Cordusio Società Fiduciaria per Azioni - ImageShack

INFORMATIVA OPERATIVA
Numero circolare Circolare N° 117/2008
Data emissione 21/08/2008
Apertura rapporti con intestazione fiduciaria
"Cordusio Società Fiduciaria per Azioni"
Vi presentiamo le linee operative da seguire per il conferimento, da parte di clientela interessata, di
mandati a Cordusio Società Fiduciaria per Azioni (di seguito “Cordusio”) ai fini dell’accensione presso
FinecoBank S.p.A. di rapporti intestati fiduciariamente alla stessa Cordusio.
Il suo perimetro di competenza La Società Fiduciaria Cordusio esercita la propria attività entro i
limiti definiti dalla Legge n. 1966 del 23/11/1939 e successive
modifiche, dal R.D. n. 531 del 22/4/1940, nonché dal DPR n. 361 del
18/4/1994 e dal relativo decreto ministeriale di attuazione del 1995.
Il conferimento del mandato
fiduciario
a Cordusio
"Cordusio" opera esclusivamente nel comparto
dell’amministrazione c.d. “statica”; ciò comporta, in particolare,
che tutte le operazioni su valori mobiliari affidati alla fiduciaria
possano essere svolte dalla stessa solo su specifiche istruzioni
scritte da parte del cliente.
In questo contesto, la fruizione dei servizi offerti da Cordusio
presuppone la sottoscrizione da parte del cliente interessato di
un mandato fiduciario ovverosia di un mandato senza
rappresentanza che permetta alla Società Fiduciaria di agire per
conto del fiduciante ma in nome proprio.
I rapporti giuridici instaurati dalla Fiduciaria sulla base di tale
mandato non saranno così intestati al cliente che avrà quindi la
possibilità di mantenere riservata la propria identità e di frapporre
uno schermo nei confronti dei terzi (salvi in ogni caso i poteri di
indagine riconosciuti dalla normativa vigente in capo ad autorità
pubbliche: ad es. in materia fiscale e di antiriciclaggio).
Per attivare l’operatività su Cordusio per il tramite di FinecoBank, il
cliente compila e firma, in ogni sua parte:
• Il contratto di amministrazione fiduciaria (modulo M00 02/08)
avendo cura in particolare di:
- indicare nella sezione relativa alla banca presso cui sono
depositati i valori mobiliari in amministrazione (punto 2)
“FinecoBank S.p.A.”.
- indicare nella sezione relativa ai compensi (punto 8) la
commissione annua (4 per mille con un minimo di 1000 euro) e le
spese amministrative annuali (100 euro).
• Modulo M03 (Dichiarazione per il Capital Gain).
FinecoBank S.p.A. - Appartenente al Gruppo Bancario UniCredit iscritto all'Albo dei Gruppi bancari n° 3135.1 - Sede legale: 20131 Milano, P.zza Durante,11 - Direzione
Generale: 42100 Reggio Emilia, Via Rivoluzione d'Ottobre,16 - Cap.Soc. € 200.070.430,89 - Cod. ABI 3015.5 - Codice Fiscale e n.iscr. R.I. Milano 01392970404 - R.E.A.
n.1598155 - P.Iva 12962340159 - Aderente al Fondo Interbancario di tutela dei depositi. Sito internet www.fineco.it .

• Modulo M34 (Attestazione US/ Non US – Person).
• Modulo M41 (Modalità pagamento commissioni).
• Modulo FIN M49 (Dichiarazione di consegna).
• Modulo M40F o M40G (Questionario Mifid, persone
fisiche/giuridiche).
• Modulo M52F o M52G (Questionario antiriciclaggio, persone
fisiche/giuridiche).
• Modulo M02 (Delega Mandato), eventuale.
• Modulo FIN C00 (Assunzione in Amministrazione Fiduciaria),
eventuale.
Inoltre, il PFA si fa carico di predisporre la lettera di
presentazione del cliente, attestandone la sua personale
conoscenza e che, per quanto a lui noto, trattasi di soggetto non
fallito, utilizzando il:
• Modulo FIN R04a 07/08 (Referenze cliente), che il PFA deve
firmare e timbrare nella sezione “Nominativo del promotore” e che il
cliente deve firmare nella seconda pagina per autorizzare la
trasmissione dei propri dati personali a Cordusio.
