MISKOLCI EGYETEM

alapokkal kapcsolatos szabályanyagot, így értelemszerűen a letéti jellegű szabályok
kikerültek a Tpt-ből.
5. Letéti szabályok a befektetési vállalkozásokról szóló törvényben
A befektetési szolgáltatások nyújtása folyamán – legalábbis bizonyos
szolgáltatásokkal összefüggésben – értékpapírok, pénzügyi eszközök illetve
pénzeszközök kerülnek a befektetési vállalkozás birtokába és kezelésébe. Alapvető
szabály, hogy a jogviszony tárgyát képező értékpapír, vagy más pénzügyi eszköz,
illetve pénzeszköz minden esetben az ügyfél tulajdonában marad, azzal a befektetési
vállalkozás nem rendelkezhet, sőt mindenkor biztosítania kell, hogy az ügyfél
azokkal bármikor rendelkezni tudjon.
A befektetési vállalkozás az ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető
pénzügyi eszközt és pénzeszközt kizárólag az ügyfél rendelkezése szerinti célra
használhatja fel.
Ezeknek a követelményeknek csak úgy tud eleget tenni, ha a befektetési
vállalkozás nyilvántartásait és a számlákat úgy vezeti, hogy az ügyfelek pénzügyi
eszközei és pénzeszközei állományáról mindenkor valós és pontos képet mutassanak,
és azok alapján bármikor, késedelem nélkül biztosítható legyen az ügyfél
tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz, valamint a
befektetési vállalkozás saját pénzügyi eszköze és pénzeszköze elkülönített
kimutatása. 185 Erre rímelt a 2009. évi XX. törvényben helyet kapó azon rendelkezés,
mely szerint a gyűjtő letétben lévő értékpapírokról a letéteményes minden letevő
számára külön értékpapír letéti számlát köteles vezetni. 186 Ez a szabály megtalálható
a Javaslatban is. 187
A befektetési vállalkozás letétkezelési tevékenysége során igénybe vehet
harmadik személyt, azonban az ügyfél pénzügyi eszközei, és pénzeszközei
kezelésére csak akkor köthet harmadik személlyel ilyen megállapodást, ha ez a
harmadik személy is teljesíteni képes a szigorú számlázási és nyilvántartási
185 Lásd bővebben a Bszt. 57.§ (1-3) bekezdéseit
186 5:337.§ (3) bekezdés
187 Kodifikációs Főbizottsági Javaslat 6:368.§ (3) bekezdés
137