Banco Popolare Croatia - Izvještaj o održivosti

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NADZORNI ODBOR SUPERVISORY BOARD CONSIGLIO DI SORVEGLIANZA Organizacijska struktura Organization structure of Banco Popolare Croatia Struttura organizzativa del Banco Popolare Croatia Goran Gazivoda Ivan DujmoviÊ Roberto Teso Giuseppe Malerbi Lorenzo Chiappini Samuele Fraizzoli Paolo Taverna Æeljko PeriÊ REVIZORSKI ODBOR AUDIT COMMITTEE AUDIT COMMITTEE Paolo Taverna Samuele Fraizzoli Domenico Panichi PROKURIST & COUNTRY MANAGER PROCURATOR & COUNTRY MANAGER »LAN UPRAVE MANAGING BOARD MEMBER MEMBRO DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE PREDSJEDNIK UPRAVE MANAGING BOARD CHAIRMAN PROCURATORE & COUNTRY MANAGER SIGURNOST INFORMACIJSKOG SUSTAVA INFORMATION SYSTEM SECURITY Ivan DujmoviÊ SICUREZZA DEL SISTEMA INFORMATICO SAVJETNIK UPRAVE ADVISOR TO THE BOARD CONSULENTE DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE PRESIDENTE DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Goran Gazivoda Roberto Teso Boris »avlek SEKTOR RIZNICE I ME–UNARODNOG TRÆI©TA TREASURY & INTERNATIONAL MARKET DIVISION SETTORE TESORERIA E MERCATO INTERNAZIONALE SEKTOR RA»UNOVODSTVA, KONTROLINGA I TRÆI©NOG RIZIKA ACCOUNTING CONTROLING & MARKET RISK DIVISION SEKTOR UPRAVLJANJA KREDITNIM RIZIKOM CREDIT RISK MANAGEMENT DIVISION ODJEL INTERNE REVIZIJE INTERNAL AUDIT SEKTOR POSLOVANJA S PRAVNIM OSOBAMA CORPORATE SEKTOR POSLOVANJA S GRA–ANIMA RETAIL DIVISION DIVISION SETTORE COMMERCIALE - IMPRESE SETTORE COMMERCIALE - RETAIL ODJEL INFORMATI»KE TEHNOLOGIJE IT DEPARTMENT DIVISIONE TECNOLOGIA INFORMATICA AUDIT INTERNO SEKTOR OPERATIVNIH POSLOVA OPERATIONS DIVISION SETTORE OPERATION Goranka BlaæiÊ SETTORE CONTABILITÀ, CONTROLLING E RISCHIO DEI MERCATO SETTORE GESTIONE RISCHIO CREDITIZIO ODJEL LJUDSKIH RESURSA HUMAN RESOURCES DEPARTMENT Marijan Korabek Alma Krajina SreÊko Bartol DIVISIONE RISORSE UMANE Mirna ©ipek MlikotiÊ Sandra Hartl Suzana ©parica Goran JamiÊ Nina Bernat ODJEL PRAVNIH POSLOVA LEGAL DEPARTMENT Trgovanje Trading Trading Razvoj prodaje i centar izvrsnosti Sales Development and Competence Center Sviluppo delle vendite e centro di competenze Razvoj i upravljanje proizvodima Product Development and Management Sviluppo e gestione dei prodotti Organizacija Banke Bank Organization Organizzazione della Banca RaËunovodstvo Accounting Contabilità Krediti pravnim i fiziËkom osobama Corporate & Retail Ioans Divisione crediti retail e imprese DIVISIONE AFFARI LEGALI Iva Nemet Upravljanje aktivom i pasivom Assets and Liabilities Gestione attivo e passivo Poslovni centri Corporate Centers Centri Corporate Zagreb, Split Mreæa poslovnica Retail Network Rete filiali retail Upravljanje objektima i nabava Premises and Supply Management Gestione immobili ed acquisti Konsolidirano izvjeπÊe o rizicima Consolidated Risk Reports Relazione consolidata dei rischi Kreditna administracija Loan Administration Amministrazione dei crediti ODJEL ZA USKLA–ENOST S PROPISIMA, SPRJE»AVANJE PRANJA NOVCA I KONTROLU OPERATIVNIH RIZIKA COMPLIANCE, ANTI-MONEY LAUNDERING AND OPERATIONAL RISK CONTROL DEPARTMENT DIVISIONE PER LA CONFORMITA NORMATIVA, L'ANTIRICICLAGGIO E IL CONTROLLO DEL RISCHIO OPERATIVO Kontroling i træiπni rizik Controlling and Market Risk Controlling e rischio di mercato ProblematiËni krediti i naplata Workout & Collection Crediti e riscossioni problematiche Danica VuËiniÊ Brokersko poslovanje Brokerage Attività di brokeraggio Kontakt centar Call Centar Call Center Pozadinski poslovi riznice Treasury Back Office Back Office di tesoreria ODJEL MARKETINGA I KORPORATIVNIH KOMUNIKACIJA MARKETING AND CORPORATE COMMUNICATION DEPARTMENT Skrb nad vrijednosnim papirima Custody Supporto per la gestione dei titoli di credito Centar za poslovanje s malim poduzetnicima Business Centre for Small Entrepreneurs Centri Corporate rapporti con le piccole imprese Zagreb, Osijek, Rijeka, Split, Pula KartiËno poslovanje Cards Business Divisione Cards Business DIVISIONE MARKETING E COMUNICAZIONE Sanja PanËiÊ Platni promet Payments Operazioni di pagamento Dokumentarno poslovanje Documentary Business Attività documentaria 23
