Condizioni di Polizza "Capitello a Premi Unici Ricorrenti" n ... - Assidir

Programma Sicurezza del Futuro
per gli Associati
CONVENZIONE LINEA FAMIGLIA
SISTEMA DI INTEGRAZIONE DEL RISPARMIO
Versamenti facoltativi aggiuntivi nella forma
“a premi unici ricorrenti”
Convenzione n. 3142
Aviva Assicurazioni
Vita S.p.A.
Gruppo Aviva

SOMMARIO
ALLEGATO 1 ALLA CONVENZIONE
I. DISPOSIZIONI DI CARATTERE GENERALE ............................... 4
ALLEGATO 2 ALLA CONVENZIONE
I. DISCIPLINA DEL CONTRATTO .................................................... 7
II. DEFINIZIONI .................................................................................. 8
III. DISPOSIZIONI DI CARATTERE GENERALE DELLA POLIZZA
COLLETTIVA PER L’ASSICURAZIONE SULLA VITA NELLA
FORMA DI “CAPITALE DIFFERITO A PREMIO UNICO
RICORRENTE CON CONTROASSICURAZIONE E CON
RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE” ................................... 9
IV. CONDIZIONI SPECIALI DI ASSICURAZIONE PER LA FORMA
ASSICURATIVA DI “CAPITALE DIFFERITO A PREMIO UNICO
RICORRENTE CON CONTROASSICURAZIONE E CON
RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE” ................................... 16
Clausola di differimento automatico di scadenza ........................... 17
Clausola di rivalutazione ............................................................... 17
Regolamento della gestione interna separata
“Gestione Speciale Riserve Polizze Vita Rivalutabili Previr” ............ 19
Clausola di coassicurazione .......................................................... 24
ALLEGATO 3 ALLA CONVENZIONE
DOCUMENTI DA PRESENTARE PER L’ACCENSIONE DELLE
GARANZIE ASSICURATIVE ............................................................... 27
ALLEGATO 4 ALLA CONVENZIONE
DOCUMENTI DA PRODURRE IN CASO DI: RISCATTO, DECESSO,
VARIAZIONE DEI BENEFICIARI . ........................................................ 28
TABELLA 1
Conversione di Capitale al termine in rendita vitalizia rivalutabile ....... 30
INFORMATIVA SULLA PRIVACY ....................................................... 31
DICHIARAZIONE DI ADESIONE-PROPOSTA
DI ASSICURAZIONE SULLA VITA ..................................................... 35
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ALLEGATO 1
ALLA CONVENZIONE N. 3142
I. DISPOSIZIONI DI CARATTERE GENERALE
1. Prestazioni della Convenzione
Al termine del differimento della posizione assicurativa individuale sarà
corrisposto agli Aderenti alla Convenzione, un capitale garantito dalla forma
assicurativa “Capitale Differito a Premio Unico Ricorrente con Controassicurazione
e con Rivalutazione Annua del Capitale”- Tar. 41 BB; in
opzione al suddetto capitale l’Aderente può richiedere la corresponsione
di una rendita vitalizia rivalutabile.
In caso di premorienza dell’Aderente nel corso del differimento sarà liquidato
ai Benefi ciari designati l’importo resosi disponibile, a tale data, dalla
forma assicurativa in parola.
2. Tassi di premio e condizioni
La forma assicurativa relativa alle prestazioni della presente Convenzione
è regolata dalla Polizza (di cui all’Allegato 2) ed è stipulata applicando i
tassi di premio per la forma assicurativa di cui al punto 1. PRESTAZIONI
DELLA CONVENZIONE che precede.
3. Contraente e Contraenti/Assicurati
Contraente della Polizza (di cui all’Allegato 2) stipulata per usufruire delle
prestazioni assicurative relative alla Convenzione è l’Associazione “ANTO-
NIO PASTORE”che agisce in nome proprio ma per conto degli Aderenti.
Contraenti/Assicurati di detta Polizza, nei limiti contrattuali ivi previsti,
sono tutti i Dirigenti, Ex Dirigenti, Quadri ed Ex Quadri del Commercio,
dei Trasporti, del Turismo, dei Servizi, del Terziario avanzato soci delle
Associazioni Territoriali dei Dirigenti Manageritalia, che vi abbiano esplicitamente
aderito.
Il Contraente si assume l’obbligo di consegnare, a coloro che in qualità di
Contraenti/Assicurati aderiscono alla convenzione n. 3142, le condizioni
di polizza.
Detta consegna dovrà avvenire all’atto della sottoscrizione, da parte del
Contraente/Assicurato, della dichiarazione di Adesione-Proposta di assicurazione
sulla vita.
4. Limiti di età
L’età del Contraente/Assicurato all’ingresso in Assicurazione è compresa
tra 20 e 85 anni, a scadenza non potrà essere superiore ai 90 anni.
5. Premio relativo alla forma assicurativa della Convenzione
A fronte della forma assicurativa, il Contraente/Assicurato effettuerà dei
Versamenti Facoltativi Aggiuntivi a Premio Unico Ricorrente relativi alla
posizione assicurativa a lui stesso intestata nell’ambito della Convenzione.
I Versamenti Facoltativi Aggiuntivi a Premio Unico Ricorrente, potranno
essere a scelta dello stesso Contraente/Assicurato di Euro 1.240,00, o
di Euro 2.480,00 o di Euro 3.720,00 suddivisi in rate trimestrali di importo
pari a:

– Euro 310,00 per Versamenti Facoltativi Aggiuntivi a Premio Unico
Ricorrente di Euro 1.240,00;
– Euro 620,00 per Versamenti Facoltativi Aggiuntivi a Premio Unico
Ricorrente di Euro 2.480,00;
– Euro 930,00 per Versamenti Facoltativi Aggiuntivi a Premio Unico
Ricorrente di Euro 3.720,00;
scadenti rispettivamente al 31 Dicembre, il 31 Marzo, il 30 Giugno ed il 30
Settembre di ogni anno.
Nel caso di ingresso del Contraente/Assicurato nella Convenzione in date
diverse dalle scadenze sopraindicate, il Contraente/Assicurato potrà scegliere
di versare:
– un premio corrispondente alla rata trimestrale intera relativa al periodo
immediatamente precedente la data di ingresso;
– un premio corrispondente alla rata trimestrale intera relativa al periodo
immediatamente successivo alla data di ingresso.
Il Contraente/Assicurato per il tramite dell’Associazione ha facoltà di
variare ad ogni ricorrenza annuale della data di decorrenza della sua
posizione assicurativa l’importo del premio all’interno delle tre fasce di
premio unico ricorrente indicate nel presente articolo e l’ammontare del
nuovo importo costituisce il nuovo premio per la residua durata del differimento.
6. Effi cacia della garanzia assicurativa
La garanzia, relativa alle singole posizioni assicurative, avrà effi cacia dal
giorno in cui il Contraente della Convenzione, per il tramite di “ASSIDIR
S.r.l.” avrà trasmesso alla Società Delegataria i premi versatigli dai Contraenti/Assicurati.
7. Intermediario
L’Associazione “Antonio Pastore” si è rivolta alla spettabile “ASSIDIR S.r.l”
– Via Stoppani, 6 – Milano, quale agente assicurativo, per l’espletamento
degli oneri relativi alla gestione della presente Convenzione.
8. Collegio arbitrale
Ogni controversia che possa insorgere tra le Parti che hanno stipulato
la Convenzione in relazione all’interpretazione ed all’applicazione operativa:
– delle presenti Disposizioni di Carattere Generale;
– delle Disposizioni di Carattere Generale della Polizza sulla Vita nella
forma di “Capitale Differito a Premio Unico Ricorrente con Controassicurazione
e con Rivalutazione Annua del Capitale”- Tar. 41 BB
(Allegato 2);
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sarà deferita ad un Collegio di Arbitri che si pronuncerà in modo rituale. Il
Collegio Arbitrale sarà composto da tre membri così nominati:
– uno dalla Parte che abbia richiesto la convocazione del Collegio contemporaneamente
a tale richiesta ed all’accettazione dell’incarico da
parte del proprio Arbitro;
– uno dall’altra Parte, entro 30 giorni dalla comunicazione della suddetta
richiesta, con la contemporanea accettazione dell’incarico del proprio
Arbitro;
– il terzo Arbitro sarà nominato entro 30 giorni d’accordo tra i due Arbitri
di Parte, sempre con la contemporanea accettazione dell’incarico.
Per tutto quanto non previsto al riguardo si fa espresso riferimento alle
norme dell’arbitrato contenute negli articoli 806 e seguenti del c.p.c. così
come modifi cati dalla Legge 25/1994.
Sede dell’Arbitrato: Milano.

