Testi 08 - La criminalità organizzata di stampo mafioso - Movimento ...

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LA CRIMINALITÀ ORGANIZZATA DI STAMPO MAFIOSO - EVOLUZIONE DEL FENOMENO
E DEGLI STRUMENTI DI CONTRASTO
imprenditoriale, possa agevolmente ottenere un finanziamento a fronte
della dimostrazione dell’esistenza di congrue garanzie presso primari
corrispondenti esteri. L’essenza dell’operazione di riciclaggio
consisterà, così, nel concordare le condizioni del finanziamento. Esso
potrà anche avere un tasso di interesse particolarmente elevato, atteso
che ad un soggetto, impegnato in un’operazione della specie, non
interesserà tanto spuntare un punto di percentuale quanto perfezionare
l’opera di riconversione di denaro “sporco” avviata.
Una volta ottenuto il finanziamento “il riciclatore” potrà:
provocare, a seguito della mancata corresponsione di quanto
dovuto, in termini di ammortamento del credito concesso,
l’escussione della garanzia offerta, attraverso il sistema delle
compensazioni interbancarie; legittimando così il trasferimento
del denaro sporco nel circuito bancario occidentale;
godere dei vantaggi offerti dalla libera disponibilità di denaro
pulito, che gli consentirà di avviare un’impresa che ha un
origine criminale, ma che da quel momento in poi giocherà
apparentemente secondo le regole del mercato. 225
Al riguardo, comunque, appare quantomeno verosimile la
possibilità che taluni broker, in procinto di perfezionare operazioni di
riciclaggio con la descritta tecnica, possano celare - con la connivenza
dell’istituto di credito interessato - operazioni di “autofinanziamento”
attraverso la parallela predisposizione di false garanzie che saranno
quindi collocate quale schermo di quelle realmente rappresentative
della liquidità da riciclare.
Così agendo, essi, nel caso in cui fossero coinvolti in indagini
penali, avrebbero sempre la possibilità di rifugiarsi in ammissioni di
responsabilità per fattispecie di reati minori, quali, ad esempio, la
truffa che, come noto, prevede quale specifica condizione di
procedibilità la querela di parte.
D’altro canto, anche l’istituto bancario e/o finanziario che ha
accettato il compromesso di concedere un affidamento sulla scorta di
un documento espressivo di ricchezza criminale, si orienterà verso una
immediata conferma dell’accennata ipotesi di truffa, procedendo da un
lato, alla denuncia del broker agente (verosimilmente persona fisica
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BOSCO S., SANARIGHI G., L’infiltrazione del crimine organizzato nell’economia legale, in Rivista
della Guardia di Finanza, n. 6/2000.