Testi 08 - La criminalità organizzata di stampo mafioso - Movimento ...

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LA CRIMINALITÀ ORGANIZZATA DI STAMPO MAFIOSO - EVOLUZIONE DEL FENOMENO
E DEGLI STRUMENTI DI CONTRASTO
“Cash House” e “Stash House”, tra i latino-americani, in via di
diffusione anche nel Nord America. 228
Le organizzazioni criminali internazionali perseguono, attraverso
tali meccanismi, il prioritario ed imprescindibile obiettivo di spostare
grandi quantità di denaro in tutto il mondo, evitando le normali
procedure bancarie, sempre più “tutelate” dalle normative
antiriciclaggio, senza lasciare traccia del loro percorso.
Tali sistemi, che traggono origine dalle rimesse dei lavoratori
stranieri, sono divenuti componenti significative delle economie dei
Paesi verso i quali tali liquidità vengono indirizzate che,
frequentemente, in ragione della criticità della propria situazione
finanziaria, trovano conveniente tollerare, ove non incentivare, la
diffusione di tali fenomeni criminali.
In particolare, con i sistemi bancari informali è possibile
contrattare con un operatore finanziario clandestino il costo
(commissione) dell’operazione di trasferimento che si perfezionerà
attraverso la consegna all’intermediario del denaro da trasferire, in
cambio di un documento di ricevuta o di un particolare “codice” (che
può assumere le più svariate forme, alfanumeriche e/o grafiche)
identificativo della transazione.
Successivamente, nel Paese di destinazione, sarà possibile,
attraverso la presentazione di tale documento o del relativo “codice”,
movimentare una corrispondente quantità di denaro, senza interessare
i canali bancari ufficiali e senza spostare fisicamente la liquidità.
Sarà cura dei “banchieri informali”, poi, operare le relative
compensazioni tra i rispettivi saldi attivi e passivi, attraverso
“triangolazioni” che transitano attraverso Paesi non islamici, quali
India e Hong Kong.
In un simile contesto, gli esercizi commerciali che comportano i
maggiori indici di pericolosità, sono quelli che movimentano cospicui
volumi finanziari e che, per le loro caratteristiche, ricevono frequenti
pagamenti in contanti ed effettuano numerosi bonifici verso l’estero;
ne sono tipici esempi le imprese di servizi informatici e telefonici (c.d.
228 PERUGINI A. La sicurezza nazionale nel contesto della globalizzazione. Aspetti economici e di
criminalità, Centro Studi per la Difesa, 1998 precisa opportunamente che i termini “Chop” e “Chiti”
sono i nomi dati ad un documento che funge sia da ricevuta che da tratta a vista; “Hawalla”, invece, è
un termine che significa “riferimento”, mentre “Hundi” significa “fiducia”.