Standar Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan ... - Smecda

1) Bila besar pengambilan Tabungan sesuai dengan besar
limit Teller, maka prosesnya dapat langsung ke langkah
nomor 7
2) Bila besar pengambilan Tabungan melebihi limit Teller,
maka Teller menyerahkan buku Tabungan, slip pengambilan
Tabungan kepada Supervisor.
e. Supervisor melakukan verifikasi untuk melihat kebenaran
transaksi dan kemudian memberikan persetujuan.
f. Supervisor menyerahkan kembali buku Tabungan dan slip
pengambilan Tabungan kepada Teller untuk dilakukan proses
validasi.
g. Teller melakukan validasi di atas buku Tabungan dan slip
pengambilan, kemudian mengisi jumlah nominal pada slip
pengambilan sesuai dengan jumlah yang dibayarkan (setelah
dikurangi biaya penutupan).
h. Teller menyiapkan pembayaran dikurangi biaya penutupan
Tabungan dan melakukan penghitungan uang, dan mencatat
pengeluaran tersebut ke dalam Daftar Pengeluaran Kas
i. Setelah uang diserahkan kepada mitra usaha, Teller menyimpan
slip pengambilan/formulir penutupan Tabungan dan buku
Tabungan yang ditutup di dalam file sementara yang proses
selanjutnya akan dilakukan pada akhir hari, sesuai prosedur
Tabungan - Kegiatan Teller Proses Akhir Hari.
5. Prosedur Kehilangan Buku Tabungan
a. Mitra usaha menyerahkan surat keterangan buku Tabungan
hilang kepada staf LN, selanjutnya staf LN menyerahkan surat
keterangan tersebut kepada Teller untuk dilakukan verifikasi
tanda tangan.
b. Teller melakukan verifikasi tanda tangan sesuai prosedur
verifikasi tanda tangan, dan menyerahkan kembali surat
keterangan tersebut kepada staf LN.
c. Staf LN mengambil formulir pembukaan Tabungan dan copy kartu
identitas diri mitra usaha (KTP/ SIM/ Kartu Pelajar) dari dalam file
dan melakukan pengecekan dengan identitas diri mitra usaha,
1) Bila tidak cocok, dikembalikan kepada mitra usaha.
2) Bila cocok, maka penerbitan buku baru bisa dilakukan.
6. Prosedur Pembukaan Simpanan Berjangka
a. Calon Penyimpan mengisi formulir kontrak permohonan
pembukaan Simpanan Berjangka dan menyerahkan copy KTP
dari orang yang berhak/berwenang menarik dana Simpanan
Berjangka yang bersangkutan nantinya. Serahkan formulir
kontrak.
b. Staf LN akan:
1) Meneliti dan mencocokkan data Calon Penyimpan/ Mitra
usaha dan data yang tertera di atas formulir kontrak. Data
mitra usaha diperlukan apakah yang bersangkutan telah
terdaftar sebagai Mitra usaha di sistem komputer KJKS atau
UJKS Koperasi lainnya (untuk menghindari pendaftaran
76