compliant equities of Asia Pacific ex Japan. - CIMB-Principal Asset ...
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<strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> Equity FundDisclaimer: We recommend that you read and understand the contents <strong>of</strong>the Master Prospectus (Shariah-<strong>compliant</strong> Funds) Issue No. 6 dated 30 June2013 and its Supplemental Master Prospectus (Shariah-<strong>compliant</strong> Funds)dated 30 August 2013 (“Master Prospectus”) which have been duly registeredwith the Securities Commission Malaysia, before investing and that you keepthe said Master Prospectus for your record.Any issue <strong>of</strong> units to which the Master Prospectus (Shariah-<strong>compliant</strong>Funds) relates will only be made upon receipt <strong>of</strong> the completed applicationform referred to in and accompanying the Master Prospectus (Shariah<strong>compliant</strong>Funds), subject to the terms and conditions therein. Investmentsin the Fund are <strong>ex</strong>posed to stock specific risk, country risk, currency risk,risks associated with investment in warrants/options and counterparty risk.You can obtain copies <strong>of</strong> the Master Prospectus (Shariah-<strong>compliant</strong> Funds)from the head <strong>of</strong>fice <strong>of</strong> <strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management Berhad or fromany <strong>of</strong> our approved distributors. There are fees and charges involved andinvestors are advised to consider these fees and charges before investing inthe Fund. Unit prices and income distributions, if any, may fall or rise. Pastperformance is not reflective <strong>of</strong> future performance and income distributionsare not guaranteed. You are also advised to read and understand the contents<strong>of</strong> the Financing for Investment in Unit Trust Risk Disclosure Statement beforedeciding to borrow to purchase units. This leaflet will be <strong>ex</strong>pired on 29 June 2014.Kenyataan: Kami mencadangkan supaya anda membaca dan memahamikandungan Prospektus Induk Terbitan Ke-6 bertarikh 30 Jun 2013 danProspektus Induk Tambahan bertarikh 30 Ogos 2013 (“Prospektus Induk”)yang telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia, sebelummelabur dan pastikan anda menyimpan Prospektus Induk tersebut untukrujukan anda.Terbitan unit-unit yang berkaitan dengan Prospektus Induk hanya akandikeluarkan selepas menerima borang permohonan lengkap yang dilampirkanbersama Prospektus Induk tersebut, tertakluk kepada syarat-syarat danterma-terma yang terkandung di dalamnya. Pelaburan dalam Dana initerdedah kepada risiko tertentu saham, risiko negara, risiko matawang, risikoberkaitan dengan pelaburan dalam waran/opsyen dan risiko kaunterparti.Anda boleh mendapatkan salinan Prospektus Induk ini di ibu pejabat<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management Berhad atau melalui pengedar kamiyang dilantik. Pelaburan ini mempunyai yuran dan caj yang dikenakan danpelabur dinasihatkan agar mempertimbangkan yuran dan caj yang berkaitansebelum melabur di dalam Dana. Harga unit-unit dan agihan pendapatan,jika ada, mungkin turun atau naik. Prestasi lampau Dana tidak mencerminkanprestasi akan datang dan agihan pendapatan adalah tidak dijamin. Andajuga dinasihatkan agar membaca dan memahami kandungan PenyataPendedahan Risiko pembiayaan Pinjaman Unit Amanah sebelum membuatkeputusan untuk mendapatkan pinjaman untuk membeli unit-unit. Risalah inisah sehingga 29 Jun 2014.