Standar Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan ... - Smecda
Standar Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan ... - Smecda
Standar Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan ... - Smecda
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
3. <strong>Prosedur</strong> Pengambilan Tabungan.<br />
a. Bila pengambilan tabungan secara tunai, mitra usaha melengkapi<br />
slip pengambilan tabungan dan menyerahkan slip dan buku<br />
tabungan kepada Teller.<br />
b. Teller menerima slip pengambilan dan buku tabungan dari<br />
mitra usaha, dan melakukan verifikasi tanda tangan telah sesuai<br />
Kartu Spesimen tanda tangan.<br />
c. Teller melakukan posting/ input ke sistem komputer dengan menu<br />
pengambilan tunai,<br />
1) Bila besarnya pengambilan tabungan sesuai dengan<br />
besarnya limit yang diberikan kepada Teller, maka<br />
prosesnya dapat langsung ke langkah nomor 7<br />
2) Bila besarnya pengambilan tabungan melebihi limit Teller,<br />
maka Teller menyerahkan buku tabungan dan slip<br />
pengambilan kepada Supervisor.<br />
d. Supervisor melakukan verifikasi untuk melihat kebenaran<br />
transaksi dan kemudian memberikan persetujuan.<br />
e. Supervisor menyerahkan kembali buku tabungan dan slip<br />
pengambilan tabungan<br />
f. Teller melakukan validasi slip pengambilan tabungan dan<br />
melakukan pencetakan mutasi pengambilan tersebut ke dalam<br />
buku tabungan<br />
g. Teller menyiapkan pembayaran dan melakukan penghitungan<br />
uang sesuai prosedur pengeluaran kas.<br />
h. Buku tabungan dan uang pengambilan tabungan telah diterima<br />
oleh mitra usaha.<br />
i. Pada akhir hari Teller melakukan jurnal listing terhadap transaksi<br />
pengeluaran kas dan melampirkan slip pengambilan tabungan<br />
tersebut ke dalam daftar transaksi.<br />
4. <strong>Prosedur</strong> Penutupan Tabungan<br />
a. Mitra usaha mengisi formulir penutupan Tabungan dan slip<br />
pengambilan Tabungan tanpa mencantumkan besarnya nominal<br />
saldo Tabungan, kemudian menyerahkan formulir penutupan<br />
tersebut kepada staf Layanan Mitra usaha (LN) untuk dilakukan<br />
pemeriksaan.<br />
b. Staf LN melakukan pemeriksan kelengkapan dan kebenaran<br />
pengisian, jika telah sesuai segera serahkan formulir penutupan,<br />
slip pengambilan berikut buku Tabungan kepada Teller untuk<br />
diproses.<br />
c. Bila dana penutupan Tabungan diambil secara tunai, Teller<br />
melakukan verifikasi tanda tangan yang kegiatannya dibahas<br />
didalam prosedur verifikasi tanda tangan.<br />
d. Teller melakukan input atas transaksi pengambilan pada sistem<br />
komputer dengan menu penutupan Tabungan , dan perhatikan<br />
saldo yang dikonfirmasikan oleh sistem atas penutupan<br />
(pengambilan) tersebut,<br />
75
Change language