Standar Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan ... - Smecda
Standar Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan ... - Smecda Standar Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan ... - Smecda
e. Wewenang: 1) Mengarsipkan dan mengamankan bukti-bukti pembukuan / transaksi. 2) Meminta kelengkapan administrasi pada pertanggungjawaban keuangan. 3) Tidak memberikan berkas/arsip kepada pihak-pihak yang tidak berkepentingan. 4) Menerbitkan laporan keuangan atas persetujuan Manajer KJKS atau UJKS Koperasi untuk keperluan publikasi. f. Hubungan Kerja: PIHAK A. INTERNAL B. EKSTERNAL PIHAK/JABATAN YANG DIHUBUNGI 1. Teller 2. Kabag Operasional 3. Kepala Unit Syariah TUJUAN Cross check keseluruhan kas fisik dengan neraca a. Pemeriksaan laporan keuangan b. Pemeriksaan atas bukti non kas dalam wewenang pimpinan a. Persetujuan laporan keuangan b. Appoval atas bukti non kas dalam wewenang Pimpinan 1. Akuntan Publik Pelaksanaan audit 2. Lembaga lain Konfirmasi saldo tabungan/ Simpanan Berjangka 9. Kepala Bagian Pemasaran a. Identitas Jabatan: Unit Kerja : Bagian Pemasaran Posisi dalam Organisasi : Di bawah Manajer KJKS atau UJKS Koperasi, sejajar Kabag. Operasional. Membawahi seksi-seksi Adm. Pembiayaan, Staf Pemasaran dan Staf Penagihan. 41
. Fungsi Utama Jabatan: Merencanakan, mengarahkan serta mengevaluasi target financing dan funding serta memastikan strategi yang digunakan sudah tepat dalam upaya mencapai sasaran termasuk dalam menyelesaikan pembiayaan bermasalah c. Tanggung Jawab: 1) Tercapainya target pemasaran baik funding, financing maupun collecting. 2) Terselenggaranya rapat pemasaran dan terselesaikan permasalahan di tingkat pemasaran. 3) Menilai dan mengevaluasi kinerja bagian pemasaran. 4) Bertanggung jawab dalam proses pengajuan pembiayaan dan melakukan penilaian terhadap potensi pasar dan pengembangan pasar serta proses penyelesaian pembiayaan bermasalah. 5) Pengarsipan bukti Nota Debet dan Nota Kredit. d. Tugas-Tugas Pokok: 1) Tercapainya target pemasaran baik funding maupun financing: a) Membuat target-target yang ingin dicapai dengan melihat kapasitas AO/FO/RO yang ada. b) Melakukan pemantauan terhadap hasil yang dicapai AO/FO/RO sesuai dengan target yang diberikan. c) Melakukan evaluasi terhadap hasil yang dicapai AO/FO/RO atas yang diberikan. d) Memberikan masukan dan perbaikan jika diperlukan. 2) Terselenggaranya rapat bagian pemasaran dan terselesaikannya permasalahan di tingkat pemasaran: a) Membuat jadwal rutin rapat pemasaran dan memastikan agenda-agenda yang penting untuk dibahas. b) Memastikan seluruh bahan rapat sudah tersedia dan lengkap (data, daftar masalah, dan lain-lain). c) Memimpin rapat. d) Memastikan diperoleh jalan keluar dalam membahas masalah pada akhir rapat. e) Memastikan notulasi rapat dibuat dan terdokumentasi dengan baik. 3) Menilai dan mengevaluasi kinerja bagian pemasaran. a) Menciptakan alat kontrol untuk memudahkan penilaian kinerja bagian pemasaran. b) Melakukan penilaian pada periode tertentu atas kinerja pemasaran antara lain meliputi capaian target per AO/FO/RO serta mencatat pelanggaran-pelanggaran dari sisi pemasaran yang dilakukan olah AO/FO/RO. c) Bertanggung jawab dalam proses pengajuan pembiayaan. 42
- Page 1 and 2: Standar Operasional Prosedur Kopera
- Page 3 and 4: H. Audit ..........................