免 責 聲 明 : 我 們 建 議 您 在 投 資 前 詳 閱 和 瞭 解 向 馬 來 西 亞 證 券 監 督 委 員 會 註 冊 ,志 期 2013 年 6 月 30 日 的 第 六 期 主 要 認 購 獻 議 書 ( 符 合 回 教 教 義 基 金 ) 及 志 期2013 年 8 月 30 日 主 要 認 購 獻 議 書 副 冊 ( 符 合 回 教 教 義 基 金 )。 我 們 也 建 議 您 保 留 此主 要 認 購 獻 議 書 作 為 日 後 參 考 。只 有 在 收 到 連 同 此 主 要 認 購 獻 議 書 ( 符 合 回 教 教 義 基 金 ) 一 起 發 出 的 完 整 申 請 表格 後 , 我 們 才 會 發 行 與 此 主 要 認 購 獻 議 書 ( 符 合 回 教 教 義 基 金 ) 相 關 的 單 位 , 並 須遵 守 相 關 的 條 件 和 條 款 。 在 本 基 金 的 投 資 需 面 對 股 票 特 定 風 險 、 國 家 風 險 、 貨 幣風 險 、 投 資 在 憑 單 / 期 權 附 帶 的 風 險 及 簽 約 一 方 風 險 。 您 可 以 從 <strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong><strong>Asset</strong> Management Berhad 的 總 部 或 其 他 授 權 經 銷 商 處 , 取 得 主 要 認 購 獻 議 書( 符 合 回 教 教 義 基 金 )。 投 資 單 位 信 託 將 涉 及 一 些 費 用 和 開 銷 。 我 們 建 議 您 在 投 資在 本 基 金 之 前 , 仔 細 考 慮 這 些 收 費 。 單 位 信 託 的 價 格 和 可 派 發 的 分 利 , 若 有 , 可 能 會下 跌 或 上 漲 。 基 金 以 往 的 表 現 並 不 能 當 作 其 未 來 表 現 的 指 標 , 而 且 不 保 證 會 派 發 分利 。 在 貸 款 投 資 單 位 信 託 之 前 , 請 詳 閱 和 瞭 解 單 位 信 託 和 貸 款 融 資 風 險 披 露 聲 明 的內 容 。 本 冊 子 將 在 2014 年 6 月 29 日 逾 期 。About Us<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management Berhad (“<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong>”) is a premierasset management company with regional investment capabilities.Established in 1995, it is one <strong>of</strong> the largest asset management companies inMalaysia with regional footprint covering Indonesia, Singapore and Thailand.<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> aspires to be Southeast <strong>Asia</strong>’s most valued investmentmanagement company <strong>of</strong>fering total asset management solutions.It manufactures and distributes a comprehensive range <strong>of</strong> unit trust funds,and manages customised portfolio mandates for corporations, institutions,as well as government and pension funds. Its regionally integrated team <strong>of</strong>dedicated investment pr<strong>of</strong>essionals <strong>of</strong>fers <strong>ex</strong>pertise ranging from equity,fixed income, cash management, and Shariah-<strong>compliant</strong> fund management.<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> is jointly owned by <strong>CIMB</strong> Group, one <strong>of</strong> Southeast <strong>Asia</strong>’sleading universal banking groups; and The <strong>Principal</strong> Financial Group, U.S.A.,a NYSE-listed global financial service company and a leading Fortune500 company.Tentang Kami<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management Berhad (“<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong>”) merupakansebuah syarikat pengurusan aset yang terulung dan mempunyai keupayaanpelaburan serantau. <strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> ditubuhkan pada 1995 dan merupakansalah sebuah syarikat pengurusan aset yang terbesar di Malaysia dan turutberoperasi di Indonesia, Singapura dan Thailand.