MISKOLCI EGYETEM

III. FEJEZET
A SZERZŐDÉS KELEKTEZÉSÉNEK SAJÁTOSSÁGAI A
BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK TERÜLETÉN
1. A szerződéskötést megelőző időszak kiemelt jelentősége
A befektetési szolgáltatások nyújtására irányuló szerződések létszakainak vizsgálata
során az a legszembeötlőbb sajátosság, hogy a jogszabály nemcsak a szerződéskötés
szabályainak meghatározására, hanem a szerződéskötést megelőző időszak
szabályainak meghatározására is nagy gondot fordít. Erre az időszakra fontos
kötelezettségeket ír elő a befektetési vállalkozás és az ügyfél számára, nevezetesen
az előzetes tájékoztatási és előzetes tájékozódási kötelezettséget, az ügyfélminősítés
kötelezettségét, illetve az ügyfél részéről adatszolgáltatási kötelezettséget, és adott
esetben az adatainak igazolására irányuló kötelezettséget. Mindezen
kötelezettségeknek tehát olyan időszakban kell eleget tenniük a feleknek, amikor
még nem is biztos, hogy egyáltalán létrejön a szerződés. Ezt a sajátos helyeztet a
jogszabály az alanyok elnevezésével is érzékelteti, hiszen ügyfélnek csak a
befektetési vállalkozással kötelemben lévő alanyt tekinti. A szerződéskötést
megelőző időszakban pedig leendő szerződő félként nevesíti, ezzel is érzékeltetve,
hogy még nem alanya a szerződésnek, még nem jött létre a jogviszony.
A Bszt. megoldásával összecseng az új Ptk Javaslatában – a hatályos
szabállyal azonosan – megfogalmazott rendelkezés, amely a szerződéskötést
megelőző tárgyalások idejére éppen úgy előírja az együttműködési és tájékoztatási
kötelezettséget, mint a szerződés megkötésének és fennállásának idejére 224 .
224 Javaslat VI.Könyv 6:62. §
162