DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 2007

GESTION DES RISQUESDispositif de gestion 3■ des actions de formation, tant à l’échelle du Groupe que des pôlesd’activité et métiers (par exemple, en 2007, au travers de la mise enplace de programmes de formation générale aux directives « MarketAbuse » et « MIF »).Dans le domaine clé de la lutte contre le blanchiment, le terrorismeet la corruption, la protection de la réputation du Groupe, le contexteinternational, la multiplication des pratiques délictueuses et lerenforcement des réglementations dans de nombreux pays ont amenéle Groupe à poursuivre le renforcement de son dispositif. Cela s’estnotamment traduit par :■ un enrichissement significatif du référentiel de procédures etd’instructions, en particulier en ce qui concerne les embargosfinanciers ou encore les « Personnes Politiquement Exposées »,■ une activité soutenue pour la Cellule Anti-Blanchiment (Cellulede Renseignements Financiers de niveau Groupe) qui a enregistréune hausse sensible du nombre de dossiers de déclaration traitéssur la période (+ de 23 %),■ des actions de formation dans l’ensemble des entités du Groupe,avec un effort notable pour l’intégration des entités récemmentacquises ou encore dans les territoires plus particulièrement< Sommaire >exposés. À noter qu’un programme de sensibilisation sur la gestiondes embargos sera déployé au premier semestre 2008,■ une forte mobilisation, enfin, autour des évolutions et du déploiementinternational du portefeuille applicatif de la Sécurité Financière :pour mémoire, les principaux outils sont la base de données« Vigilance » qui contient les noms des personnes soupçonnéesde terrorisme ou frappées par des mesures d’embargo financieret la base « Lynx/Factiva » qui recense les noms de personnespolitiquement exposées. Les outils de filtrage sur les flux financierssont modernisés et leur champ de contrôle élargi (projet Shine), lesoutils de surveillance anti-blanchiment permettent de détecter desfonctionnements anormaux de compte (projet IRIS).Dans les autres domaines de la Conformité, on peut aussi noter :■ une meilleure formalisation du plan des contrôles permanents desecond niveau,■ la poursuite de la déclinaison, dans les Pôles et leurs Métiers, desprincipes fixés par la politique Groupe sur la validation des nouveauxproduits, nouvelles activités et transactions exceptionnelles,■ la généralisation et l’harmonisation, à l’échelle du Groupe, de lapolitique applicable aux transactions sur instruments financiers descollaborateurs, ainsi que de celle en matière de cadeaux.1234RISQUE DE GESTION ACTIF-PASSIF5(Voir partie 5.5. États financiers – note 4.c. – Risques de marché relatifs aux activités d’intermédiation bancaire et aux investissements.)6RISQUE DE LIQUIDITÉ ET DE REFINANCEMENT(Voir partie 5.5. États financiers – note 4.d. – Risques de liquidité et de refinancement.)7RISQUE DE SOUSCRIPTION D’ASSURANCE(Voir partie 5.5. États financiers – note 4.e. – Risques d’assurance.)891011Document de référence 2007 - BNP PARIBAS 79