<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> bercita-cita untuk menjadi sebuah syarikat pengurusanpelaburan yang terkemuka di <strong>Asia</strong> Tenggara dengan menawarkanpenyelesaian pengurusan aset secara keseluruhan. Ia menerbit dan mengedarrangkaian dana unit amanah yang komprehensif, serta menguruskan mandatportfolio suai langgan untuk institusi, syarikat korporat dan kerajaan sertadana pencen. Pasukan pelaburan integrasi serantau kami yang pr<strong>of</strong>esionaldan berdedikasi menawarkan kepakaran dalam pelaburan ekuiti, pendapatantetap, pengurusan tunai, dan pengurusan dana yang berlandaskan Shariah.<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> dimiliki bersama oleh <strong>CIMB</strong> Group, salah satu kumpulansyarikat perbankan universal yang terulung di <strong>Asia</strong> Tenggara; dan The<strong>Principal</strong> Financial Group, U.S.A., sebuah syarikat khidmat kewangan globalyang disenaraikan di NYSE dan juga merupakan salah sebuah syarikat yangtersenarai di dalam Fortune 500.關 於 我 們<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management Berhad (“<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong>”) 是 間 首 要 的資 產 管 理 公 司 , 擁 有 強 大 的 區 域 投 資 能 力 。 於 1995 年 創 立 , 公 司 可 說 是 馬 來西 亞 最 大 的 資 產 管 理 公 司 之 一 , 區 域 業 務 遍 布 印 尼 、 新 加 坡 和 泰 國 。<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> 放 眼 成 為 東 南 亞 最 受 推 崇 的 投 資 管 理 公 司 , 提 供 完 整 的 資 產 管理 解 決 方 案 。 公 司 成 立 與 分 銷 一 系 列 單 位 信 託 基 金 與 管 理 受 企 業 、 機 构 及 政 府與 退 休 基 金 委 託 的 特 別 投 資 組 合 。 它 位 於 區 域 由 投 資 專 家 組 成 的 完 整 隊 伍 , 提供 各 種 專 業 服 務 , 包 括 股 票 、 固 定 收 入 、 現 金 管 理 與 符 合 回 教 教 義 基 金 管 理 。<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> 是 由 東 南 亞 居 領 導 地 位 的 環 球 銀 行 集 團 及 美 國 紐 約 股 票 交 易 所上 市 的 全 球 金 融 服 務 公 司 — 信 安 金 融 集 團 (The <strong>Principal</strong> Financial Group)聯 合 擁 有 , 後 者 也 是 具 市 場 領 導 地 位 的 財 富 500 公 司 。<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management Berhad (304078-K)Level 5 Menara Milenium 8 Jalan DamanlelaBukit Damansara 50490 Kuala Lumpur MalaysiaEmail : service@cimb-principal.com.mywww.cimb-principal.com.my<strong>CIMB</strong> ISLAMIC ASIA PACIFIC EQUITY FUNDInstant access to Shariah<strong>compliant</strong><strong>equities</strong> <strong>of</strong> <strong>Asia</strong><strong>Pacific</strong> <strong>ex</strong> <strong>Japan</strong>.What Is <strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong>Equity Fund?Do you want long-term capital appreciation within <strong>Asia</strong><strong>Pacific</strong> <strong>ex</strong> <strong>Japan</strong>?This is a wide array <strong>of</strong> investment opportunities that<strong>of</strong>fer long-term capital appreciation in the <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> <strong>ex</strong><strong>Japan</strong> region that comply with Shariah principles. As <strong>Asia</strong><strong>Pacific</strong> rapidly evolves and is fast catching up with therest <strong>of</strong> the world, and consumers start shifting towardsthe digital age, this fund helps you grab opportunitiesthat were never possible before. This region is set topotentially move up.A convenient way to access equity markets in a growingregion.<strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> Equity Fund Worksto Your Benefit:Quick and easy access to <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> <strong>ex</strong> <strong>Japan</strong>equity marketsAble to take higher risks in anticipation <strong>of</strong> potentiallyhigher capital appreciation over the long terminvestment horizonLower volatility from diversification across marketsHassle free without the need to open foreign accountsConvenienceAffordabilityQuick GuideFund Category/TypeInvestment StrategyManagerApplication FeeManagement Fee &Trustee FeeDistributionFrequencyCooling-<strong>of</strong>f PeriodSwitchingPolicyDescriptionEquity (Shariah-<strong>compliant</strong>) / GrowthThe Fund is predominantly an equity fund which investsthrough equity securities <strong>of</strong> companies domiciled in, listedin, and/or have significant operations in the emergingand developed markets <strong>of</strong> <strong>Asia</strong> Pacfic <strong>ex</strong> <strong>Japan</strong>, ie HongKong SAR, Taiwan, Korea, the People’s Republic <strong>of</strong> China,Indonesia, Malaysia, India, Thailand, the Philippines, SriLanka, Singapore, Australia and New Zealand. ‘Significantoperations’ means major businesses <strong>of</strong> the company. For<strong>ex</strong>ample, the Fund can invest in a company with significantbusiness/operations in Thailand but listed on the New YorkStock Exchange. The threshold for ‘significant operations’would be if more than 30% <strong>of</strong> the total group revenuederives from countries in the emerging and developedmarkets <strong>of</strong> the <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> <strong>ex</strong> <strong>Japan</strong>. The calculation wouldbe based on the most recent financial reports released bythe companies (e.g. interim and annual reports). Between70% to 98% (both inclusive) <strong>of</strong> its NAV can be invested inShariah-<strong>compliant</strong> <strong>equities</strong>, Shariah-<strong>compliant</strong> warrants,Shariah-<strong>compliant</strong> options or other Shariah-<strong>compliant</strong>stock purchase rights, participation in Shariah-<strong>compliant</strong>mutual funds and other interests in Shariah-<strong>compliant</strong>collective investment schemes which are permitted underthe SC Guidelines. Up to 30% <strong>of</strong> the Fund’s NAV may alsoinvest in Sukuk and Shariah-<strong>compliant</strong> deposits. For thisFund, the investments in Sukuk must satisfy a minimumrating requirement <strong>of</strong> at least a “BBB3” or “P2” ratingby RAM or equivalent rating by MARC; “BB” by S&P orequivalent rating by Moody’s or Fitch.<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management BerhadInstitutional Unit Trust Advisers (IUTAs): Up to 5.00% <strong>of</strong>the NAV per unit.