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Per la documentazione che l'Investitore-Contraente o i Beneficiari sono tenuti a presentare per ogni ipotesi di liquidazione delle prestazioni assicurative, si rinvia alle Condizioni contrattuali. 18. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non previste. C INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 19. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO 19.1. Costi direttamente a carico dell'Investitore-Contraente 19.1.1. Spese fisse Il contratto non prevede spese di emissione. 19.1.2. Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali, un costo di caricamento pari al 3,00% del Premio versato. 19.1.3. Costi delle coperture assicurative previste dal contratto Il contratto prevede un costo della copertura assicurativa caso morte pari allo 0,10% su base annua per il Comparto "Allianz Strategy 15" e allo 0,29% su base annua per il Comparto "Allianz Strategy 50". Il costo su base mensile, pari alla percentuale su base annua diviso dodici, è applicato al Controvalore delle azioni sottostanti il contratto. 19.1.4. Costi delle garanzie previste dal contratto Il contratto prevede un costo della garanzia dell'investimento finanziario, descritta nel precedente Paragrafo 10 della Sezione B.1, pari allo 0,90% su base annua per il Comparto "Allianz Strategy 15" e all'1,16% su base annua per il Comparto "Allianz Strategy 50". Il costo su base mensile, pari alla percentuale su base annua diviso dodici, è applicato al Controvalore delle azioni sottostanti il contratto. Il costo della copertura assicurativa caso morte di cui al Paragrafo 19.1.3. ed il costo della garanzia dell'investimento finanziario di cui al Paragrafo 19.1.4. sono imputati mensilmente in via anticipata mediante prelievo di azioni del Comparto della SICAV sottostanti il contratto. La data di riferimento per il prelievo è il primo giorno di ogni mese di calendario. In occasione del primo prelievo vengono imputati anche in via posticipata i costi relativi al periodo di tempo che intercorre tra la data di investimento del premio e l'ultimo giorno del mese di decorrenza. NEUTROV - D05 pagina 24 di 34 stampata in data: **/**/**** COPIA PER IL CLIENTE
19.1.5. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Il contratto non prevede alcun costo di riscatto. 19.1.6. Costi di switch Il contratto non prevede alcun costo di switch. 19.2. Costi indirettamente a carico dell'Investitore-Contraente a) Commissione di gestione La commissione di gestione è calcolata e imputata giornalmente al patrimonio netto del Comparto della SICAV e prelevata mensilmente. Per ciascun Comparto della SICAV le commissioni di gestione sono fissate nella seguente misura: Comparto della SICAV Commissione di gestione Allianz Strategy 15 1,10% Allianz Strategy 50 1,20% La commissione di gestione indicata è la somma delle due commissioni che la Società di gestione della SICAV percepisce ed in particolare: "Management and central administration agent fee" (pari allo 0,90% per il Comparto "Allianz Strategy 15" ed all'1,00% per il Comparto "Allianz Strategy 50") e "Distribution fee" (pari allo 0,20% per entrambi i Comparti della SICAV). b) I Comparti della SICAV prevedono l'investimento in quote/azioni di OICR. L'investimento in OICR è effettuato in linea di principio (salvo rare eccezioni) solo in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza ed in tali casi la "Management and central administration agent fee" di cui alla lettera a) è ridotta in misura pari alla commissione di gestione dell'OICR (fino all'intero ammontare della "Management and central administration agent fee" stessa). La media pesata delle commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui investe il Comparto della SICAV non può eccedere il 2,50% annuo. 19.3. Altri costi a) Costi di amministrazione Il contratto prevede un costo di amministrazione dei contratti pari allo 0,45% su base annua per entrambi i Comparti della SICAV. Il costo su base mensile, pari alla percentuale su base annua diviso dodici, è applicato al Controvalore delle azioni sottostanti il contratto. Il costo è imputato mensilmente in via anticipata mediante prelievo di azioni del Comparto della SICAV sottostanti il contratto. La data di riferimento per il prelievo è il primo giorno di ogni mese di calendario. In occasione del primo prelievo viene imputato anche in via posticipata il costo relativo al periodo di tempo che intercorre tra la data di investimento del premio e l'ultimo giorno del mese di decorrenza. NEUTROV - D05 pagina 25 di 34 stampata in data: **/**/**** COPIA PER IL CLIENTE
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Il contratto non prevede alcun costo di riscatto.<br />
19.1.6. Costi di switch<br />
Il contratto non prevede alcun costo di switch.<br />
19.2. Costi indirettamente a carico dell'Investitore-Contraente<br />
a) Commissione di gestione<br />
La commissione di gestione è calcolata e imputata giornalmente al patrimonio netto del<br />
Comparto della SICAV e prelevata mens<strong>il</strong>mente. Per ciascun Comparto della SICAV<br />
le commissioni di gestione sono fissate nella seguente misura:<br />
Comparto della SICAV Commissione di gestione<br />
Allianz Strategy 15 1,10%<br />
Allianz Strategy 50 1,20%<br />
La commissione di gestione indicata è la somma delle due commissioni che la Società<br />
di gestione della SICAV percepisce ed in particolare: "Management and central<br />
administration agent fee" (pari allo 0,90% per <strong>il</strong> Comparto "Allianz Strategy 15" ed<br />
all'1,00% per <strong>il</strong> Comparto "Allianz Strategy 50") e "Distribution fee" (pari allo 0,20%<br />
per entrambi i Comparti della SICAV).<br />
b) I Comparti della SICAV prevedono l'investimento in quote/azioni di OICR.<br />
L'investimento in OICR è effettuato in linea di principio (salvo rare eccezioni) solo in<br />
OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di gestione del medesimo gruppo di<br />
appartenenza ed in tali casi la "Management and central administration agent fee" di<br />
cui alla lettera a) è ridotta in misura pari alla commissione di gestione dell'OICR (fino<br />
all'intero ammontare della "Management and central administration agent fee" stessa).<br />
La media pesata delle commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui investe <strong>il</strong><br />
Comparto della SICAV non può eccedere <strong>il</strong> 2,50% annuo.<br />
19.3. Altri costi<br />
a) Costi di amministrazione<br />
Il contratto prevede un costo di amministrazione dei contratti pari allo 0,45% su base<br />
annua per entrambi i Comparti della SICAV.<br />
Il costo su base mens<strong>il</strong>e, pari alla percentuale su base annua diviso dodici, è applicato<br />
al Controvalore delle azioni sottostanti <strong>il</strong> contratto.<br />
Il costo è imputato mens<strong>il</strong>mente in via anticipata mediante prelievo di azioni del<br />
Comparto della SICAV sottostanti <strong>il</strong> contratto. La data di riferimento per <strong>il</strong> prelievo è<br />
<strong>il</strong> primo giorno di ogni mese di calendario. In occasione del primo prelievo viene<br />
imputato anche in via posticipata <strong>il</strong> costo relativo al periodo di tempo che intercorre tra<br />
la data di investimento del premio e l'ultimo giorno del mese di decorrenza.<br />
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