ALLEGATO 2
ALLA CONVENZIONE N. 3142
POLIZZA COLLETTIVA PER L’ASSICURAZIONE SUL-
LA VITA NELLA FORMA DI “CAPITALE DIFFERITO A
PREMIO UNICO RICORRENTE CON CONTROASSICU-
RAZIONE E CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPI-
TALE” – TAR. 41 BB
I. DISCIPLINA DEL CONTRATTO
Il presente contratto di assicurazione è disciplinato, oltre che dalle norme
legislative in materia, dalle:
– Disposizioni di carattere Generale della Polizza Collettiva per l’Assicurazione
sulla Vita nella forma di “Capitale Differito a Premio Unico
Ricorrente con Controassicurazione e con Rivalutazione Annua del
Capitale”;
– Condizioni Speciali di Assicurazione per la forma assicurativa di “Capitale
Differito a Premio Unico Ricorrente con Controassicurazione e con
Rivalutazione Annua del Capitale”;
– Clausola di Differimento Automatico di Scadenza;
– Clausola di Rivalutazione;
– Regolamento Gestione Speciale “Previr”;
e dalla
– Clausola di Coassicurazione.
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II. DEFINIZIONI
Alle seguenti espressioni è convenzionalmente attribuito il signifi cato qui
precisato:
ADERENTE
ASSICURANDO: colui che chiede di poter aderire alla Convenzione;
CONTRAENTE/
ASSICURATO: la persona sulla cui vita è stipulato il Contratto;
ASSICURAZIONE: garanzia prestata con il Contratto di Assicurazione;
BENEFICIARI: coloro ai quali spettano le somme assicurate;
CONSUMATORE: Contraente, Contraente/Assicurato, Benefi ciario o chiunque avanzi un
giudizio contro la Società;
CONTRAENTE: persona fi sica o giuridica che stipula il Contratto di Assicurazione;
POLIZZA: documento che prova l’esistenza del Contratto di Assicurazione;
PREMIO: l’importo dovuto dal “Contraente” alle “Società Coassicuratrici”;
RISERVA
MATEMATICA: l’importo accantonato dalle “Società Coassicuratrici” per far fronte in futuro
ai loro obblighi contrattuali;
SOCIETÀ: le Società Coassicuratrici;
SOCIETÀ
COASSICURATRICI: Aviva Assicurazioni Vita S.p.A. e Assicurazioni Generali S.p.A.;
SOCIETÀ
DELEGATARIA: Aviva Assicurazioni Vita S.p.A.;
INTERMEDIARIO: “ASSIDIR S.r.l.” – Agente di Assicurazione.

III. DISPOSIZIONI DI CARATTERE GENERALE DELLA PO-
LIZZA COLLETTIVA PER L’ASSICURAZIONE SULLA
VITA NELLA FORMA DI “CAPITALE DIFFERITO A
PREMIO UNICO RICORRENTE CON CONTROASSICU-
RAZIONE E CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPI-
TALE”
1. Obblighi della Società
Gli obblighi della Società risultano esclusivamente dalla Polizza, dagli allegati
e dalle Appendici rilasciate dalla Società stessa.
2. Accensione della Garanzia - Adesione alla polizza per l’Assicurazione
sulla vita e documentazione relativa
L’adesione alla Polizza per l’Assicurazione sulla Vita deve essere formulata
mediante la presentazione, da parte dell’Aderente/Assicurando, della
“Dichiarazione di Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita” - Versamenti
Facoltativi Aggiuntivi a Premi Unici “Ricorrenti” - Capitello - costituita
da una scheda anagrafi ca contenente le generalità dell’Aderente/
Assicurando, la designazione dei Benefi ciari cui spettano le somme assicurate
sia in caso di vita sia in caso di decesso del Contraente/Assicurato
stesso e l’entità dell’importo di premio scelto.
Per tutti gli Assicurati già in garanzia con la precedente polizza collettiva
per l’Assicurazione sulla Vita compresa nella Convenzione “Antonio Pastore
3113”, il diritto alla presente garanzia è acquisito automaticamente,
senza necessità di invio di alcuna ulteriore documentazione.
3. Conclusione del contratto – Entrata in vigore dell’Assicurazione
Il Contratto è concluso nel giorno in cui il Contraente/Assicurato abbia
ricevuto, da parte della Società, il Certifi cato di Assicurazione o altra comunicazione
scritta del proprio assenso e comunque il trentesimo giorno
successivo al pagamento del premio.
4. Certifi cato di Assicurazione - Termine del differimento
A conferma della validità dell’adesione e della conclusione del contratto
sarà emesso dalla Società Delegataria per ciascun Contraente/Assicurato,
entro trenta giorni dalla data di effetto della garanzia assicurativa un
Certifi cato di Assicurazione.
Il termine ordinario del periodo di differimento è fi ssato per ciascun Contraente/Assicurato:
a. al compimento del 65°anno per i Contraenti/Assicurati con età, alla
data di ingresso in assicurazione inferiore o uguale a 60 anni;
b. al termine di un periodo di durata quinquennale dalla data di ingresso
in assicurazione, per i Contraenti/Assicurati con età all’ingresso superiore
ai 60 anni.
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In caso di permanenza in Convenzione oltre i termini sopra fi ssati, il termine
ordinario del periodo di differimento potrà essere prorogato secondo le
modalità previste nella Clausola di Differimento Automatico di Scadenza.
5 Dichiarazione del Contraente e del Contraente/Assicurato
Decorsi sei mesi dall’entrata in vigore dell’Assicurazione o dalla sua riattivazione,
la Polizza è incontestabile per reticenze o dichiarazioni erronee
rese dal Contraente e dal Contraente/Assicurato nella “Dichiarazione di
Adesione Proposta di Assicurazione”e negli altri documenti, salvo il caso
che la verità sia stata alterata o taciuta in malafede, e salvo la rettifi ca
del capitale e della rendita assicurata in base all’età vera dell’Assicurato,
quando quella denunciata risulti errata.
6. Pagamento del Premio
Le rate di premio debbono essere pagate alle scadenze pattuite.
A giustifi cazione del mancato pagamento del premio, il Contraente/Assicurato
non può, in alcun caso, opporre l’eventuale mancato invio di avvisi di scadenza
o l’esazione dei premi precedentemente avvenuta al suo domicilio.
È ammessa una dilazione di trenta giorni senza oneri di interessi.
7. Prestazioni garantite dalla polizza per l’Assicurazione sulla vita
In caso di vita del Contraente/Assicurato al termine del differimento, sarà
liquidato agli aventi diritto il capitale maturato fi nale pari al capitale garantito
dalla forma di “Capitale Differito a Premio Unico Ricorrente con Controassicurazione
e Rivalutazione annua del Capitale” determinato in base
all’età del Contraente/Assicurato, alla durata al momento del versamento
del premio ed utilizzando, secondo le Condizioni Speciali di Assicurazione,
il rendimento ottenuto dall’apposita Gestione Separata.
L’età del Contraente/Assicurato e la durata sono espressi in anni, mesi e
giorni.
In opzione al suddetto capitale, il Contraente/Assicurato potrà richiedere la
corresponsione di una rendita vitalizia annualmente rivalutabile in base a
quanto previsto all’Art.5 Opzioni delle Condizioni Speciali di Assicurazione.
In caso di premorienza del Contraente/Assicurato nel corso del differimento
sarà liquidato ai Benefi ciari designati l’importo resosi disponibile,
a tale data, dalla forma assicurativa in parola e consistente in un capitale
pari ai Premi Unici Ricorrenti versati, rivalutati fi no alla data del decesso.
7 bis. Prescrizione
Ai sensi dell’articolo 2952 del Codice Civile, i diritti derivanti dai contratti
di assicurazione sulla vita si prescrivono in dieci anni dal giorno in cui si
è verifi cato il fatto su cui i diritti stessi si fondano, fatte salve specifi che
disposizioni di Legge. Pertanto, decorso tale termine non sarà più possibile
far valere alcun diritto sulle somme derivanti dal presente Contratto di
Assicurazione. Le Imprese di Assicurazione in base alla Legge 266 del 23
dicembre 2005 e successive modifi cazioni ed integrazioni, sono obbligate
a versare le somme non reclamate a favore dell’apposito Fondo istituito
dal Ministero dell’Economica e delle Finanze.

