Nucleus Asset Protector - Nucleus Life AG

Nucleus Asset ProtectorL’assurance vie individuelle, notre engagement et notre expertiseNucleus AG l Bangarten 10 l LI-9490 Vaduz l Principality of LiechtensteinTel +423 239 96 86 l Fax +423 239 96 81 l info@nucleus.li l www.nucleus.li

Aperçu• L’Europe en évolution• L’assurance vie individuelle• Le contrat Nucleus Asset Protector• Les Avantages• Wealth-Assurance AG• Le Liechtenstein• Nous contacterwww.nucleus.li2

L’Europe en évolutionLa situation actuelle Échange d‘information transfrontalière‣ Assistance administrative entre états Le secret bancaire subit des pressions‣ Abandon de la confidentialité des données du client Le « Trust » sous le feu de la critique Une large application du prélèvement fiscal en Europe‣ Prélèvement fiscal à la source – UE‣ Imposition fiscale sur les intérêts et dividendeswww.nucleus.li3

L’Europe en évolutionLa situation actuelle Le compte bancaire fait partie de la succession‣ Imposition et droit de succession Les scandales financiers‣ La spéculation financière‣ Fraude fiscale / fin des « Paradis Fiscaux » Manque de transparence‣ Pas de séparation des actifs Peu de solutions alternativeswww.nucleus.li4

L’Europe en évolutionQuels sont les besoins des clients ? Discrétion au niveau de l’investissement et libre choix dans la sélection desactifs Confidentialité Protection des actifs Planification successorale flexible et efficace Optimisation fiscale en toute légalité – réduction du poids de la fiscalité Transparence UNE ATTENTION PARTICULIÈRE !www.nucleus.li5

L’assurance vie individuelleQu’offre le contrat d’assurance vie ? Une gestion individuelle des actifs et la sélection libre des investissements Pas de prélèvement fiscal à la source - UE Aucune imposition fiscale sur les intérêts et les dividendes Optimalisation fiscale et droits de succession organisés Ségrégation des actifs Pas de spéculation financière possible Compliance – conforme à la réglementation Constructions alternativeswww.nucleus.li6

L’assurance vie individuelleProtectionFMAAutorité de contrôleCie d’assuranceBanque dépositairewww.nucleus.li7

Nucleus Asset Protector1. Structure du contratPrime unique de € 100.000,- min.Prime complémentaire de € 10.000,- min.Dans la majorité des cas, le preneur d’assurance est également la personne assuréemais peut être différent selon les besoins du preneur d’assuranceLibre désignation de plusieurs bénéficiaires en cas de décès de l’assuréTransmission patrimoniale au cours du contratDurée du contrat recommandée : “vie entière“Couverture décès recommandée: 101% min.www.nucleus.li8

Nucleus Asset Protector2. InvestissementInvestissements libres et transparents‣ Fonds d’investissements – unités de compte‣ Autres actifsGestion discrétionnaire du portefeuille d’actifs‣ avec ou sans gestionnaire de fortuneRéinvestissement des revenus ou dividendeswww.nucleus.li9

Nucleus Asset Protector3. ProcessusConseiller/CourtierConseil / supportPreneur d’assuranceContrat d’assurance etGestion d’actifs personnalisésMandat de gestionGestion d’actifsProcurationBanqueCompte de dépôtPortefeuillesIndividuelswww.nucleus.li10

Nucleus Asset Protector3. Avantages décisifsTrois avantages décisifs liés à la structureReconnaissance mondiale Optimalisationfiscale et planification successoraleTrois avantages décisifs liés à la localisation Passeport UE et Suisse libre prestation deservices au sein de l’UE, l’EEE et de la Suisse.Plus flexible et avantageux qu’un « Trust » : lepreneur d’assurance ne doit pas se défaire deses actifs, tout reste sous contrôle !Aucune restriction d’investissement:protection de l’investisseur, pasd’ambigüitéActifs et profits sont intégrés dans lastructure et attribués à la compagnied’assurance (en vertu du droit civil, fiscal)‣ Fiscalité: aucune déclaration, niimposition‣ Sur le plan économique et financier discrétionDes actifs illiquides peuvent être acceptés:immobilier, collections d’art, participationsdans des sociétés privées, etc.www.nucleus.li11

