MISKOLCI EGYETEM

tekintett aktusát. Ahogy több mint tíz éven át nem okozott gondot, hogy a befektetési
vállalkozások – mindenféle minősítési procedura nélkül – a „laikusnak” minősülő
befektetőnek széleskörű, az intézményi befektetőnek kevésbé széleskörű
tájékoztatást adtak, de nyilván, ha ez utóbbi alaposabb tájékoztatást kért, akkor azt is
megkapta, hiszen ne felejtsük el, hogy ebben a jogviszonyban a befektetési
vállalkozás van a megbízotti pozícióban és a befektető (vagy ügyfél) a megbízói
pozícióban, tehát ő az ügy ura, aki bármilyen információt kérhet a megbízottjától
akárhogyan is minősíti őt a megbízottja.
A befektetési vállalkozás a lakossági ügyfélnek – annak kifejezett kérésére –
szakmai ügyfél minősítést adhat, ha az ügyfél a törvényben felsorolt feltételek 61
közül legalább kettőnek megfelel.
Az „átminősítésre” irányuló kérelmet írásban kell nyújtani a befektetési
vállalkozásnak, megjelölve benne, hogy a szakmai ügyfél minősítést mely pénzügyi
eszköz vagy ügylet vonatkozásában kéri.
Az átminősítéssel összefüggésben szintén tájékoztatási kötelezettség terheli a
befektetési vállalkozást, ugyanis köteles írásban közölni az ügyféllel a szakmai
ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak
következményeit. Ehhez kapcsolódóan köteles továbbá az ügyfél írásba foglalt
nyilatkozatát beszerezni arról, hogy a tájékoztatást megértette és tudomásul vette.
61 a) a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása
napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer
euró értékű vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű ügyletet bonyolított le,
b) pénzügyi eszközökből álló portfóliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem
benyújtásának napját megelőző napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon
számítva az ötszázezer eurót,
c) legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának időpontját megelőző öt éven belül
legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal
rendelkezik és olyan munkakört illetőleg feladatkört tölt be befektetési vállalkozásnál, illetőleg
(vagylagosan árutőzsdei szolgáltatónál, vagy hitelintézetnél, pénzügyi vállalkozásnál, biztosítónál,
befektetési alapkezelőnél, kollektív befektetési társaságnál, kockázati tőkealap-kezelőnél,
magánnyugdíjpénztárnál, önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, elszámolóházi tevékenységet
végző szervezetnél, központi értéktárnál, foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, központi
szerződő félnél, tőzsdénél), amely a befektetési vállalkozás és az ügyfél között létrejövő
szerződésben szereplő pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos
ismereteket feltételez. Bszt. 49.§(1) bekezdés
53