8. Riscatto
La Società, su richiesta scritta del Contraente/Assicurato, consente, qualora
sia trascorso almeno un anno dalla stipula del Contratto, la risoluzione
dello stesso, pagando, come prezzo del riscatto, l’importo determinabile
secondo i criteri contenuti nell’Art.4 Riscatto delle Condizioni Speciali
di Assicurazione.
9. Rivalutazione dei capitali garantiti dalla forma assicurativa di “Capitale
Differito a Premio Unico Ricorrente con contro-assicurazione e
con rivalutazione annua del capitale”
La rivalutazione annuale delle singole posizioni assicurative avverrà al
31 Dicembre di ogni anno in base e secondo le norme contenute nella
“Clausola di Rivalutazione”.
La rivalutazione sarà applicata:
a. per un anno intero, relativamente ai capitali già acquisiti e rivalutati fi no
all’anniversario precedente;
b. in pro-rata temporis per i capitali assicurati con i premi versati nel corso
dell’anno con riferimento al periodo intercorrente tra la data del versamento
ed il successivo 31 Dicembre.
All’atto della liquidazione della posizione assicurativa del Contraente/Assicurato,
per scadenza, decesso o riscatto, intervenuti in data non coincidente
con il 31 Dicembre, si procederà ad una rivalutazione di raccordo
pro-rata temporis con riferimento al periodo decorso dalla data dell’ultima
rivalutazione effettuata, alla data di liquidazione.
Analogamente si procederà per la rivalutazione dei capitali assicurati con
i premi versati nel corso dell’anno di liquidazione.
Il tasso annuo di rivalutazione da applicare a tal fi ne sarà quello ultimo
conosciuto.
10. Determinazione del Tasso di Rendimento Medio da attribuire aiContraenti/Assicurati
Al fi ne di ottenere un unico Tasso di Rendimento Medio da attribuire ai
Contraenti/Assicurati, le Società Coassicuratrici allineeranno i propri rendimenti
retrocessi relativi agli investimenti delle Gestioni Speciali.
Tale Tasso di Rendimento Medio da attribuire ai Contraenti/Assicurati
sarà determinato rapportando la somma dei singoli redditi attribuiti da
ciascuna delle Società Coassicuratrici al termine del relativo periodo annuale
di gestione dell’esercizio considerato alla somma di tali singoli redditi
attribuiti, ciascuno diviso per il proprio tasso di rendimento retrocesso
nel medesimo anno.
Per reddito attribuito è da intendersi quello ottenuto, da ciascuna delleSocietà
Coassicuratrici, in base alla seguente formula (FORMULA DI HARDY):
RA =
TR (RM1 + RM2)
2 + TR
dove: RA è il Reddito Attribuito; TR è il Tasso Retrocesso nell’anno di
gestione dell'esercizio considerato; RM1 è la Riserva Matematica al 30
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di settembre dell'anno precedente aumentato o diminuito del conguaglio
dell'anno precedente; RM2 è la Riserva Matematica al 30 di settembre
dell'anno considerato calcolata al tasso retrocesso.
Pertanto il tasso di rendimento medio da attribuire ai Contraenti/Assicurati
sarà relativo ai rendimenti delle Gestioni Speciali “Previr”.
11. Informativa periodica
La Società trasmette, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno
solare, ad ogni Contraente/Assicurato l’estratto conto annuale della singola
adesione, contenente le seguenti informazioni:
a) cumulo dei Versamenti Facoltativi Aggiuntivi a Premio Unico Ricorrente
versati dalla conclusione del Contratto alla data di riferimento dell’estratto
conto precedente e valore della prestazione maturata alla data
di riferimento dell’estratto conto precedente;
b) valore della prestazione maturata (capitale assicurato) alla data di riferimento
dell’estratto conto;
c) valore di riscatto maturato alla data di riferimento dell’estratto conto;
d) relativamente alla Gestione Interna Separata “GESTIONE SPECIALE
RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI PREVIR”:
– tasso annuo di rendimento fi nanziario realizzato;
– rendimento minimo trattenuto dalla Società;
– tasso annuo di rivalutazione delle prestazioni.
12. Durata della polizza
La presente Polizza è stipulata per una durata di 6 anni e sei mesi ed
è prorogata per un anno e così successivamente, a meno che non sia
disdettata da una delle Parti, con preavviso di almeno sei mesi, a mezzo
lettera raccomandata.
Resta tuttavia inteso che le prestazioni garantite in base ai versamenti
effettuati dal Contraente per le posizioni che siano in vigore alla data della
disdetta rimarranno in essere alle condizioni della presente Polizza.
Le Parti convengono espressamente che, qualora nel periodo di vigore
della Polizza le condizioni contrattuali non risultassero più compatibili per
sopravvenuta modifi ca o sostituzione a seguito di disposizioni dell’organo
di controllo o per legge, si procederà ai necessari adeguamenti per quanto
concerne le forme assicurative da prestare in relazione ai premi versati
in epoca successiva alla suddetta modifi ca o sostituzione.
13. Cessione – Pegno – Vincolo
Il Contraente può cedere ad altri il Contratto, così come può darlo in pegno
o comunque vincolare le somme assicurate.
Tali atti diventano effi caci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione
scritta del Contraente, ne abbia fatto annotazione sull’originale
di Polizza o su Appendice.
Nel caso di pegno o vincolo, l’operazione di riscatto richiede l’assensoscritto
del creditore o vincolatario.

