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11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il parametro di riferimento (c.d. benchmark) del Comparto "Allianz Strategy 15" è:
15% MSCI World Total Return e 85% JPM EMU Bond Index.
MSCI World Total Return è un indice che esprime l'andamento della redditività
del mercato azionario internazionale. L'indice è costruito con l'obiettivo di
misurare la performance dei mercati azionari internazionali di Paesi sviluppati,
prendendo in considerazione un ampio campione di aziende che copra i principali
settori economici e geografici. L'indice viene calcolato su base giornaliera.
JP Morgan Emu Bond Index è un indice che esprime l'andamento della redditività
del mercato obbligazionario europeo. L'indice misura giornalmente la performance
di un portafoglio composto dai titoli di stato maggiormente trattati con diversa vita
residua emessi da Paesi appartenenti all'area della moneta unica europea.
Gli indici che compongono il benchmark sono ad accumulazione dei proventi: il
relativo rendimento è calcolato ipotizzando il reinvestimento dei proventi (cedole e
dividendi) generati dai titoli obbligazionari e azionari che compongono l'indice (indici
total return).
12. CLASSI DI QUOTE/AZIONI
L'investimento del Premio versato dall'Investitore-Contraente avviene nella classe CT
del Comparto "Allianz Strategy 15", identificata dal codice ISIN riportato all'inizio
della presente proposta d'investimento.
13. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
La presente proposta d'investimento finanziario considera il versamento di un Premio
unico di importo pari a 50.000,00 euro e un Assicurato maschio di età 65 anni con
orizzonte temporale consigliato di 23 anni, che genera una Rendita immediata di
importo annuo minimo iniziale pari a 1.955,00 euro.
La seguente tabella illustra l'incidenza dei costi sull'investimento finanziario riferita
sia al momento della sottoscrizione sia all'orizzonte temporale d'investimento
consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto
dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione
previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest'ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
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