Standar Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan ... - Smecda

d) Melakukan penilaian terhadap potensi pasar dan
pengembangan pasar.
e) Menerima dari bagian AO berkas pengajuan
pembiayaan (daftar pengajuan pembiayaan, analisis
pembiayaan dari bagian pembiayaan dan kelengkapan
syarat administrasi yang mungkin diperlukan, seperti:
KTA, KK, surat izin suami /istri, surat atas jaminan dan
lain-lain).
f) Memeriksa kelengkapan dan kebenaran berkas
pengajuan pembiayaan anggota dan mendiskusikan
dengan baik.
g) Secara berkala dan terencana melakukan kunjungan
pasar untuk melihat potensi-potensi yang perlu
dikembangkan.
h) Bersama dengan Manajer KJKS atau UJKS Koperasi
membicarakan peluang-peluang pasar yang ada dan
kemungkinan pengembangannya.
i) Menerima daftar pembiayaan anggota yang bermasalah
(kurang lancar, diragukan dan macet) dari bagian
AO/FO dan RO.
j) Memeriksa daftar pembiayaan bermasalah apakah
benar telah memenuhi kriteria pembiayaan bermasalah
dan menandatangani sebagai tanda persetujuan.
k) Menyerahkannya kembali daftar pembiayaan
bermasalah kepada Staf Pemasaran dan Staf
Penagihan serta melaporkannya pada Manajer KJKS
atau UJKS Koperasi.
4) Pengarsipan bukti Nota Debet dan Nota Kredit:
a) Menerima data dari bagian pembiayaan (nota
debet/nota kredit), pemasangan plafond, perpanjangan
plafond, pelunasan plafond, order dari bagian
pembiayaan untuk perubahan bagi hasil/jatuh
tempo/perubahan plafond.
b) Mendata Komputer
c) Menyimpan bukti ND dan NK dan dikeluarkan kembali
setelah satu bulan.
e. Wewenang:
1) Memberi usulan untuk pengembangan pasar, potensi bisnis
dan strategi-strategi lainnya yang berhubungan dengan
bisnis existing, peluang bisnis dan penyelesaian pembiayaan
bermasalah kepada Manajer KJKS atau UJKS Koperasi.
2) Menentukan target funding, financing dan penyelesaian
pembiayaan bermasalah bersama dengan Manajer KJKS
atau UJKS Koperasi.
3) Memimpin dan menentukan agenda rapat pemasaran.
4) Melakukan penilaian terhadap Staf Pemasaran (AO/FO) dan
Staf Penagihan (RO).
43