14. Benefi ciari
Il Contraente designa il Benefi ciario e può in qualsiasi momento revocare
o modifi care tale designazione.
La designazione del Benefi ciario non può essere revocata o modifi cata
nei seguenti casi:
a. dopo che il Contraente ed il Benefi ciario abbiano dichiarato per iscritto
alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l’accettazione
del benefi cio;
b. dopo la morte del Contraente;
c. dopo che, verifi catosi l’evento previsto, il Benefi ciario abbia comunicato
per iscritto alla Società di volersi avvalere del benefi cio.
In tali casi, le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di Polizza richiedono
l’assenso scritto del Bene fi ciario.
La designazione dei Benefi ciari e le eventuali revoche e modifi che di essa
devono essere comunicate per iscritto alla Società. Revoche e modifi che
sono effi caci anche se contenute nel testamento del Contraente/Assicurato,
purché la relativa clausola testamentaria faccia espresso e specifi co
riferimento alle polizze vita. Equivale a designazione dei Benefi ciari la
specifi ca attribuzione delle somme, relative a tali polizze, fatta nel testamento
(a favore di determinati soggetti).
15. Cessione dei benefi ci
Il Contraente rinuncia a favore dei singoli Contraenti/Assicurati alla designazione
benefi ciaria di cui al precedente punto 14.
Pertanto:
a. in caso di vita del Contraente/Assicurato al termine del differimento,
il benefi cio del capitale liquidabile spetterà al Contraente/Assicurato
stesso o ad altra persona da lui designata;
b. in caso di premorienza del Contraente/Assicurato, il benefi cio spetterà
ai Benefi ciari indicati dallo stesso o, in mancanza di indicazione, agli
eredi legittimi o testamentari.
16. Pagamento delle prestazioni
Per tutti i pagamenti della Società debbono essere preventivamente consegnati
alla stessa i documenti necessari a verifi care l’effettiva esistenza
dell’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto.
È comunque necessario un documento di riconoscimento valido del Contraente/Assicurato
che può essere consegnato sin dal momento della
stipulazione del Contratto e che, in difetto, verrà richiesto dalla Società
Delegataria allo stesso successivamente alla stipulazione.
Oltre alla richiesta da effettuarsi su apposito modulo, per i pagamenti conseguenti
al riscatto, la Società richiederà:
– Certifi cato di nascita del Contraente/Assicurato in carta semplice o,
in alternativa, autocertifi cazione di nascita corredata da fotocopia di un
valido documento di identità.
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In caso di decesso del Contraente/Assicurato, gli aventi diritto alla prestazione
dovranno inviare al Contraente la seguente documentazione:
a. Richiesta di indennizzo redatta e sottoscritta da parte dei Benefi ciari;
b. certifi cato di morte del Contraente/Assicurato;
c. atto notorio (e non dichiarazione sostitutiva rilasciata dal Comune) e
nel caso in cui esista una disposizione testamentaria, produrre anche
copia autenticata del testamento.
Nel caso in cui non esista testamento, l’atto notorio deve essere comunque
presentato e da esso deve risultare, oltre all’indicazione degli eredi
legittimi la dichiarazione che l’assicurato non ha lasciato testamento;
d. dati anagrafi ci / fi scali dei Benefi ciari;
e. decreto del Giudice Tutelare - qualora fra i Benefi ciari esistano dei minori
- con il quale si autorizzi Aviva Assicurazioni Vita S.p.A., in qualità
di Delegataria, a liquidare quanto dovuto alla persona designata e secondo
le modalità previste dallo stesso Giudice, sollevando le Imprese
di Assicurazione da qualsiasi ingerenza che possa derivare dal reimpiego
della somma spettante al minore stesso;
f. ulteriore documentazione eventualmente ritenuta necessaria dalla Società.
Verifi catasi la scadenza o la risoluzione del Contratto, la Società esegue i
pagamenti derivanti dai propri obblighi contrattuali entro 30 giorni dal ricevimento
della documentazione, previa consegna dell’originale di Polizza e
delle eventuali Appendici. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi
moratori, a partire dal termine stesso a favore dei Benefi ciari.
Ogni pagamento può essere effettuato presso la Sede della Società.
17. Imposte
Le imposte relative alla presente Polizza sono a carico del Contraente e
dei Contraenti/Assicurati.
18. Foro competente
Foro competente è esclusivamente quello del luogo di residenza o domicilio
elettivo dell’Investitore contraente o delle persone fi siche che intendono
far valere i diritti derivanti dal Contratto. In caso di controversia è
possibile adire l’Autorità Giudiziaria oltre alla facoltà di esperire il tentativo
di mediazione previsto dal D.Lgs n. 28 del 4.3.2010, ove possibile, rivolgendosi
ad un Organismo di mediazione imparziale iscritto nell’apposito
registro presso il Ministero di Giustizia.
19. Revoca della proposta
Nella fase che precede la conclusione del contratto, l’Aderente/Assicurando
ha sempre la facoltà di revocare la Dichiarazione di Adesione-Proposta
di assicurazione sulla vita mediante lettera raccomandata A/R inviata al
recapito qui precisato:

Aviva Assicurazioni Vita S.p.A.
Via A. Scarsellini, 14
20161 Milano.
Entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione la Società rimborsa
all’Aderente/Assicurando le somme eventualmente versate.
20. Diritto di recesso
Il Contraente/Assicurato ha diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni
dalla data di conclusione dello stesso. Il recesso deve essere esercitato
mediante lettera raccomandata A/R indirizzata ad:
Aviva Assicurazioni Vita S.p.A.
Via A. Scarsellini, 14
20161 Milano.
Il recesso ha effetto di liberare entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione
derivante dal contratto, dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione
del recesso quale risulta dal timbro postale di invio.
Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società
rimborsa al Contraente/Assicurato il premio versato, previa consegna
dell’originale di polizza e delle appendici.
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IV. CONDIZIONI SPECIALI DI ASSICURAZIONE PER LA
FORMA ASSICU RATIVA DI “CAPITALE DIFFERITO A
PREMIO UNICO RICORRENTE CON CONTROASSICU-
RAZIONE E CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPI-
TALE”
ART. 1 Prestazioni assicurate
In caso di vita del Contraente/Assicurato al termine del periodo di differimento,
sarà corrisposto agli aventi diritto un capitale rivalutato in opzione
al suddetto capitale, il Contraente/Assicurato può richiedere la corresponsione
di una rendita vitalizia rivalutabile come disposto al successivo Articolo
5 - Opzioni.
In caso di morte del Contraente/Assicurato prima della scadenza del Contratto
sarà corrisposto ai Benefi ciari designati un capitale pari ai Premi
Unici “Ricorrenti”versati rivalutati fi no alla data del decesso.
ART. 2 Rivalutazione delle prestazioni
Al 31.12 di ogni anno il capitale assicurato, in vigore nel periodo annuale
precedente, verrà rivalutato nella misura e secondo le modalità contenute
nella Clausola di Rivalutazione.
Il capitale sarà rivalutato con le stesse modalità anche al termine del differimento.
ART. 3 Rischio di morte
Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza
limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione del
Contraente/Assicurato.
ART. 4 Riscatto
Su esplicita richiesta del Contraente/Assicurato il Contratto può essere
riscattato qualora sia trascorso almeno un anno dalla data della sua stipulazione
e fi no al termine del differimento.
Il valore di riscatto è fatto pari all’ammontare della Riserva Matematica.
ART. 5 Opzioni
Su richiesta del Contraente/Assicurato, da effettuarsi entro il termine del
differimento, il capitale assicurato, rivalutato, da corrispondere in caso di
sopravvivenza del Contraente/Assicurato a quella data, potrà essere convertito
in una delle seguenti forme di rendita vitalizia rivalutabile pagabile
a scelta dell’interessato in rate posticipate annuali, semestrali, trimestrali
o mensili:
a. rendita annua vitalizia rivalutabile da corrispondere vita natural durante
del Contraente/Assicurato;
b. rendita annua vitalizia rivalutabile da corrispondere in modo certo nei
primi cinque o dieci anni e successivamente, fi nché il Contraente/Assicurato
sia in vita;