24 UPRAVLJANJE, OBVEZE I UKLJU»ENOST Banco Popolare Croatia d.d. ovlaπtena je banka koja posluje u Republici Hrvatskoj i pruæa niz bankarskih usluga, koje ukljuËuju poslovanje s graappleanima, pravnim osobama kao i usluge koje se odnose na domaÊi i strani platni promet. Sukladno odredbama Zakona o trgovaËkim druπtvima, Zakona o kreditnim institucijama kao i Statutu Banke, Banka ima Nadzorni odbor, Revizorski odbor i Upravu, koji djeluju kao tri zasebna tijela. Nadzorni odbor Osnovna je zadaÊa Nadzornog odbora kontrolirati i strateπki usmjeravati rad Uprave. Osim toga, Nadzorni odbor imenuje i opoziva Ëlanova Uprave. Meappleutim, taj Odbor ne nadzire dnevno poslovanje Banke. Njegove Ëlanove biraju dioniËari na Glavnoj skupπtini na razdoblje od Ëetiri godine. »lanovi Nadzornog odbora izabrani na Glavnoj skupπtini banke 20. srpnja 2009. jesu: •Giuseppe Malerbi - predsjednik •Lorenzo Chiappini - zamjenik predsjednika •Samuele Fraizzoli - Ëlan •Paolo Taverna - Ëlan •Æeljko PeriÊ - Ëlan Revizorski odbor Zadaci Revizorskog odbora su pratiti postupke financijskog izvjeπÊivanja, uËinkovitosti sustava unutarnje kontrole, unutarnje revizije te sustava upravljanja rizicima, nadzirati reviziju godiπnjih financijskih i konsolidiranih izvjeπtaja, pratiti neovisnost samostalnih revizora ili revizorskog druπtva koje obavlja reviziju, a posebno ugovore o dodatnim uslugama, davati preporuke Skupπtini o odabiru samostalnog revizora ili revizorskog druπtva, raspravljati o planovima i godiπnjem izvjeπÊu unutarnje revizije te o znaËajnim pitanjima koja se odnose na ovo podruËje. Revizorski odbor za svoj rad odgovara Nadzornom odboru. Uprava Uprava je odgovorna za upravljanje poslovanjem Banke, a svaki njezin Ëlan ima ovlast obavljati odreappleene poslovne funkcije i funkcije potpore. Uprava Banke ima dva Ëlana, koji su izabrani na razdoblje od Ëetiri godine. Prije imenovanja kandidate za predsjednika i Ëlanove Uprave mora potvrditi Hrvatska narodna banka. Uz Upravu, djeluje i prokurist Banke koji je ujedno i country manager. »lanovi Uprave jesu: •Goran Gazivoda - predsjednik •Ivan DujmoviÊ - Ëlan •Roberto Teso - prokurist i country manager Nitko od Ëlanova Uprave ne obavlja znaËajnu poslovnu djelatnost izvan Banke. MANAGEMENT AND RESPONSIBILITY Banco Popolare Croatia d.d. is a licensed bank operating in the Republic of Croatia and provides a range of banking services to retail and corporate customers, as well as domestic and international payments services. In accordance with the provisions of the Company Act, Credit Institutions Act, the Bank’s Articles of Association, the Bank has a Supervisory Board, Audit Committee and the Managing Board functioning as three separate entities. The Supervisory Board The Supervisory Board supervises management of the Company and provides strategic direction to the Managing Board. Moreover, the Supervisory Board appoints and revokes Managing Board members. However, the Board does not supervise day-to-day operation of the Bank. The Supervisory Board members are elected by the Shareholders’ Assembly at a term of four years. Members of the Supervisory Board elected at the Shareholders’ Assembly on 20 July 2009: • Giuseppe Malerbi - Chairman • Lorenzo Chiappini - deputy Chairman • Samuele Fraizzoli - member • Paolo Taverna - member • Æeljko