MISKOLCI EGYETEM
MISKOLCI EGYETEM
MISKOLCI EGYETEM
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
követelményeket. Azt pedig, hogy ez a harmadik személy szabályszerűen eleget is<br />
tesz e nyilvántartási (számlázási) követelményeknek, a befektetési vállalkozás<br />
köteles rendszeresen ellenőrizni.<br />
A befektetési vállalkozás köteles olyan belső szabályokat kialakítani, amelyek<br />
megakadályozzák a jogszerűtlen használatból, a nem megfelelő nyilvántartásvezetésből<br />
eredő, az ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek vagy az<br />
ezekkel kapcsolatos jogainak sérelmét.<br />
A befektetési vállalkozás tehát – a fentiekből következően – az ügyfél<br />
tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközt nem használhatja. Ez azonban<br />
főszabályként érvényesül, ugyanis lehetőség van természetesen arra, – a letét<br />
általános polgári jogi szabályaival azonosan –, hogy a felek eltérően állapodjanak<br />
meg. A befektetési vállalkozás használhatja a birtokában, illetve kezelésében lévő<br />
pénzügyi eszközöket, értékpapírokat, ha az ügyfél ehhez hozzájárult. Ezt a<br />
hozzájárulást azonban előzetesen és feltétlenül írásban kell megadni oly módon,<br />
hogy meg kell jelölni a használat pontos célját is. Az ügyfél által a használathoz adott<br />
előzetes hozzájárulás alapján a befektetési vállalkozás az ügyfél pénzügyi eszközeit<br />
saját számlájára (esetleg egy másik ügyfele számlájára) használhatja.<br />
Eltérés van a tekintetben, hogy az ügyfél pénzügyi eszközeit egyedi számlán<br />
kezeli a befektetési vállalkozás vagy gyűjtőszámlán. Egyedi számla esetén elegendő<br />
az egy adott ügyfél hozzájárulása a használatához, gyűjtőszámlán lévő pénzügyi<br />
eszközök használatához azonban természetesen minden olyan ügyfél előzetes<br />
hozzájárulására szükség van, akinek a gyűjtőszámlán pénzügyi eszköze van. 188<br />
Amennyiben nem adta minden ügyfél a hozzájárulását a használathoz, akkor az a<br />
feltétel, hogy a befektetési vállalkozás biztosítani tudja, hogy csak azon ügyfél<br />
pénzügyi eszközét használja, amely vonatkozásában az ügyfél az előzetes<br />
hozzájárulását megadta.<br />
Abban az esetben, ha a befektetési vállalkozás jogosult az ügyfél pénzügyi<br />
eszközeinek használatára, szintén szigorú nyilvántartási kötelezettséget feltételez,<br />
hiszen – annak érdekében, hogy az esetleges veszteségek viselése pontosan<br />
188 „A befektetési vállalkozás akkor jogosult az ügyfél nevében nála tartott, harmadik fél által kezelt<br />
gyűjtőszámlán lévő pénzügyi eszköz tekintetében értékpapír-finanszírozási ügyletet kötni, ha<br />
minden olyan ügyfél, amelynek pénzügyi eszközét az adott gyűjtőszámlán kezelik, előzetes<br />
hozzájárulását adta.” 58.§ (3) bekezdés<br />
138
Change language