Testi 08 - La criminalità organizzata di stampo mafioso - Movimento ...

CONTRASTO AL REIMPIEGO DEI PATRIMONI DI ORIGINE MAFIOSA 201
internazionali “Western Union e Moneygram” - legale, ovvero
sottoposto alla disciplina prevista per gli operatori autorizzati;
realizzano l’attività di rimessa fondi ricorrendo alla tecnica
della c.d. compensazione, così articolata, sulla base di quanto
appreso anche nel corso di recenti e significative esperienze
investigative:
− l’operatore A raccoglie denaro contante e lo versa su un
proprio conto corrente nel Paese ALFA;
− inoltra all’operatore B, titolare di un conto corrente in un
Paese BETA, la richiesta di accredito del denaro formulata
da un soggetto Y al beneficiario finale X residente in
BETA;
− l’operatore B procede alla consegna del denaro a X;
− in concomitanza della transazione sorge un credito
dell’operatore B nei confronti dell’operatore A;
− il credito verrà estinto allorquando l’operatore B richiederà
all’operatore A di effettuare un’analoga transazione a
favore di un beneficiario residente nel Paese ALFA.
I citati “circuiti informali”, anche in ragione dell’elevata redditività
che li caratterizza, sviluppatisi storicamente in alcune aree del terzo e
del quarto mondo, prevalentemente Asia ed Africa (tra cui spiccano
Somalia e Sudan), hanno fatto registrare un costante e rapido sviluppo,
fintanto da sovrapporsi quasi integralmente ai circuiti finanziari
ufficiali.
Il frenetico incremento del commercio internazionale e,
soprattutto, i sempre più consistenti flussi migratori che coinvolgono
ormai tutti i Paesi ad economia di mercato, accrescono l’esigenza e
l’urgenza di trovare un’adeguata risposta al fenomeno.
Il sistema bancario clandestino, presente ormai in ogni parte del
mondo, assume varie denominazioni in ragione della collocazione
geografica in cui lo si guarda:
“Chop Chop” in Cina;
“Chiti”, “Hundi” e “Hawalla” nel sub continente indiano;