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Passant en revue les principaux postes
des comptes annuels, nous relevons :
A L’ACTIF DU BILAN
AU PASSIF DU BILAN
A. Actifs incorporels € 4 714,03
comprenant les logiciels et licences informatiques
C. Placements € 792 751 920,64
reprenant :
• les terrains et constructions € 5 697 652,02
• les placements dans les entreprises liées et
les participations, c.-à-d. principalement
nos participations dans le capital de l’I.F.C.,
de la Société Coopérative, de La Fédérale Pensions,
et un prêt subordonné à l’I.F.C. € 8 911 649,36
• les autres placements financiers
et essentiellement : € 778 142 619,26
- des actions € 104 193 009,00
- des obligations et autres titres
à revenus fixes € 644 895 098,57
- des prêts et crédits hypothécaires € 21 391 137,85
- des autres prêts € 7 663 373,84
D. Placements relatifs aux opérations liées à des
fonds d’investissement du groupe d’activité “vie”
et dont le risque de placement n’est pas
supporté par l’entreprise € 1 049 265,12
D. bis. Part des réassureurs dans
les provisions techniques € 2 555 666,99
A. Capitaux propres € 28 107 842,59
Parmi ces capitaux propres, figurent :
• la réserve légale € 171 931,04
• les réserves indisponibles € 14 434 809,58
• les réserves disponibles € 12 680 734,94
• la réserve immunisée € 820 367,03
Les capitaux propres ont été augmentés
de € 2 422 058,96 par affectation du résultat.
B. bis. Fonds pour dotations futures € 34 621 945,27
Ce fonds a été majoré de € 6,5 millions par rapport à 2004.
C. Provisions techniques € 769 029 409,69
représentant la valeur de nos engagements
vis-à-vis des assurés.
Elles se scindent suivant les prescriptions légales en :
• provisions d’assurances vie,
• provisions pour sinistres,
• provisions pour participation aux bénéfices.
D. Provisions techniques relatives aux opérations
liées à un fonds d’investissement du groupe
d’activité “vie” lorsque le risque de placement
n’est pas supporté par l’entreprise € 1 049 265,12
E. Provision pour autres risques et charges € 110 163,27
E. Créances € 10 726 910,07
Parmi ces créances, il y a lieu de relever les créances :
• nées d’opérations d’assurances directes reprenant
essentiellement le solde des comptes des assurés
et des intermédiaires € 2 378 984,12
• nées d’opérations de réassurance, c.-à-d. le solde
des comptes courants avec les réassureurs et la
reconnaissance de créances des réassureurs € 700 187,30
• d’autres créances reprenant essentiellement
les soldes des comptes courants avec les autres
sociétés du Groupe et diverses créances € 7 647 738,65
F. Autres éléments d’actifs € 18 151 426,20
reprenant :
• les actifs corporels, soit le matériel informatique, le matériel
roulant et les frais d’installation des locaux € 126 387,13
• les valeurs disponibles € 18 025 039,07
Ce montant relativement important était placé à court
terme dans l’attente d’un investissement intéressant.
F. Dépôts reçus des réassureurs € 2 555 666,99
G. Dettes € 3 471 370,97
parmi lesquelles :
• les dettes nées d’opérations d’assurance
directe reprenant : € 1 631 595,28
- les primes perçues d’avance
- les taxes à payer
- les commissions à payer
• les dettes nées d’opérations de réassurance € 316,58
• d’autres dettes comprenant les dettes fiscales,
salariales, les soldes des comptes courants
avec les autres sociétés du Groupe € 1 839 459,11
H. Comptes de régularisation € 177 065,75
G. Comptes de régularisation € 13 882 826,60
composés des produits financiers acquis et non échus
Total € 839 122 729,65
Total € 839 122 729,65
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