BILANCIO 2012 - Banca Passadore

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C.2.2 Passività finanziarie a fronte di attività finanziarie cedute non cancellate: valore di bilancio Attività Attività Attività Attività Crediti Crediti finanziarie finanziarie finanziarie finanziarie verso verso Passività/Portafoglio attività detenute valutate al disponibili detenute banche clientela Totale per la fair value per la sino alla negoziazione vendita scadenza 1. Debiti verso clientela a) a fronte di attività rilevate per intero - - - - - - - b) a fronte di attività rilevate parzialmente - - - - - - - 2. Debiti verso banche a) a fronte di attività rilevate per intero - - - - - - - b) a fronte di attività rilevate parzialmente - - - - - - - Totale 31/12/2012 - - - - - - - Totale 31/12/2011 - - 6.118 - - - 6.118 C.2.3 Operazioni di cessione con passività aventi rivalsa esclusivamente sulle attività cedute: fair value La Banca non ha posto in essere operazioni di tale natura. C.3 Operazioni di covered bond La Banca non ha posto in essere operazioni di covered bond. 139
D. MODELLI PER LA MISURAZIONE DEL RISCHIO DI CREDITO Ad oggi la Banca non utilizza modelli interni di portafoglio per la misurazione del rischio di credito che consentano di indicare il confronto tra le perdite risultanti dal modello e le perdite effettive. SEZIONE 2 – RISCHI DI MERCATO Le linee guida per la gestione dei portafogli titoli della Banca sono improntate a criteri di rigorosa prudenza e, pur in contesto decisamente complesso, non si segnalano modifiche sostanziali durante l’ultimo esercizio riferite alle diverse tipologie dei rischi di mercato. Le sopra citate politiche inerenti la gestione dei rischi nell’area Finanza/Titoli sono disciplinate nell’ambito della “Policy della Gestione della Liquidità” deliberata dal Consiglio di Amministrazione che prevede gli indirizzi strategici riguardo l’assunzione dei rischi di mercato in funzione del rischio/rendimento atteso. Tale policy, deliberata dal Consiglio di Amministrazione definisce inoltre gli organi della Banca incaricati del controllo e del relativo monitoraggio dei rischi. Alla Direzione sono assegnate le responsabilità relative ai criteri ed alle metodologie da adottare per la puntuale definizione del rischio nell’ambito delle linee guida stabilite, con funzioni di coordinamento ed indirizzo per la gestione finanziaria della Banca e, di conseguenza, per il controllo dei rischi correlati, analizzando i risultati delle politiche finanziarie adottate e gli eventuali scostamenti rispetto alle previsioni. Nell’ambito delle politiche relative ai rischi dell’area Finanza/Titoli, sono stabilite le norme ed i limiti inerenti i rischi di mercato, tenuto anche conto dei conseguenti assorbimenti del patrimonio di vigilanza, i limiti di asset allocation del portafoglio, i limiti operativi con controparti istituzionali, nonché i limiti di posizione su operazioni “fuori bilancio” con controparti istituzionali e clientela ordinaria. 2.1 RISCHIO DI TASSO DI INTERESSE E RISCHIO DI PREZZO – PORTAFOGLIO DI NEGOZIAZIONE DI VIGILANZA INFORMAZIONI DI NATURA QUALITATIVA A. Aspetti generali Il portafoglio di negoziazione è composto da investimenti in Titoli di Stato o obbligazionari ad elevata liquidità emessi da istituti bancari e primari emittenti; tali posizioni contribuiscono alla determinazione del rischio di tasso di interesse e del rischio prezzo. Le posizioni detenute nel portafoglio di negoziazione sono sostanzialmente funzionali all’operatività richiesta dalla clientela, ed in parte finalizzate all’ottimizzazione sia dei trend di mercato in un’ottica di breve periodo che di una maggiore remunerazione degli investimenti. I livelli di rischio di interesse e di prezzo sono caratterizzati da un’esposizione orientata sostanzial- 140
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