Point clés à retenirInvestissementGrande flexibilité dans le choix des investissements, pratiquement sans restrictions .Réinvestissements des revenus - non imposablesConfidentialitéLes dirigeants et le personnel de la compagnie d’assurance sont tenus à une obligationde confidentialité quant aux informations d’ordre privées dont ils ont connaissanceProtection vis à vis des tiers.SuccessionLe contrat d’assurance ne fait pas partie de la succession; très grande flexibilité quant àla transmission des avoirs.Stipulation pour autrui – désignation nominative du / des bénéficiaire(s).www.nucleus.li12

Points clés à retenirStructureLibre choix de la structure du contrat, modulable en tout temps (changement de laclause bénéficiaire)ProtectionProtection de la famille et du patrimoine en cas de faillite de la compagnie d’assurance.Ségrégation des actifs .Droit d’information à tout moment (MIFID)FiscalitéOptimisation fiscale conforme à la législation du lieu de résidencedu preneur d’assurance.Prévention contre le prélèvement à la source en UE (depuis 2005 – 15% - 20 % - 35 %)www.nucleus.li13

Wealth-Assurance AG (avoirs 1,650 Md)Deutscher Ring Krankenversicherungsverein, fondée en 1925, siège social à Hamburg, unecompagnie d’assurance mutualiste‣ membre du groupe SIGNAL IDUNA, un revenu de > €5 bn de primes, un capital investide € 50 bn et 12.500 employés. Une participation significative du management de la société :‣ Aloyse Steichen, Président du conseil d’administration‣ Andreas Svoboda, CEO‣ Dr. Alexander T. Skreiner, Head of Business Development & MarketingDistribue en Suisse, ainsi que dans l’UE/EEE (libre prestation de services)Autorisée dans les pays suivants :Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande,France, Grande Bretagne, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Liechtenstein,Lituanie, Luxembourg, Malte, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République tchèque,Roumanie, Suède, Suisse, Slovaquie et Slovénie.www.nucleus.li14

Le LiechtensteinAu cœur de l‘EuropeNotation AAALibre prestation de services à travers l’UE et la SuisseMembre de l‘EEEFlexibilité au niveau produitwww.nucleus.li15

Nous contacterBenelux, France, SpainJane Verblydt – Business Development DirectorTel : +352 26 89 82 22jane.verblydt@nucleus.liItaly, Germany, Austria, SwitzerlandSimone Lenherr – General ManagerTel +423 239 96 83simone.lenherr@nucleus.liEU, UK, InternationalDavid Swanepoel – Executive DirectorTel +423 239 96 86david.swanepoel@nucleus.liwww.nucleus.li16

Nucleus AGAvis Légal• Ce document est une présentation pour votre information et ne peut être considéré comme offre ou invitation d’achat ou de vente defonds ou autre produit spécifique.• Nucleus AG et Wealth-Assurance AG ne fourni ssent pas de conseil fiscal ni juridique. Par conséquent, pour des cas particuliers ladécision finale appartient à votre conseiller fiscal personnel. Nucleus AG et Wealth Assurance vous recommandent de faire appel àvotre conseiller pour l’obtention d’une information détaillée sur le produit d’assurance et la gestion d’investissement.• Bien que les informations et les avis exposés dans ce document viennent de sources fiables et crédibles nous déclinons touteresponsabilité contractuelle ou implicite quant aux erreurs possibles du contenu. Toute information, avis et tarif sont susceptibles demodifications à n’importe quel moment et ce sans notification préalable.• Ce document ne peut pas être reproduit ou recopié sans accord de Nucleus AG.Tous droits réservés© Nucleus AG 2010.© Wealth-Assurance AG 2010.www.nucleus.li17

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