c. rendita annua vitalizia rivalutabile reversibile totalmente o parzialmente
a favore del sopravvivente designato.
La rendita annua vitalizia di opzione sarà rivalutata ad ogni successiva
ricorrenza del Contratto di Assicurazione nella misura prevista dalla Clausola
di Rivalutazione.
Non è ammesso il riscatto durante il periodo di godimento della rendita.
I coeffi cienti per la determinazione delle rendite annue d’opzione, sono
quelli che risulteranno in vigore all’epoca di conversione del capitale in
rendita; i coeffi cienti attualmente in vigore per la rendita vitalizia di cui alla
lettera a. sono quelli riportati nella Tabella 1 che segue.
Entro il 1° Gennaio di ogni anno la Società Delegataria comunicherà all’Intermediario
i suddetti coeffi cienti che saranno in vigore nell’anno in corso.
CLAUSOLA DI DIFFERIMENTO AUTOMATICO DI SCADENZA
Il Contraente/Assicurato se in vita, almeno un mese prima del termine ordinario
del periodo di differimento, può richiedere che la liquidazione del
capitale, pagabile alla predetta scadenza, venga differito di ulteriori 5 anni:
a. senza corresponsione di ulteriori premi.
Durante il periodo di differimento automatico, il capitale assicurato, invigore,
viene rivalutato secondo le condizioni previste dalla “Clausola
di Rivalutazione”;
b. con pagamento di ulteriori premi unici.
In tal caso le nuove prestazioni assicurate sono determinate sommando
a quelle maturate alla scadenza inizialmente pattuita e differite al
nuovo termine, senza pagamento di ulteriori premi, le prestazioni relative
ai nuovi versamenti previsti, determinate in base all’età raggiunta
dal Contraente/Assicurato. Il periodo di differimento dovrà essere pari
a cinque anni.
Qualora l'Assicurato non richieda esplicitamente di attivare tale differimento,
la liquidazione del capitale pagabile alla scadenza del contratto,
si intenderà posta automaticamente in differimento per un anno, e così al
termine di ogni periodo di differimento annuale.
Il Contraente/Assicurato può interrompere, in qualsiasi momento, il differimento
automatico della scadenza del contratto e risolvere lo stesso
riscuotendo un importo pari al capitale maturato, nei termini di cui sopra,
all’ultima data di rivalutazione, rivalutato pro-rata temporis per il periodo
intercorrente fra l’ultimo 31.12 e la data di richiesta dell’interruzione.
Qualora durante il periodo di differimento intervenga il decesso del Contraente/Assicurato,
la Società corrisponderà, agli aventi diritto, un importo
pari al capitale maturato all’ultima data di rivalutazione che precede la
data di decesso, rivalutato (pro-rata temporis) per il periodo intercorso fra
l’ultimo 31.12 e la data di decesso.
È facoltà durante il periodo di differimento automatico richiedere, entro il
31 Dicembre di ogni anno, che il capitale maturato a tale data sia converti-
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to in una delle rendite vitalizie previste dall’Art. 5 Opzioni delle Condizioni
Speciali di Assicurazione.
Il differimento automatico o la sua interruzione possono essere esercitati,
dal Contraente/Assicurato, anche limitatamente ad una parte del capitale.
CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE
La suddetta forma assicurativa fa parte di una speciale categoria di assicurazioni
sulla vita alla quale la Società riconoscerà una rivalutazione
annua delle prestazioni assicurate nella misura e secondo le modalità appresso
indicate. A tal fi ne le Società Coassicuratrici gestiranno, secondo
quanto previsto dal Regolamento PREVIR, attività di importo non inferiore
alle relative Riserve Matematiche.
A. Misura della rivalutazione
La Società dichiara entro il 31/12 di ciascun anno il rendimento annuo da
attribuire ai Contraenti/Assicurati, determinato in base a quanto stabilito
al punto 10. Determinazione del tasso di rendimento medio da attribuire
ai Contraenti/Assicurati delle Disposizioni di carattere Generale della Polizza
per l’Assicurazione sulla vita.
Il rendimento retrocesso da ciascuna Società Coassicuratrice si ottiene
moltiplicando il rendimento di cui al punto 3. del Regolamento relativo alla
Gestione Speciale “Previr” per l’aliquota di partecipazione di volta in volta
fi ssata, aliquota che comunque non deve risultare inferiore al 97%.
Resta comunque stabilito che il rendimento minimo trattenuto da ciascuna
Società Coassicuratrice, risultante dalla differenza tra il rendimento
percentuale della gestione Previr dichiarato da ciascuna delle Società Coassicuratrici
e il rendimento retrocesso ai Contraenti/Assicurati, non potrà
essere inferiore, per ogni Società Coassicuratrice allo 0,50%.
La misura annua di rivalutazione è uguale al rendimento attribuito.
È comunque garantita la misura annua minima di rivalutazione del 2%.
B. Rivalutazione del capitale assicurato
Al 31/12 di ogni anno il Contratto viene rivalutato mediante aumento, a
totale carico della Società, della “Riserva Matematica”costituitasi a tale
epoca.
Tale aumento viene determinato secondo la misura di rivalutazione fi ssata,
a norma del punto A. entro il 31/12 che precede il suddetto anniversario.
Da tale anniversario il capitale assicurato per il caso di sopravvivenza del
Contraente/Assicurato al termine del differimento ed il capitale liquidabile
per il caso di sua premorienza vengono aumentati nella stessa misura e
quindi il contratto stesso si considera come sottoscritto sin dall’origine per
i nuovi importi assicurati Segue, in particolare, che ciascuna rivalutazione
viene applicata alle garanzie in essere, comprensive di quelle derivanti da
precedenti rivalutazioni.

REGOLAMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARA-
TA “GESTIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVA-
LUTABILI PREVIR”
Art. 1 ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA “GE-
STIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI PREVIR”
Il presente Regolamento disciplina il portafoglio di investimenti, gestito separatamente
dagli altri attivi detenuti dall’Impresa di Assicurazione, denominato
“GESTIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI
PREVIR”, di seguito per brevità PREVIR.
Il presente Regolamento costituisce parte integrante delle Condizioni di
Assicurazione.
La Gestione Separata è denominata in Euro.
Art. 2 OBIETTIVI E POLITICHE DI INVESTIMENTO
La Gestione PREVIR ha come obiettivo l’ottenimento di un rendimento
lordo coerente con l’andamento dei tassi di interesse obbligazionari area
Euro, in un’ottica di medio periodo nel rispetto dell’equilibrio tecnico tra remunerazione
minima garantita agli assicurati e redditività degli attivi, tenendo
in considerazione la durata media delle passività e degli investimenti
della gestione.
Il portafoglio della Gestione Separata può essere investito principalmente
nelle seguenti attività con i limiti quantitativi di cui alla Tabella riportata
nell’Articolo 4 ed i limiti qualitativi di seguito indicati:
- Titoli obbligazionari di emittenti governativi o sovranazionali, titoli obbligazionari
di emittenti corporate, comprese le obbligazioni strutturate di
credito che prevedano almeno il rimborso del capitale a scadenza, con
un rating maggiore o uguale a Investment Grade. Nel comparto obbligazionario
sono ricompresi anche gli investimenti nel mercato monetario,
quali a titolo esemplifi cativo, obbligazioni di emittenti governativi e corporate
a breve termine, depositi bancari e certifi cati di deposito (obbligazionario
governativo ed obbligazionario corporate).
- L’acquisto di titoli obbligazionari corporate non Investment Grade è ammesso
in misura residuale.Titoli azionari quotati sui principali mercati
regolamentati europei ed internazionali;
- Investimenti Alternativi e altro quali: OICR non armonizzati, fondi mobiliari
chiusi non negoziati in un mercato regolamentato, fondi riservati e
speculativi, partecipazioni in società immobiliari, quote di OICR immobiliari
o immobili nel rispetto dei vincoli previsti dalla normativa di settore.
L’area geografi ca di riferimento prevalente è l’Area Euro e, in misura residuale
altri paesi dell’Area OCSE.
Nella Gestione potranno essere utilizzati strumenti fi nanziari derivati sia con
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fi nalità di copertura del rischio su titoli in portafoglio, sia al fi ne di pervenire
ad una gestione effi cace del portafoglio stesso nel rispetto comunque delle
disposizioni normative vigenti in materia. L’utilizzo di strumenti derivati non
deve comportare la violazione di eventuali limiti di investimento previsti per
gli attivi sottostanti.
Non è esclusa la possibilità di investire in parti di OICR o in altri strumenti
fi nanziari emessi da controparti di cui all’art. 5 del Regolamento IVASS n.
25, in misura non superiore al 10% dell’ammontare delle riserve tecniche
della gestione separata alla chiusura dell’esercizio precedente.
Tali investimenti sono comunque effettuati alle stesse condizioni di mercato
applicate da controparti terze sugli stessi mercati.
Art. 3 CRITERI DI INVESTIMENTO NELLA GESTIONE SEPARATA
L’Impresa di Assicurazione investe le attività della Gestione Separata secondo
quanto indicato nella seguente tabella:
Obbligazionario
governativo (*)
Obbligazionario
Corporate (**)
Titoli di Stato AAA e Supranational ≥ 0% ≤ 50%
Titoli di stato italiano ≥ 50% ≤ 95%
Altri titoli di stato
con rating maggiore, uguale A-
≥ 0% ≤ 30%
Titoli Corporate ≥ 0% ≤ 30%
Azionario (**) Azionario ≥ 0% ≤ 5%
Investimenti
Alternativi/Altro
Investimenti alternativi ≥ 0% ≤ 4%
Immobiliari ≥ 0% ≤ 5%
Derivati e strutturati ≥ 0% ≤ 10%
(*) Nel comparto Obbligazionario Governativo non sono previsti investimenti
in quote di OICR.
(**) Il limite di investimento indicato si realizza attraverso investimenti diretti
o attraverso l’acquisto di OICR armonizzati.
Art. 4 VALORE DELLA GESTIONE E SPESE
L’Impresa di Assicurazione investe le attività della Gestione Separata seIl
valore delle attività della Gestione Separata non potrà essere inferiore
alle riserve matematiche, costituite dall’Impresa, al fi ne di adempiere agli
obblighi contrattuali derivanti dai contratti le cui prestazioni sono rivalutabili
in base ai rendimenti realizzati dalla gestione stessa.
Sulla Gestione Separata possono gravare unicamente le spese relative
all’attività di verifi ca contabile effettuata dalla società di revisione e quelle

effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della gestione
Separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi
modo effettuate.
Art. 5 RENDIMENTO MEDIO E PERIODO DI OSSERVAZIONE
Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento
della Gestione Separata è annuale e decorre dal 30 settembre.
Il rendimento della Gestione Separata benefi cia di eventuali utili derivanti
dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’Impresa
in virtù di accordi con soggetti terzi riconducibili al patrimonio della Gestione
Separata.
Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata, relativo al periodo
di osservazione di cui sopra, è determinato rapportando il risultato
fi nanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della
gestione Separata.
Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione
è pari al prezzo di acquisto. Il trasferimento di attività dal patrimonio
dell’impresa alla gestione separata avviene al valore di mercato rilevato
alla data di immissione delle attività nella gestione separata.
Il risultato fi nanziario della Gestione Separata è costituito dai proventi
fi nanziari di competenza conseguiti dalla gestione stessa, comprensivi
degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati
e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione, al netto delle
spese sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della Gestione e
per l’attività di verifi ca contabile ed al lordo delle ritenute di acconto fi scale.
Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore
di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione.
La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma
delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario,
degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione Separata.
La giacenza media è determinata in base al valore di iscrizione nel libro
mastro della Gestione Separata.
Art. 6 CERTIFICAZIONE DELLA GESTIONE ED EVENTUALI MODIFICHE
La Gestione Separata è annualmente sottoposta a certifi cazione da parte
di una Società di Revisione iscritta nell’apposito registro previsto dalla normativa
vigente.
Il presente Regolamento potrà essere modifi cato per essere adeguato alla
normativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutati criteri
gestionali, con esclusione, in tale ultimo caso, di modifi che meno favorevoli
per il Contraente.
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CLAUSOLA DI COASSICURAZIONE
La presente Polizza per l'Assicurazione sulla Vita dei Dirigenti, Ex Dirigenti,
Quadri ed Ex Quadri del Commercio, dei Trasporti, del Turismo, dei Servizi
del Terziario avanzato soci delle Associazioni Territoriali dei Dirigenti
Manageritalia, nella forma di “Capitale Differito a Premio Unico Ricorrente
con Controassicurazione e con Rivalutazione annua del capitale” – Tar. 41
BB viene assunta in coassicurazione tra le seguenti Imprese autorizzate
all’esercizio delle Assicurazioni sulla Vita esclusa ogni responsabilità solidale
fra loro, nelle misure percentuali per ciascuna di esse indicate:
– Aviva Assicurazioni Vita S.p.A. in qualità di Delegataria nella misura del
57,14 %;
– Assicurazioni Generali S.p.A. in qualità di Coassicuratrice nella misura
del 42,86%;
Aviva Assicurazioni Vita S.p.A., nella sua qualità di Delegataria, provvederà
all'intera gestione della Convenzione anche per conto di Assicurazioni Generali
S.p.A..
Le Società Coassicuratrici convengono che ad “ASSIDIR S.r.l.” vengano
demandati i compiti di cui al punto 7. INTERMEDIARIO delle Disposizioni
di Carattere Generale (Allegato 1) alla presente Convenzione.
Le Società Coassicuratrici convengono inoltre che con riferimento al punto
10. DETERMINAZIONE DEL TASSO DI RENDIMENTO MEDIO DA
ATTRIBUIRE AI CONTRAENTI/ASSICURATI delle Disposizioni di Carattere
Generale della Polizza (Allegato 2) ed al fi ne di riportare le Riserve
Matematiche di ciascuna delle Società Coassicuratrici stesse all'effettivo
ammontare derivante dall'impegno di dichiarare a favore dei Contraenti/
Assicurati un unico Tasso di Rendimento Medio da Attribuire, tra le Società
Coassicuratrici venga operata una compensazione delle Riserve Matematiche
in base all'applicazione di quanto segue:
“Premesso che il reddito medio attribuito di ciascuna Società Coassicuratrice
si ottiene moltiplicando il proprio reddito attribuito per il rapporto tra il
Tasso di Rendimento Medio da Attribuire ed il proprio tasso di rendimento
retrocesso, entro il 31.12 di ogni esercizio verrà redatto un conto di gestione
comune delle Riserve Matematiche derivanti dalle singole gestioni
PREVIR e dove verranno iscritte:
– in entrata di detto conto, con valuta 31.12 dell'anno considerato, per
quelle Società Coassicuratrici che hanno ottenuto un tasso di rendimento
retrocesso superiore al Tasso di Rendimento Medio da Attribuire
di cui al punto 10 delle Disposizioni di Carattere Generale della
Polizza per l'Assicurazione sulla vita dei Dirigenti, Ex Dirigenti, Quadri
ed Ex Quadri del Commercio, dei Trasporti, del Turismo, dei Servizi,
del Terziario avanzato soci delle Associazioni Territoriali dei Dirigenti
Manageritalia, un importo pari alla differenza tra il proprio reddito attribuito
ed il reddito medio attribuito;

– in uscita, con valuta 31.12, per quelle Società Coassicuratrici che
hanno ottenuto un tasso di rendimento retrocesso inferiore al Tasso
di Rendimento Medio da Attribuire un importo pari alla differenza tra il
reddito medio attribuito ed il proprio reddito attribuito.
Le Società Coassicuratrici che hanno conseguito un saldo negativo dovranno
ricevere con valuta 31.12 dalle Società Coassicuratrici che hanno
conseguito un saldo positivo un conguaglio pari al saldo negativo
stesso.
Al 31 dicembre dell'esercizio successivo le Società Coassicuratrici che
avranno benefi ciato del conguaglio dovranno corrispondere alle Società
Coassicuratrici che hanno versato il conguaglio un importo pari all'interesse
calcolato sul conguaglio ricevuto per il periodo di un anno ad un
tasso pari al 5% del Tasso di Rendimento Medio da Attribuire".
Le “Società Coassicuratrici” hanno la facoltà di recedere dalla Convenzione.
A tal fi ne l’Impresa Assicuratrice recedente è tenuta a comunicare il proprio
recesso, a mezzo lettera raccomandata, al Contraente ed alle restanti
“Società Coassicuratrici”, compresa la Società Delegataria.
Tale comunicazione di recesso dovrà essere effettuata entro il 30.11
dell’anno ed avrà effetto dalle ore 24.00 del 31.12 dello stesso anno.
All’Impresa Assicuratrice recedente rimarranno in carico tutti gli obblighi
riguardanti il portafoglio assicurativo in essere alla data di effetto del recesso,
nonché i sinistri avvenuti entro le ore 24.00 della data di effetto del
recesso, ancorché denunciati successivamente a tale data.
L’Impresa Assicuratrice recedente sarà tenuta a trasferire le riserve matematiche
delle prestazioni maturate, rivalutate fi no alla data di effetto del
recesso, entro 30 giorni da tale data, alle restanti “Società Coassicuratrici”
alle quali è stata assegnata una quota di partecipazione alla Convenzione
3142, le quali si obbligano ad assorbire la quota di partecipazione e le
riserve matematiche dell’Impresa recedente proporzionalmente alle loro
quote, ricalcolate rapportandole al totale delle quote residue.
Il trasferimento delle riserve matematiche dell’Impresa Assicuratrice recedente
dovrà essere attuato mediante la corresponsione in contanti,
alle restanti “Società Coassicuratrici” di cui al capoverso precedente,
del valore delle riserve matematiche rivalutate alla data di effetto del
recesso.
Qualora il recesso venga esercitato dalla Società Delegataria, decade
l’obbligo per le “Società Coassicuratrici” di assorbire le Riserve matematiche
della Recedente. In tale circostanza alla Recedente rimarranno in
carico tutti gli obblighi e i diritti derivanti dall’attività di Delega. Nel caso in
cui le “Società Coassicuratrici”, scelgano di assorbire le Riserve matematiche
suddette, con accordo tra le Parti, si procederà obbligatoriamente
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alla designazione di una nuova Società Delegataria, tra le restanti “Società
Coassicuratrici”, che dovrà ricevere il gradimento del Contraente.
Nel caso in cui il recesso venga esercitato contemporaneamente da tutte
le “Società Coassicuratrici”, non si effettuerà il trasferimento delle Riserve
matematiche e la Società Delegataria sarà tenuta a mantenere il suo ruolo
in relazione alle Riserve matematiche in essere.

