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Techniques FinancièresFinancementTEC-78Financer les entreprises au quotidienRisque de crédit et garanties bancaires2 ProgrammeLes besoins de financement de l’entreprise• Trésorerie, campagne, projets : financement court terme• Investissements corporels et incorporels• Acquisition• RestructurationEtudes de cas : Analyse comparée de deux sociétés de taillemoyenne et détermination des besoins de financementpar nature, volume et risqueAnalyse crédit d’une société de taille moyenne• Activité et historique bancaire• Analyse du bilan : les postes-clés• Les ratios pertinents• Rating interne et externeTP : Analyse comparée de deux sociétés (suite)Financer l’activité des entreprises (Crédits à Court Terme)• Les crédits de trésorerie- Facilité de caisse, découvert et crédit spot- Crédit global d’exploitation et crédit de campagne- Crédits documentaires et avances en devises (import et export)• Les financements groupe : conventions de trésorerie• Mobiliser le poste clients : affacturage, escompte, cessionde créances• Les crédits par signature- Les cautions en douane et cautions sur marchés publics ou privés- Les garanties à première demande ou ‘’performance bond’’- Les cautions fiscales (droits d’enregistrement, impôts contestés)TP : Quels financements mettre en place en fonction desituations type. Quels paramètres de risque prendre en compte ?Financer les investissements des entreprises (Crédits MT et LT)• Prêt et prêt structuré• Crédit-bail• Syndication, structuration et pool bancaire• Montage de LBOEtudes de cas : Définir le mode de financementd’investissements / acquisitions le plus efficace pour le client,le moins risqué / le plus rémunérateur pour la banqueLes garanties• Les « covenants »• Caution, gage• Nantissement et hypothèqueEtude de cas : Intérêt réel des garanties pour une entreprisede taille moyenneMéthodologie de gestion des financements :Le contrôle des clignotants• Evolution de la capacité de remboursement et d’endettement• Marge de sécurité• Risque liquidatif2 Durée2 jours2 Objectifs• Mieux comprendre les besoinsde financement CT, MT et LTd’une entreprise de taille moyenne• Maîtriser les concours que la banquepropose en fonction des demandeset de la perception du risque• Connaître les différentes garantiesreçues et données2 IntervenantRobert Delahaye2 QuandSession 1 : 21 et 22 juin 2010Session 2 : 30 septembreet 1 er octobre 20102 OùParis centre2 Combien1 560 € HT2 CommentBulletin d’inscription page 1002 Contact+33 (0) 1 40 33 79 08inscription@barchen.fr2 NiveauMaîtrise8 participants maximumwww.barchen.fr78