Il PFA deve infine consegnare al cliente:
- copia delle Condizioni Generali di contratto di FinecoBank S.p.A,
dell’Addendum per le società fiduciarie e comunque della
documentazione che Cordusio sottoscriverà per conto del cliente:
- l’Avviso sulle principali norme di trasparenza;
- le norme di cui alle condizioni generali di FinecoBank, e relativo
“Addendum per le società fiduciarie”;
- copia del modulo di adesione riservato a Cordusio;
- le condizioni economiche di contratto;
- il Documento Informativo, l’Execution policy e la Policy in tema di
conflitti d’interesse (libretto normativa Mifid);
- l’informativa ai sensi del D.Lgs. 6 settembre 2005 n. 206 (Codice
del consumo, a norma dell’art. 7 della L. 29 luglio 2003, n. 229) in
materia di commercializzazione a distanza di servizi finanziari ai
consumatori (Informativa sul diritto di recesso);
- l’informativa sugli inducements.
Tutta la modulistica, unitamente ad una copia del documento di
identità in corso di validità e del codice fiscale del cliente, deve
essere inoltrata presso il Middle Office Rete di Reggio Emilia in
apposita busta recante la dicitura:
FinecoBank S.p.A.
BO Contratti – APERTURA MANDATO FIDUCIARIO
Successivamente al conferimento del mandato, il Fiduciante
dialoga direttamente ed esclusivamente con la Fiduciaria, senza
più l’intermediazione del PFA.
Per nessun motivo il PFA deve trattenere copia della
documentazione relativa al mandato fiduciario sottoscritto che
consenta di risalire all’identità del fiduciante.
La conservazione di copia del mandato da parte del PFA inficerebbe,
infatti, la riservatezza dei dati del Fiduciante, che costituisce proprio
lo scopo dell’incarico conferito dal medesimo a Cordusio.
FinecoBank S.p.A. - Appartenente al Gruppo Bancario UniCredit iscritto all'Albo dei Gruppi bancari n° 3135.1 - Sede legale: 20131 Milano, P.zza Durante,11 - Direzione
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NB:
Ai fini degli adempimenti in materia di conservazione dei documenti
da parte del PFA, è sufficiente che questi conservi:
- copia del modulo “Servizio – Spedizione contratti” (MF04002PRO)
con il quale il mandato viene trasmesso a FinecoBank, che deve
recare la data di spedizione, la dicitura “Mandato Fiduciario
Cordusio” e la quantità dei contratti trasmessi, senza ovviamente
l’indicazione dei dati del cliente.
FinecoBank, effettuata una prima verifica sulla correttezza della
documentazione, provvede all’inoltro della stessa a Cordusio.
Cordusio provvede a:
- Verificare la documentazione ricevuta, restituendo al Fiduciante
una conferma dell’accettazione del mandato fiduciario.
- Aprire un rapporto presso FinecoBank, intestandolo a suo nome
con l’indicazione del numero di mandato.
Ai rapporti aperti con Cordusio sono applicate le condizioni standard
riservate ai clienti persone fisiche.
La modulistica è disponibile sull’Extranet promotori al percorso
Prodotti – Contrattualistica – Cordusio Fiduciaria.
Operatività successiva I Fiducianti, dopo l’apertura presso FinecoBank del rapporto di
conto corrente/dossier titoli con intestazione fiduciaria Cordusio,
potranno richiedere tramite la Fiduciaria l’acquisto dei prodotti e
servizi offerti da FinecoBank tramite il sito internet, la
sottoscrizione di SuperSave Flex, Gestioni Patrimoniali e Polizze
assicurative.
Sui fondi e i comparti di sicav sottoscritti attraverso
Cordusio sono applicate le commissioni di ingresso riservate
alla clientela ordinaria:
- commissione standard in funzione della categoria, per i
comparti con doppia classe di azioni o della sgr selezionata;
- sconto del 100% delle commissioni sui comparti di sicav
con un’unica classe di azioni e sui fondi di Pioneer IM Sgr.
All’atto del collocamento del mandato fiduciario, il PFA informa il
Fiduciante che le disposizioni successive alla sottoscrizione del
mandato fiduciario relative ai valori mobiliari conferiti in
amministrazione fiduciaria, così come quelle relative a successivi
apporti di valori in amministrazione fiduciaria, devono essere
impartite utilizzando la modulistica sopra indicata e devono essere
inviate dal Fiduciante direttamente a:
Cordusio Società Fiduciaria per Azioni
Via Dante, 4
20121 MILANO
Per le disposizioni inerenti alla sottoscrizione di titoli e
parti di OICR è sufficiente indicare correttamente lo
strumento finanziario (Sicav, nome comparto, classe, quote) e
le quantità oggetto della “negoziazione"
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Per le disposizioni inerenti alla sottoscrizione di contratti
di gestione su base individuale di portafogli di investimento,
unitamente al modulo Cordusio, il Fiduciante deve compilare e
sottoscrivere, in tutte le sue parti con l’eccezione dei dati
degli intestatari, il contratto specifico della Società Prodotto,
allegando anche una copia non compilata dello stesso
contratto.