ALLEGATO 3
ALLA CONVENZIONE N. 3142
DOCUMENTI DA PRESENTARE PER L’ACCENSIONE
DELLE GARANZIE ASSICURATIVE
Il documento occorrente per l’adesione alla Polizza per l’Assicurazione
sulla vita nella forma di “Capitale Differito a Premio Unico Ricorrente con
Controassicurazione e con Rivalutazione Annua del Capitale” - Tar. 41
BB per tutti i Dirigenti, Ex Dirigenti, Quadri ed Ex Quadri del Commercio,
dei Trasporti, dei Servizi, del Turismo, del Terziario avanzato soci delle
Associazioni Territoriali dei Dirigenti Manageritalia, è la Dichiarazione di
Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita - Versamenti Facoltativi
Aggiuntivi a premi unici “Ricorrenti” - Capitello - costituito da una scheda
anagrafi ca contenente le generalità ed il domicilio del singolo Aderente/
Assicurando, la designazione dei Benefi ciari, cui spettano le somme assicurate
in caso di vita o di premorienza del Contraente/Assicurato stesso e
l’entità del premio ricorrente trimestrale che si intende versare.
L’Aderente/Assicurando dovrà compilare personalmente la Dichiarazione
di Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita - Versamenti Facoltativi
Aggiuntivi a premi unici “Ricorrenti” - Capitello -, datarla e sottoscriverla.
L’Associazione “Antonio Pastore” e Aviva Assicurazioni Vita S.p.A. convengono
che “ASSIDIR S.r.l.” nella sua qualità di Intermediario, curerà
l’invio della dichiarazione al singolo Aderente/Assicurando nonché la ritrasmissione
della stessa, una volta ricevutola, debitamente compilata
dall’Aderente/Assicurando, ad Aviva Assicurazioni Vita S.p.A., Delegataria
della presente Convenzione.
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ALLEGATO 4
ALLA CONVENZIONE N. 3142
DOCUMENTI DA PRODURRE IN CASO DI:
A. RISCATTO
B. DECESSO
C. VARIAZIONE DEI BENEFICIARI
I Contraenti/Assicurati, o gli aventi diritto, per usufruire delle prestazioni relative
alla forma assicurativa della presente Convenzione nonché delle opzioni
previste dalla stessa forma assicurativa devono necessariamente produrre,
per il buon fi ne delle stesse, la documentazione prevista dalle condizioni contrattuali
e qui di seguito analiticamente riportata a seconda dei casi.
A. RISCATTO
Per il caso previsto dal presente punto A. dovrà essere trasmessa, a cura
del Contraente/Assicurato, all’Associazione “Antonio Pastore”:
a. Domanda di Liquidazione predisposta dall’Associazione “Antonio Pastore”,
in qualità di Contraente della Convenzione, compilata e sottoscritta
dal Contraente/Assicurato;
b. Certifi cato di nascita in carta semplice o, in alternativa, autocertifi cazione
di nascita corredata da fotocopia di un valido documento d’identità.
L’Associazione “Antonio Pastore”, avvalendosi di “ASSIDIR S.r.l.” nella
sua qualità di Intermediario, previo controllo di tutta la documentazione
raccolta, provvederà ad inviare la stessa a Aviva Assicurazioni Vita S.p.A.
nella sua qualità di Delegataria.
B. DECESSO
In caso di decesso del Contraente/Assicurato, gli aventi diritto alla prestazione
dovranno inviare all’Associazione “Antonio Pastore” la seguente
documentazione:
a. richiesta di indennizzo redatta e sottoscritta da parte dei Benefi ciari;
b. certifi cato di morte dell’Assicurato;

c. atto notorio (e non dichiarazione sostitutiva rilasciata dal Comune) e
nel caso in cui esista una disposizione testamentaria, produrre anche
copia autenticata del testamento.
Nel caso in cui non esista testamento, l’atto notorio deve essere comunque
presentato e da esso deve risultare, oltre all’indicazione degli eredi
legittimi la dichiarazione che l’assicurato non ha lasciato testamento;
d. dati anagrafi ci / fi scali dei Benefi ciari;
e. decreto del Giudice Tutelare - qualora fra i benefi ciari esistano dei minori
- con il quale si autorizzi Aviva Assicurazioni Vita S.p.A., in qualità
di Delegataria, a liquidare quanto dovuto alla persona destinata e secondo
le modalità previste dallo stesso Giudice, sollevando le Imprese
di Assicurazione da qualsiasi ingerenza che possa derivare dal reimpiego
della somma spettante al minore stesso;
f. ulteriore documentazione eventualmente ritenuta necessaria dalla
Società.
L’Associazione “Antonio Pastore”, avvalendosi di “ASSIDIR S.r.l.” nella sua
qualità di Intermediario previo controllo di tutta la documentazione raccolta,
provvederà ad inviare la stessa ad Aviva Assicurazioni Vita S.p.A. nella
sua qualità di Delegataria.
C. VARIAZIONE DEI BENEFICIARI
È facoltà del Contraente/Assicurato richiedere la revoca dei Benefi ciari
precedentemente designati.
A tal fi ne il Contraente/Assicurato dovrà inoltrare esplicita richiesta all’Associazione
“Antonio Pastore” che trasmetterà allo stesso l’apposito modulo
di Variazione dei Benefi ciari, contenente:
a. le generalità del Contraente/Assicurato;
b. la designazione dei nuovi Benefi ciari.
Il modulo di Variazione dei Benefi ciari dovrà essere compilato personalmente
dal Contraente/Assicurato datato e sottoscritto.
L’Associazione “Antonio Pastore”, avvalendosi di “ASSIDIR S.r.l.” nella
sua qualità di Intermediario, curerà l’invio del modulo al Contraente/Assicurato,
nonché la ritrasmissione dello stesso, una volta ricevutolo debitamente
compilato dal Contraente/Assicurato, ad Aviva Assicurazioni Vita
S.p.A. nella sua qualità di Delegataria ed infi ne l’Intermediario invierà al
Contraente/Assicurato l’apposita Appendice di variazione emessa dalla
stessa Aviva Assicurazioni Vita S.p.A. a chiusura e conferma dell’intera
operazione.
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TABELLA 1
CONVERSIONE DI CAPITALE AL TERMINE IN RENDITA VITALIZIA
RIVALUTABILE
Valori di conversione di 1.000,00 Euro di capitale al termine in rendita
annua vitalizia immediata rivalutabile
Età alla
conversione
(*)
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
Frazionamento della rendita pagabile in rate posticipate
Annuale Semestrale Trimestrale Mensile
46,485
47,867
49,336
50,907
52,589
54,392
56,326
58,402
60,638
63,059
65,690
68,554
71,677
75,078
78,774
82,779
46,020
47,388
48,843
50,398
52,063
53,848
55,763
57,818
60,032
62,428
65,033
67,868
70,960
74,327
77,986
81,951
45,788
47,149
48,596
50,143
51,800
53,576
55,481
57,526
59,728
62,113
64,705
67,526
70,602
73,952
77,592
81,537
45,555
46,910
48,349
49,889
51,537
53,304
55,199
57,234
59,425
61,798
64,376
67,183
70,243
73,576
77,199
81,123
(*) Età dell'Assicurato al momento della conversione determinata per anni
interi, trascurando la frazione d'anno inferiore ai sei mesi e computando
come anno intero la frazione superiore ai sei mesi. Tale età dovrà
essere modifi cata in dipendenza dell'anno di nascita dell'Assicurato,
in base alla tabella seguente:
Anno di nascita Modifi che
da a
dell’età
– 1926 +3
1927 1939 +2
1940 1948 +1
1949 1960 0
1961 1970 -1
1971 -2