- Page 5 and 6: C. SASARAN PEDOMAN STANDAR OPERASIO
- Page 7 and 8: 11. Simpanan adalah dana yang diper
- Page 9 and 10: 30. Modal pinjaman adalah modal KJK
- Page 11 and 12: . Misi 1) Misi lebih ditekankan kep
- Page 13 and 14: 2) Pendampingan kepada anggota yang
- Page 15 and 16: a. Anggota, yaitu seseorang yang me
- Page 17 and 18: 4) Ketentuan mengenai kewajiban ang
- Page 19 and 20: g. Anggota yang telah memenuhi pros
- Page 21 and 22: 1. Dewan Pengawas Syariah a. Identi
- Page 23 and 24: 3) Memberikan koreksi, saran dan pe
- Page 25 and 26: d. Tugas-Tugas Pokok 1) Menjabarkan
- Page 27 and 28: g) Mengkoordinasi tugas operasional
- Page 29 and 30: Melakukan pengawasan atau kontrol t
- Page 31 and 32: 2. Bagian Operasional & Bagian Pema
- Page 33 and 34: yang bermasalah c) Membuat dan meng
- Page 35 and 36: B. EKSTERNAL 2. Seluruh Bidang Oper
- Page 37 and 38: e. Wewenang 1) Menerima transaksi t
- Page 39 and 40: a) Mempersiapkan absensi, memonitor
- Page 41 and 42: c) Menandatangani slip pembukaan ta
- Page 43: 8. Akuntansi/Pembukuan a. Identitas
- Page 47 and 48: f. Hubungan Kerja: PIHAK A. INTERNA
- Page 49 and 50: 5) Melakukan monitoring atas ketepa
- Page 51 and 52: c) Menyimpan Tanda Terima Jaminan c
- Page 53 and 54: 2) Memberikan jalan keluar dan lang
- Page 55 and 56: i. Jika pengelola lebih dari satu o
- Page 57 and 58: E. STANDAR PENGGUNAAN DAN PEMBAGIAN
- Page 59 and 60: koperasi yang antara lain menetapka
- Page 61 and 62: BAB III. STANDAR OPERASIONAL PROSED
- Page 63 and 64: yang pada intinya memberikan kebeba
- Page 65 and 66: menyerahkan sepenuhnya kepada KJKS
- Page 67 and 68: ertentangan dengan syariah, dengan
- Page 69 and 70: transaksi di lapangan/pasar ditetap
- Page 71 and 72: dikeluarkan setelah dana untuk pemb
- Page 73 and 74: a. Yang dapat menjadi penabung Tabu
- Page 75 and 76: tangan dari penabung dan penabung d
- Page 77 and 78: . Staf LN memeriksa dan meneliti se
- Page 79 and 80: 1) Bila besar pengambilan Tabungan
- Page 81 and 82: 4) Hasil jumal ad. 4.c. tersebut pa
- Page 83 and 84: 4) Petugas Teller menerima Slip Deb
- Page 85 and 86: 9. Prosedur Bagi Hasil Yang Akan Di
- Page 87 and 88: c) Risiko usaha yang timbul dari pr
- Page 89 and 90: 3. Piutang Murabahah Murabahah adal
- Page 91 and 92: (4) Harus berupa barang berwujud ag
- Page 93 and 94: . Syarat Ijarah: 1) Para pihak yang
e. Wewenang:<br />
1) Mengarsipkan dan mengamankan bukti-bukti pembukuan /<br />
transaksi.<br />
2) Meminta kelengkapan administrasi pada<br />
pertanggungjawaban keuangan.<br />
3) Tidak memberikan berkas/arsip kepada pihak-pihak yang<br />
tidak berkepentingan.<br />
4) Menerbitkan laporan keuangan atas persetujuan Manajer<br />
KJKS atau UJKS <strong>Koperasi</strong> untuk keperluan publikasi.<br />
f. Hubungan Kerja:<br />
PIHAK<br />
A. INTERNAL<br />
B. EKSTERNAL<br />
PIHAK/JABATAN<br />
YANG<br />
DIHUBUNGI<br />
1. Teller<br />
2. Kabag<br />
<strong>Operasional</strong><br />
3. Kepala Unit<br />
Syariah<br />
TUJUAN<br />
Cross check keseluruhan kas<br />
fisik dengan neraca<br />
a. Pemeriksaan laporan<br />
keuangan<br />
b. Pemeriksaan atas bukti non<br />
kas dalam wewenang<br />
pimpinan<br />
a. Persetujuan laporan keuangan<br />
b. Appoval atas bukti non kas<br />
dalam wewenang Pimpinan<br />
1. Akuntan Publik Pelaksanaan audit<br />
2. Lembaga lain<br />
Konfirmasi saldo tabungan/<br />
Simpanan Berjangka<br />
9. Kepala Bagian Pemasaran<br />
a. Identitas Jabatan:<br />
Unit Kerja<br />
: Bagian Pemasaran<br />
Posisi dalam Organisasi : Di bawah Manajer KJKS atau UJKS<br />
<strong>Koperasi</strong>, sejajar Kabag. <strong>Operasional</strong>. Membawahi seksi-seksi<br />
Adm. Pembiayaan, Staf Pemasaran dan Staf Penagihan.<br />
41