<strong>CIMB</strong> Wealth Advisors Berhad: Up to 5.00% <strong>of</strong> the NAVper unit.Management Fee: 1.80% p.a. <strong>of</strong> the NAV.Trustee Fee: 0.07% p.a. <strong>of</strong> the NAV <strong>of</strong> the Fund (<strong>ex</strong>cludingforeign sub-custodian fees and charges).Foreign Sub-Custodian Fee: Dependent on the countryinvested and is charged monthly in arrears.Regular distributions are not the focus <strong>of</strong> this Fund.Distributions, if any, are at the discretion <strong>of</strong> the Manager.Six (6) Business Days from the date the application formis received and accepted by the Manager or ApprovedDistributors for the first time.Investors have the option to switch into any <strong>of</strong> the funds<strong>of</strong>fered by Manager that allows switching <strong>of</strong> units.Note: Please refer to the Master Prospectus (Shariah<strong>compliant</strong>Funds) Issue No. 6 dated 30 June 2013 andSupplemental Master Prospectus dated 30 August 2013for the detail <strong>of</strong> Switching Policy.How Do I Invest?Option 1With a lump sum investmentMinimum initial investment <strong>of</strong> RM500 and minimumadditional investment <strong>of</strong> RM200.Option 2With Regular Savings PlanMinimum initial investment <strong>of</strong> RM500.With Regular Savings Plan, you can make regularmonthly investments <strong>of</strong> RM200 or more, directly froman account held with a pre-approved bank.Where Do I Invest?To invest or for more information, kindly contact ourCustomer Care Centre.Call us at (603) 7718 3100E-mail us at service@cimb-principal.com.myVisit us at www.cimb-principal.com.my
<strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> Equity Fund<strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> Equity FundApakah <strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong>Equity Fund?Adakah anda mahukan peningkatan modal jangkapanjang di <strong>Asia</strong> Pasifik tidak termasuk Jepun?Dana ini menyediakan pelbagai peluang pelaburanyang menawarkan peningkatan modal jangka panjangdi rantau <strong>Asia</strong> Pasifik tidak termasuk Jepun yangberlandaskan Shariah. Rantau <strong>Asia</strong> Pasifik yang pesatmembangun dan dengan pantas menyaingi rantau majuyang lain, serta pengguna yang sedang beralih ke eradigital, membolehkan dana ini membantu anda merebutpeluang yang tersedia. Rantau ini berpotensi untukberkembang pesat.Cara mudah untuk mengakses pasaran ekuiti di rantauyang sedang berkembang.<strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> Equity FundMenawarkan Manfaat-manfaat:Capaian serta-merta dan mudah ke pasaran-pasaranekuiti <strong>Asia</strong> Pasifik tidak termasuk JepunBersedia mengambil risiko yang lebih tinggi atas jangkaanakan mendapat potensi pertumbuhan modal yang lebihtinggi, dengan tempoh pelaburan jangka panjangKadar kemeruapan yang rendah, hasil daripadapelaburan dalam pelbagai pasaranTidak perlu membuka akaun luar negaraMudahMampu dimilikiPanduan RingkasKategori /Jenis DanaStrategiPelaburanPengurusYuranPermohonanYuranPengurusan& YuranPemegangAmanahKekerapanAgihanTempohPertimbanganPeneranganEkuiti (berlandaskan Shariah) / PertumbuhanDana ini pada dasarnya adalah dana ekuiti yang melaburdi dalam ekuiti syarikat-syarikat yang berpengkalan,disenarai dan/atau mempunyai operasi utama di negaranegara<strong>Asia</strong> Pasifik kecuali Jepun, seperti Hong Kong SAR,Taiwan, Korea, China, Indonesia, Malaysia, India, Thailand,Filipina, Sri Lanka, Singapura, Australia dan New Zealand.