Le secteur bancaire suisse - Association suisse des banquiers

Par ailleurs, la BNS agit en qualité de banque de la Confédération et conseille les
autorités fédérales en matière de politique monétaire. Elle agit également pour
lever des capitaux par l’émission d’emprunts de la Confédération.
La BNS établit en outre diverses statistiques, notamment celles concernant la
masse monétaire, les statistiques bancaires et la balance des paiements. Ses compétences
en la matière sont axées sur l’accomplissement des tâches que lui assigne
la loi : la politique monétaire, la surveillance des systèmes de paiement et de règlement
des opérations sur titres, ainsi que le maintien de la stabilité du système
financier.
Coopération internationale
Pour une économie ouverte comme l’est celle de la Suisse, il est crucial de pouvoir
bénéficier d’un système monétaire international efficace et stable. La BNS contribue
à la coopération monétaire internationale par sa présence au sein de divers
organes et institutions internationaux. Ainsi, elle coopère avec le Fonds monétaire
international ( FMI ), le G10, composé des dix principaux pays industrialisés ainsi
que de la Suisse, et la Banque des règlements internationaux ( BRI ).
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Depuis 2007, la BNS dispose d’un siège au sein du CSF. Ce dernier rassemble les
autorités nationales responsables de la stabilité financière, les institutions financières
internationales, les groupements internationaux des autorités de réglementation
et de surveillance et les comités d’experts des banques centrales. En collaboration
avec le FMI, le CSF travaille actuellement sur un système d’alerte précoce
qui devrait permettre de déceler suffisamment tôt des crises financières. La Suisse
contribue activement à ces travaux.
Le secteur bancaire suisse
La Loi fédérale sur l’aide monétaire internationale ( LAMO ) est entrée en vigueur
au 1 er octobre 2004. Il existe donc une base légale exhaustive régissant les engagements
financiers que la Suisse contracte au titre de la coopération monétaire
internationale. Il s’agit de la participation à des aides multilatérales en cas de
perturbations du système monétaire international, la participation à des fonds
spéciaux du FMI et l’octroi bilatéral de crédits à des pays avec lesquels la Suisse
collabore de manière particulièrement étroite en matière de politique monétaire et
économique.
Politique monétaire durant la crise financière 2008-2009
La politique monétaire menée par la BNS a
fortement contribué à maîtriser la crise financière
en Suisse. Face à la dégradation importante
de la situation économique et financière
en 2008 et 2009, la BNS a réagi en assouplissant
fortement sa politique monétaire et en
alimentant l’économie en liquidités. La BNS a
généreusement alimenté le système bancaire
en liquidités avec des échéances diverses, de
façon quasi illimitée.
L’éclatement de la crise financière à la fin de
l’été 2008 a rapidement mis en évidence le fait
que certaines banques helvétiques pourraient
également être durement touchées en raison
de leur exposition au marché des titres garantis
par des hypothèques aux Etats-Unis et de
leurs engagements à risque dans le domaine
des opérations de financement à fort effet de
levier. Afin de parer à une éventuelle crise de
confiance suite à la faillite de Lehman Brothers,
et compte tenu de l’importance systémique
d’UBS en tant que grande banque, le
Conseil fédéral et la BNS ont décidé mioctobre
2008 d’un train de mesures étatiques
destinées à renforcer le système financier
suisse. En plus d’une recapitalisation de la
banque par la Confédération, la principale
disposition consistait à offrir à UBS la possibilité
de transférer des actifs illiquides à une
société à but spécial de la BNS ( SNB Stab-
Fund ) à hauteur d’USD 38,7 milliards. Au
mois d’août 2009, la Confédération a pu revendre
sa participation à UBS, en réalisant un
bénéfice de CHF 1,2 milliard.