50.282 32.150 - - - - - 2.4 Altre passività - con opzione di rimborso anticipato - - - - - - - - - altri - - - - - - - - 3 Derivati finanziari 3.1 Con titolo sottostante - Opzioni + posizioni lunghe - - - - - - - - + posizioni corte - - - - - - - - - Altri derivati + posizioni lunghe - - - - - - - - + posizioni corte - - - - - - - - 3.2 Senza titolo sottostante - Opzioni + posizioni lunghe - - - - - - - - + posizioni corte - - - - - - - - - Altri derivati + posizioni lunghe - 1.977 1.199 - - - - - + posizioni corte - 305 180 456 2.022 170 44 - 4 Altre operazioni fuori bilancio + posizioni lunghe 101 949 10.302 588 6.845 2.396 254 - + posizioni corte 21.436 - - - - - - - 150
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