“Operasi utama” bermaksud perniagaan utama syarikat.Sebagai contoh, Dana boleh melabur di dalam syarikatyang mempunyai operasi/perniagaan utama di Thailandtetapi disenaraikan di Bursa Saham New York. Nilai ambanguntuk ‘operasi utama’ adalah jika lebih daripada 30% jumlahperolehan kumpulan diperolehi dari negara-negara <strong>Asia</strong>Pasifik kecuali Jepun. Pengiraan adalah berdasarkan laporankewangan terkini yang diterbitkan oleh syarikat-syarikattersebut (cthnya laporan interim dan tahunan). Sebanyak70% hingga 98% (termasuk kedua-dua nilai) NAB Danaboleh dilaburkan di dalam ekuiti berlandaskan Shariah, waranberlandaskan Shariah, opsyen berlandaskan Shariah ataulain-lain hak belian saham berlandaskan Shariah, penyertaandalam dana bersama berlandaskan Shariah dan lain-lainkepentingan di dalam skim pelaburan kolektif berlandaskanShariah yang dibenarkan di bawah Garis Panduan SC.Sehingga 30% NAB Dana juga boleh dilaburkan di dalamSukuk dan deposit berlandaskan Shariah. Pelaburan Danaini di dalam Sukuk mestilah memenuhi keperluan penarafanminimum “BBB3” atau “P2” oleh RAM atau penarafanseumpamanya oleh MARC; “BB” oleh S&P atau penarafanseumpamanya oleh Moody’s atau Fitch.<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management BerhadInstitusi Penasihat Unit Amanah (IUTA): Sehingga 5.00%NAB seunit.<strong>CIMB</strong> Wealth Advisors Berhad: Sehingga 5.00% NAB seunit.Yuran Pengurusan: 1.80% NAB setahun.Yuran Pemegang Amanah: 0.07% NAB setiap tahun (tidaktermasuk yuran dan caj sub-penjaga asing).Yuran Sub-Penjagaan Asing: Bergantung kepada negaradi mana pelaburan dibuat dan dicaj setiap bulan dalambentuk tunggakan.Agihan secara berkala tidak difokuskan untuk Dana ini.Agihan, jika ada, tertakluk kepada budi bicara Pengurus.6 hari perniagaan dari tarikh borang permohonan diterimadan diluluskan oleh Pengurus atau Pengedar-pengedaryang Diluluskan untuk kali pertama sahaja.Para pelabur boleh membuat pilihan untuk melakukanpenukaran kepada sebarang Dana yang ditawarkan olehPengurus yang membenarkan penukaran unit-unit.Nota: Sila rujuk kepada Prospektus Induk (Dana-DanaBerlandaskan Shariah) Terbitan Ke-6 bertarikh 30 Jun 2013dan Prospektus Induk Tambahan bertarikh 30 Ogos 2013untuk maklumat terperinci mengenai Penukaran Polisi.Bagaimana Untuk Membuat Pelaburan?Pilihan 1Pelaburan Tunai SekaligusMinimum pelaburan awal adalah RM500 dan minimumpelaburan tambahan adalah RM200.Pilihan 2Pelan Simpanan MudahMinimum pelaburan awal adalah RM500.Dengan Pelan Simpanan Mudah, anda boleh membuatpelaburan tetap secara bulanan sebanyak RM200 ataulebih, terus daripada akaun anda di bank yang terpilih.Di Mana Untuk Membuat Pelaburan?Untuk maklumat lanjut atau ingin membuat pelaburan,sila hubungi Pusat Perkhidmatan Pelanggan kami.Hubungi kami di (603) 7718 3100E-mel kami di service@cimb-principal.com.myLayari www.cimb-principal.com.my什 麼 是 <strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> Equity Fund?你 是 否 想 要 投 資 于 亞 洲 區 不 包 括 日 本 , 並 獲 得 長 期 資 本漲 值 ?那 你 就 不 容 錯 過 這 個 能 夠 提 供 長 期 資 本 漲 值 及 概 括 一 系 列投 資 于 亞 太 區 不 包 括 日 本 , 並 符 合 回 教 教 義 的 多 元 投 資 機會 。 