avril-mai 2008 - Vol. 33 - No 2 - Chambre de la sécurité financière
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Avis re<strong>la</strong>tif au cadre <strong>de</strong> pénalitésadministratives imposées en cas <strong>de</strong>défaut <strong>de</strong> déc<strong>la</strong>rer les p<strong>la</strong>intesMalgré plusieurs rappels, l’Autorité <strong>de</strong>s marchés financiersconstate que plusieurs entreprises ne respectent pasl’obligation <strong>de</strong> déc<strong>la</strong>rer le nombre <strong>de</strong> p<strong>la</strong>intes reçues <strong>de</strong> leursclients.Par conséquent, conformément aux dispositions <strong>de</strong> <strong>la</strong> loi,l’Autorité <strong>de</strong>s marchés financiers avise qu’elle appliquera dès<strong>2008</strong>, <strong>de</strong>s pénalités administratives aux entreprises qui nerespectent pas cette obligation. Ces entreprises recevront<strong>de</strong>s avis formels.Depuis 2005, le Système <strong>de</strong> rapport <strong>de</strong> p<strong>la</strong>intes (SRP),accessible par Internet, a été imp<strong>la</strong>nté pour faciliter <strong>la</strong>transmission <strong>de</strong>s déc<strong>la</strong>rations <strong>de</strong> p<strong>la</strong>intes à l’Autorité. Cesystème permet d’harmoniser <strong>la</strong> collecte <strong>de</strong> données sur lesp<strong>la</strong>intes.Il est important <strong>de</strong> vous assurer que vos déc<strong>la</strong>rations <strong>de</strong>p<strong>la</strong>intes sont bien complétées.Pour obtenir plus d’information à ce sujet, nous vous invitonsà consulter le site Internet <strong>de</strong> l’Autorité à <strong>la</strong> section« Intervenant <strong>de</strong> l’industrie »(http://www.<strong>la</strong>utorite.qc.ca/clientele/intervenantsecteur-financier/obligations-formalitesadministratives/traitements-p<strong>la</strong>intes.fr.html)oucommuniquer avec le Centre <strong>de</strong> renseignements auxcoordonnées suivantes : 418 525-0<strong>33</strong>7 ou au 514 395-0<strong>33</strong>7(numéro sans frais : 1 877 525-0<strong>33</strong>7) ou par télécopieur au418 647-0376, ou encore, à l’adresse renseignementsconsommateur@<strong>la</strong>utorite.qc.ca.ACTUALITÉS<strong>No</strong>uvelles obligations en vertu<strong>de</strong> <strong>la</strong> Loi sur le recyc<strong>la</strong>ge <strong>de</strong>sproduits <strong>de</strong> <strong>la</strong> criminalité et surle financement <strong>de</strong>s activitésterroristes.À compter du 23 juin <strong>2008</strong>, <strong>de</strong> nouvelles obligations légis<strong>la</strong>tives entreronten vigueur en vertu <strong>de</strong> <strong>la</strong> Loi sur le recyc<strong>la</strong>ge <strong>de</strong>s produits <strong>de</strong> <strong>la</strong> criminalitéet sur le financement <strong>de</strong>s activités terroristes (« Loi sur le recyc<strong>la</strong>ge »).Que vous soyez représentant en valeurs mobilières ou représentanten assurance individuelle ou collective <strong>de</strong> personnes, ces nouvellesobligations vous concernent. Toutefois, elles varient selon que vous soyezrattaché à un cabinet ou représentant autonome.Ces nouvelles obligations touchent notamment les sujets suivants :✦ La tenue <strong>de</strong> documents;✦ Les déc<strong>la</strong>rations d’opérations douteuses;✦ Les métho<strong>de</strong>s d’i<strong>de</strong>ntification <strong>de</strong>s clients incluant <strong>la</strong> nouvelle notiond’« étranger politique vulnérable »;✦ Le programme <strong>de</strong> conformité.Pour plus d’information sur les obligations qui vous incomberont enfonction <strong>de</strong> votre situation professionnelle, veuillez consulter le siteInternet du Centre d’analyse <strong>de</strong>s opérations et déc<strong>la</strong>rations financièresdu Canada (CANAFE) au www.canafe.gc.ca.Modifications<strong>de</strong>s montants<strong>de</strong>s amen<strong>de</strong>spouvant êtreimposées parle comité<strong>de</strong> disciplineLe 4 décembre 2007, le projet <strong>de</strong>loi n o 12 était sanctionné et entraiten vigueur par <strong>la</strong> même occasion.La loi adoptée modifie le Co<strong>de</strong><strong>de</strong>s professions (L.R.Q., c. C-26) enmatière <strong>de</strong> sanctions disciplinairespouvant être imposées à unreprésentant fautif par le Comité<strong>de</strong> discipline <strong>de</strong> <strong>la</strong> <strong>Chambre</strong>.Elle porte le montant <strong>de</strong>s amen<strong>de</strong>sminimales <strong>de</strong> 600 $ à 1000 $ et<strong>de</strong>s amen<strong>de</strong>s maximales <strong>de</strong> 6 000 $à 12 500 $. Elle prévoit <strong>de</strong> plusque ces montants sont portés audouble en cas <strong>de</strong> récidive.<strong>Vol</strong>. <strong>33</strong>, n o 2 Sécurité financière11