INFORMATIVA SULLA PRIVACY
INFORMATIVA E CONSENSO AI SENSI DEL DECRETO LEGISLATIVO
30/06/2003 N.196
Con la presente, l’Associazione Antonio Pastore (nel prosieguo indicata
come “l’Associazione”) con sede in Milano, Via Stoppani 6, Aviva Assicurazioni
Vita S.p.A., con sede in Milano, Via A. Scarsellini 14 (nel
prosieguo indicata come “l’Impresa”), in qualità di contitolari dei trattamenti
e Assidir S.r.l. con sede in Milano, Via Stoppani 6 (nel prosieguo
indicato come “Assidir”), in qualità di titolare autonomo dei trattamenti,
come previsto dalla legge sulla tutela dei dati personali, Decreto Legislativo
196 del 30 Giugno 2003 (nel prosieguo il “Codice”), La informano
in merito all’utilizzo dei Suoi dati personali, ivi inclusi dati defi niti come
“sensibili” ai sensi del Codice (in via meramente esemplifi cativa, dati
sullo stato generale di salute, adesione ad un sindacato, informazioni
relative ad origini razziali, presenza di persone portatrici di handicap nel
nucleo familiare, etc…).
A. Modalità e fi nalità del trattamento
1 I Suoi dati saranno trattati per fi nalità assicurative, che richiedono necessariamente,
tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio
d’Europa REC (2002), che i dati siano trattati per: predisposizione
e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione
dei sinistri; liquidazioni per altre cause; prestazioni a scadenza; riassicurazione;
coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi
assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di
diritti dell’assicuratore; adempimento di altri specifi ci obblighi di legge
o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo
interno; attività statistiche; nonché per l’espletamento degli obblighi
contrattuali attinenti alla gestione della polizza assicurativa stipulata in
forza della Convenzione “Antonio Pastore n. 3142” sottoscritta dall’Associazione”
e dall’ “Impresa”, della cui gestione operativa “Assidir” è
stata incaricata, in qualità di titolare autonomo.
2 I Suoi Dati sensibili saranno trattati esclusivamente per gli adempimenti
richiesti da tutte le norme di legge e di contratto connessi e necessari
nell’ambito del suo contratto assicurativo di cui al precedente
punto 1.
Il trattamento dei Dati è svolto direttamente dai contitolari e dal titolare
autonomo ovvero da soggetti esterni ad essi, debitamente istruiti ai sensi
del “Codice”.
B. Ambito di circolazione e comunicazione dei dati
Potranno avere accesso alle informazioni che La riguardano i dipendenti
dei contitolari e del titolare autonomo che ne abbiano necessità per l’esecuzione
delle loro mansioni o in virtù della posizione che ricoprono, per il
cui trattamento sono stati nominati incaricati.
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Tali soggetti, in relazione alla loro mansione, avranno accesso solo ai
Dati pertinenti con tale mansione, escludendo cioè che tutti i dipendenti
dei contitolari e del titolare autonomo abbiano libero accesso a tutti i suoi
Dati.
I contitolari e il titolare autonomo potranno comunicare i Dati che la riguardano,
per le fi nalità attinenti all’esercizio dell’attività istituzionale ed
assicurativa:
– alle Pubbliche Amministrazioni, o ad altri pubblici uffi ci (quali, ad esempio,
uffi ci giudiziari, forza pubblica, etc), per lo svolgimento delle funzioni
istituzionali nei limiti stabiliti dalle leggi e dai regolamenti;
– alle Autorità e agli Organi di Vigilanza (ad esempio IVASS), secondo
quanto disposto da norme di legge;
– a società di servizi informatici o di archiviazione, servizi bancari per
l’effettuazione di pagamenti, servizi di trasmissione e di imbustamento,
trasporto e smistamento delle comunicazioni. I Dati comunicati a questi
soggetti non avranno natura sensibile.
C. Esercizio dei diritti
Lei potrà esercitare i Suoi diritti ai sensi dell’articolo 7 del Codice (di seguito
riportato):
1. L’interessato ha diritto di ottenere la conferma dell’esistenza o meno di
dati personali che lo riguardano, anche se non ancora registrati, e la
loro comunicazione in forma intelligibile.
2 L’interessato ha diritto di ottenere l’indicazione
a) dell’origine dei dati personali;
b) delle fi nalità e modalità’ del trattamento;
c) della logica applicata in caso di trattamento effettuato con l’ausilio di
strumenti elettronici;
d) degli estremi identifi cativi del titolare, dei responsabili e del rappresentante
designato ai sensi dell’articolo 5, comma 2;
e) dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono
essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in
qualità di rappresentante designato nel territorio dello Stato, di responsabili
o incaricati.
3 L’interessato ha diritto di ottenere:
a) l’aggiornamento, la rettifi cazione ovvero, quando vi ha interesse,
l’integrazione dei dati;
b) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei
dati trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non è necessaria
la conservazione in relazione agli scopi per i quali i dati sono
stati raccolti o successivamente trattati;
c) l’attestazione che le operazioni di cui alle lettere a) e b) sono state
portate a conoscenza, anche per quanto riguarda il loro contenuto,
di coloro ai quali i dati sono stati comunicati o diffusi, eccettuato il

caso in cui tale adempimento si rivela impossibile o comporta un
impiego di mezzi manifestamente sproporzionato rispetto al diritto
tutelato.
4 L’interessato ha diritto di opporsi, in tutto o in parte:
a) per motivi legittimi al trattamento dei dati personali che lo riguardano,
ancorché pertinenti allo scopo della raccolta;
b) al trattamento di dati personali che lo riguardano a fi ni di invio di
materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di
ricerche di mercato o di comunicazione commerciale.”
Le richieste ex art. 7 del D.Lgs. 196/2003 potranno essere inoltrate
presso le sedi dei contitolari e del titolare autonomo.
Ulteriori informazioni in ordine al trattamento e alla comunicazione
dei dati personali potranno essere richieste all’uffi cio del Responsabile
del trattamento dei dati personali presso la sede del titolare
autonomo, dell'Associazione Antonio Pastore e per quanto riguarda
Aviva Assicurazioni Vita a:
Servizio Privacy - Aviva Assicurazioni Vita S.p.A.
Via A. Scarsellini, 14
20161 Milano
tel. 02.2775.447
fax 02.2775.474
e.mail: privacy_vita@avivaitalia.it.
D. Conferimento dei dati e conseguenze
Il conferimento dei Dati, inclusi quelli sensibili, richiesti dalla legge o nel
corso della esecuzione e gestione del contratto stipulato con Lei, ha natura
obbligatoria e la mancanza di tale conferimento potrebbe compromettere
il corretto adempimento degli obblighi inerenti al Suo rapporto con
“l’Associazione” con “l’Impresa” e “Assidir”.
Il trattamento dei Dati da parte dei contitolari e del titolare autonomo avverrà
in piena conformità alla informativa fornita e alla normativa in vigore
in materia di tutela dei dati personali.
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NDICAZIONI PER LA COMPILAZIONE DEL MODULO
1 - Indicare il relativo codice:
01) Manageritalia Ancona
02) Manageritalia Bari
03) Manageritalia Bologna
04) Manageritalia Firenze
05) Manageritalia Genova
06) Manageritalia Milano
07) Manageritalia Napoli
08) Manageritalia Padova
09) Manageritalia Palermo
10) Manageritalia Roma
11) Manageritalia Torino
12) Manageritalia Trieste
13) Manageritalia Trento
14) Manageritalia Venezia
15) Manageritalia Verona
2 - Indicare la matricola del Fondo di provenienza Mario Negri
Data ultimo aggiornamento 31 marzo 2013

Aviva Assicurazioni Vita S.p.A.
Via A. Scarsellini 14 20161 Milano
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Sede legale e sede sociale in Italia Via A. Scarsellini 14 20161 Milano Capitale
Sociale Euro 49.721.776,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1254313 Iscrizione al Registro
delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA 08869370158 Società
soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa
autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero
dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del 27/12/1988 (Gazzetta
Ufficiale n. 3 del 04/01/1989) Iscrizione all’Albo delle Imprese di Assicurazione
n. 1.00079 Iscrizione all’albo dei gruppi assicurativi n. 038.00004
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Mod. 70068 - - ed. 03/2013