鑑 於 亞 太 地 區 迅 速 變 化 , 很 快 就 追 上 世 界 其 他 地 區 的發 展 , 消 費 人 也 開 始 朝 向 數 碼 時 代 , 本 基 金 正 可 協 助 你 掌握 這 些 千 載 難 逢 的 美 好 機 會 。 這 個 區 域 的 崛 起 , 已 經 勢 不可 擋 。本 基 金 讓 你 輕 易 地 參 與 這 個 快 速 成 長 區 域 的 股 票 市 場 。<strong>CIMB</strong> Islamic <strong>Asia</strong> <strong>Pacific</strong> Equity Fund的 好 處 :簡 單 快 速 投 資 亞 太 區 股 市 , 不 包 括 日 本因 預 期 能 有 較 好 的 資 本 增 值 潛 能 而 願 意 接 受 較 高 的風 險 。 擁 有 長 的 投 資 期多 元 化 投 資 多 個 股 市 降 低 股 价 波 動 風 險不 須 開 設 外 幣 戶 口 , 輕 鬆 簡 便方 便人 人 可 負 擔 得 起 的 投 資重 要 資 訊 摘 要基 金 級 別 / 類 別投 資 策 略基 金 經 理申 請 費 用管 理 費 与信 托 費派 息 頻 率說 明股 票 ( 符 合 回 教 教 義 )/ 成 長本 基 金 主 要 是 股 票 基 金 , 投 資 在 亞 太 區 不 包 括 日本 的 新 興 及 發 達 市 場 註 冊 、 上 市 及 / 或 擁 有 顯 著運 作 的 公 司 股 票 , 如 香 港 特 別 行 政 區 、 台 灣 、 韓國 、 中 國 、 印 尼 、 馬 來 西 亞 、 印 度 、 泰 國 、 菲 律賓 、 斯 里 蘭 卡 、 新 加 坡 、 澳 洲 與 紐 西 蘭 。“ 顯 著運 作 ” 是 指 公 司 的 主 要 業 務 。 舉 例 說 , 本 基 金 可以 投 資 在 一 間 主 要 業 務 在 泰 國 , 但 卻 在 紐 約 股 票交 易 所 上 市 的 公 司 。“ 顯 著 運 作 ” 的 定 義 是 指 超過 30% 集 團 總 收 入 來 自 亞 洲 區 不 包 括 日 本 的 新 興及 發 達 市 場 。 有 關 計 算 是 根 據 這 些 公 司 發 布 的 最新 財 務 報 告 ( 比 如 中 期 與 常 年 報 告 )。 本 基 金 可 將70% 至 98% 的 淨 產 值 ( 計 入 兩 者 ) 投 資 在 符 合 回教 教 義 並 獲 得 證 券 監 督 委 員 會 委 員 批 准 的 股 票 、憑 單 、 期 權 或 其 他 符 合 回 教 教 義 的 股 票 認 購 權 ,同 時 也 可 參 與 符 合 回 教 教 義 的 互 惠 基 金 與 其 他 集體 投 資 計 劃 。 本 基 金 最 高 達 30% 淨 產 值 可 投 資在 回 教 債 券 及 符 合 回 教 教 義 的 存 款 。 本 基 金 在 回教 債 券 的 投 資 , 必 須 擁 有 大 馬 評 估 機 构 (RAM)給 予 最 低 “BBB3” 或 “P2” 評 級 或 大 馬 債 券 評 估機 构 (MARC) 給 予 的 同 等 評 級 數 ; 標 準 與 普 爾(S&P) 給 予 “BB” 評 級 或 穆 迪 (Moody’s) 或 惠 譽(Fitch) 給 予 的 同 等 評 級 。<strong>CIMB</strong>-<strong>Principal</strong> <strong>Asset</strong> Management Berhad機 构 型 單 位 信 託 顧 問 (IUTAs): 每 單 位 最 高 達 凈 產值 的 5.00%。<strong>CIMB</strong> Wealth Advisors Berhad: 每 單 位 最 高 達 凈產 值 的 5.00%。管 理 費 : 最 高 按 淨 產 值 每 年 收 取 1.80%。信 託 費 : 本 基 金 淨 產 值 的 0.07% 年 率 ( 不 包 括 外 國次 托 管 費 和 費 用 )。外 國 托 管 費 是 視 有 關 投 資 的 國 家 而 定 , 並 且 是 每個 月 收 費 。定 期 派 息 並 非 本 基 金 的 焦 點 。 派 息 ( 若 有 ) 將 由經 理 人 全 權 決 定 。我 該 如 何 投 資 ?選 擇 1一 次 過 投 資首 次 投 資 至 少 RM500 及 增 額 投 資 至 少 為 RM200。選 擇 2定 期 存 款 計 劃首 次 投 資 至 少 RM500。有 了 定 期 存 款 計 劃 , 每 個 月 定 期 供 款 RM200 或 更 多 ,您 可 從 一 間 預 先 獲 得 批 准 的 銀 行 戶 口 轉 賬 。我 該 聯 絡 誰 ?慾 投 資 或 獲 取 更 多 資 料 , 請 聯 絡 我 們 的 客 戶 服 務 中 心 。您 可 致 電 (603) 7718 3100電 郵 郵 址 service@cimb-principal.com.my瀏 覽 我 們 的 網 站 www.cimb-principal.com.myPenukaranPolisi冷 靜 期轉 換 政 策從 基 金 經 理 或 經 授 權 代 理 接 獲 及 接 受 投 資 申 請 起的 6 個 工 作 日 ( 只 限 首 次 投 資 )。投 資 者 擁 有 選 擇 權 以 轉 換 任 何 允 許 單 位 轉 換 的 經理 獻 售 基 金 。注 釋 : 請 參 考 志 期 2013 年 6 月 30 日 的 第 六 期 主 要認 購 獻 議 書 ( 符 合 回 教 教 義 基 金 ) 及 志 期 2013 年 8 月30 日 主 要 認 購 獻 議 書 副 冊 ( 符 合 回 教 教 義 基 金 ),以 取 得 轉 換 政 策 的 詳 情 。Note / Nota / 備 註 :The information contained in this leaflet may be changed without prior notice. In the event <strong>of</strong> any disputeor ambiguity arising out <strong>of</strong> the Bahasa Malaysia and Chinese translation in this leaflet, the Englishversion shall prevail. / Maklumat yang terkandung dalam risalah ini mungkin akan dipinda tanpadiberitahu terlebih dahulu. Sekiranya berlaku kekeliruan berhubung dengan terjemahan BahasaMalaysia dan Bahasa Cina di dalam risalah ini, segala syarat yang termaktub dalam Bahasa Inggerisakan dikuatkuasakan. / 特 此 敬 告 , 此 傳 單 內 所 列 資 料 可 隨 時 更 改 , 恕 不 另 行 通 知 。 因 為 此 間 之 中 文 與國 文 翻 譯 所 引 發 的 任 何 爭 論 或 差 異 , 一 切 將 以 英 文 版 本 為 准 。