Inoltre, per i mandati di JP Morgan il fiduciante dovrà
compilare anche il Modulo M52 (F o G a seconda che il
fiduciante sia una persona fisica o giuridica) e il modulo
“Questionario – Profilo Cliente” (BFPRO012).
Per ulteriori apporti di valori in amministrazione fiduciaria,
unitamente al modulo FIN C00, il Fiduciante deve inoltrare a
Cordusio anche copia dell’ordine di bonifico o dell’ordine di
trasferimento titoli inoltrato alla banca presso cui i valori sono
depositati.
La trasferibilità a FinecoBank dei valori mobiliari in amministrazione
fiduciaria incontra le stesse limitazioni applicabili alla clientela
ordinaria.
Per quanto ovvio, sulla modulistica inoltrata direttamente dal
Fiduciante alla Cordusio non sarà presente la sigla del PFA
attestante l’identificazione del Fiduciante.
Di seguito si riepiloga la modulistica che i clienti devono utilizzare
per le operazioni successive all’apertura del conto corrente e del
deposito titoli:
- C02A, C02B operatività in titoli
(il C02B è da utilizzare solo per titoli non
negoziabili online)
- C04 operatività in pronti contro termine (sia standard
che flex)
- C05 e C11 operatività in fondi/sicav
- C06, C07 e C08 operatività GP
- M32 operatività in polizze
Trasferimento presso FinecoBank di valori mobiliari già conferiti in
amministrazione fiduciaria alla Cordusio (mandati già conferiti).
Nei casi di mandati fiduciari Cordusio conferiti tramite altre banche è
possibile trasferire su FinecoBank i valori mobiliari detenuti presso
le stesse.
Per disporre il trasferimento delle posizioni, è sufficiente che il
Fiduciante compili e sottoscriva il modulo di trasferimento – (Modulo
Trasferimento Mandato Fiduciario), indicando il proprio numero di
Mandato e trasmettendolo direttamente alla Cordusio (e non, per
quanto ovvio, a FinecoBank).
Come già ricordato, sulla modulistica inoltrata direttamente dal
Fiduciante alla Cordusio non sarà presente sigla del PFA attestante
l’ identificazione del Fiduciante.
Operatività di conto corrente Sul conto "Cordusio Fiduciaria MF n°", non possono essere
effettuati versamenti per cassa, ma l’alimentazione del conto può
essere effettuata solo tramite bonifico bancario.
Le disposizioni di prelievo tramite bonifico o assegno circolare
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Gestione dei conti Cordusio
Fiduciaria
potranno essere impartite dal cliente a Cordusio tramite il modulo
C01.
Ricordiamo che sui rapporti attivi saranno addebitati i bolli di stato e
semestralmente i compensi previsti dal conto fiduciario, quindi, nei
casi di estinzione rapporto o disposizione di bonifici in uscita, che
sostanzialmente azzerino il saldo contabile del conto, è necessario
fare attenzione affinché i rapporti abbiano sempre giacenza
congrua a compensare eventuali spese, commissioni, capital gain e
addebiti di altra natura che ancora da regolare e che possano
portare il saldo contabile del conto in negativo.
Aspetti provvigionali Relativamente ai rapporti con intestazione fiduciaria Cordusio, il
PFA, essendo formalmente estraneo al rapporto fiduciario, non
potrà inserire alcun ordine dalla Extranet.
Indicando il numero di NDG del mandato fiduciario, potrà
visualizzare le posizioni riferibili ai rapporti fiduciari collocati.
Si precisa che, i dati e le informazioni rinvenibili su tale applicativo
non consentono in alcun modo al PFA di identificare i Fiducianti, né
di associare agli stessi direttamente o indirettamente i prodotti e
servizi sottoscritti dalla Cordusio per conto degli stessi Fiducianti.
Cordiali saluti.
FinecoBank
U.O. Supporto Commerciale
A fronte dell’apertura presso FinecoBank di rapporti con
intestazione fiduciaria Cordusio, sono riconosciute al PFA
esclusivamente le normali provvigioni corrisposte in
relazione ai prodotti collocati, al pari di quanto previsto per
la clientela ordinaria.
Nessuna provvigione è prevista in capo al PFA
relativamente ai costi di amministrazione fiduciaria
applicati dalla Cordusio alla propria clientela.
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