PeriÊ - member The Audit Committee Audit Committee is in charge of monitoring the financial reporting procedures, efficiency of the internal control system, internal audit and risk management system, supervising audit of its annual financial and consolidated reports, monitoring independence of the auditors or audit firm conducting the audits, especially additional services agreements, giving recommendations to the Assembly to elect an independent auditor or audit firm, discussing internal audit plans and annual report, and significant issues related to this area. Audit Committee is responsible for its work to the Supervisory Board. The Managing Board The Managing Board is responsible for managing the operation of the Bank, and every Managing Board member is authorized to carry out certain business functions and support functions. The Managing Board consists of two members elected for a four-year term. Before appointing the Chairman and members of the Managing Board, Croatian National Bank’s approval has to be granted. In addition to the Managing Board, the Bank's procurator (who is also country manager) is also appointed. Managing Board members: •Goran Gazivoda - chairman of the Managing Board GESTIONE E RESPONSABILITÀ Il Banco Popolare Croatia S.p.A. è una banca autorizzata che opera nella Repubblica di Croazia e che offre un'ampia gamma di servizi e prodotti bancari, sia a privati che a imprese, con servizi per pagamenti domestici e internazionali. In conformità alle regole della Legge delle Società Commerciali, Legge delle Istituzioni Creditizie, e lo Statuto della Banca, la Banca individua i seguenti organi sociali e direttivi a sé stanti: il Consiglio di Sorveglianza, L’ Audit committee e il Consiglio di Amministrazione. Consiglio di Sorveglianza Il ruolo principale del Consiglio di Sorveglianza è di controllare e orientare strategicamente l'operare del Consiglio di Amministrazione. Oltre a questo, il Consiglio di Sorveglianza nomina e revoca i membri del Consiglio di Amministrazione, mentre non vigila sulla operativita’ quotidiana. I membri del Consiglio sono eletti ogni quattro anni dagli azionisti durante la Assemblea Generale. I membri del Consiglio di Sorveglianza eletti dall'Assemblea Generale del 20 luglio 2009 sono: •Giuseppe Malerbi - Presidente •Lorenzo Chiappini - Vice Presidente •Samuele Fraizzoli - Membro •Paolo Taverna - Membro •Æeljko PeriÊ - Membro Audit committee Il ruolo dell' Audit committee è quello di monitorare le procedure di reporting finanziario l’efficienza del sistema dei controlli interni, dell’internal audit e del risk management, supervisionando l’audit dei suoi report annuali finanziari e consolidati. Inoltre, l'Audit committee verifica l'indipendenza degli auditors o delle società di auditing che effettuano le ispezioni, e in particolare, i contratti che regolano servizi aggiuntivi. In questa area l’Audit committee da’ suggerimenti in Assemblea per la elezione di un auditor indipendente o di una società di audit, discute i piani di ispezione interna e il report annuale, e affronta le questioni importanti che si riferiscono a questo settore. L'Audit committee risponde del suo operato al Consiglio di Sorveglianza. Consiglio di Amministrazione Il compito principale del Consiglio di Amministrazione è di gestire la Banca. Ogni membro del Consiglio di Amministrazione è autorizzato a compiere specifiche funzioni di business e di supporto. Il Consiglio di Amministrazione della Banca è constituito da due persone, il cui mandato dura quattro anni. La nomina dei candidati a presidente e membri del Consiglio, e’preceduta dalla approvazione di tale nomina da parte della Banca Nazionale
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